【摘要】：本文厘清了虛擬貨幣的概念、分類、實(shí)質(zhì)與定位以及虛擬貨幣體系中的參與者,分析了虛擬貨幣潛在的洗錢風(fēng)險(xiǎn),總結(jié)了利用虛擬貨幣進(jìn)行洗錢的基本原理,以四賬戶為例模擬了跨境虛擬貨幣洗錢的模式。結(jié)合當(dāng)前國(guó)內(nèi)外虛擬貨幣反洗錢現(xiàn)狀給出虛擬貨幣反洗錢方面的政策建議。研究結(jié)論表明,分散式和可兌換式虛擬貨幣更易于用于洗錢,虛擬貨幣發(fā)行方和交易服務(wù)應(yīng)納入反洗錢監(jiān)管以有效降低虛擬貨幣洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
[Abstract]:This paper clarifies the concept, classification, essence and orientation of virtual currency and participants in virtual currency system, analyzes the potential risk of money laundering of virtual currency, and summarizes the basic principle of using virtual currency to launder money. Taking four accounts as an example, the paper simulates the model of cross-border virtual money laundering. Combined with the current situation of anti-money laundering of virtual currency at home and abroad, the policy suggestions on anti-money laundering of virtual currency are given. The research results show that decentralized and convertible virtual currency is more easy to be used in money laundering, and virtual currency issuers and transaction services should be included in anti-money laundering supervision to effectively reduce the risk of virtual currency money laundering.
【作者單位】： 中國(guó)人民銀行濰坊市中心支行;
【分類號(hào)】：F49;F821

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本文編號(hào)：2413149