【摘要】： 二十世紀(jì)七十年代以來(lái)，金融業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)和創(chuàng)新浪潮中的變遷主要體現(xiàn)在金融 業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)方式的變化、金融機(jī)構(gòu)資本資產(chǎn)比率的降低、金融產(chǎn)權(quán)關(guān)系的復(fù)雜化、 金融市場(chǎng)波動(dòng)的加劇、金融保險(xiǎn)的道德風(fēng)險(xiǎn)、金融管制放松、金融自由化與一體 化互為因果的關(guān)系等等方面。金融市場(chǎng)化、全球化帶來(lái)的波動(dòng)加劇、金融產(chǎn)權(quán)約 束弱化、金融風(fēng)險(xiǎn)凸顯、金融管制的放松，都促進(jìn)了進(jìn)一步的金融創(chuàng)新，而金融 制度的創(chuàng)新卻落后于金融工具、業(yè)務(wù)和組織的創(chuàng)新步伐，由此帶來(lái)了浪潮式的金 融動(dòng)蕩和危機(jī)。金融發(fā)展與金融危機(jī)并存的現(xiàn)實(shí)反映了傳統(tǒng)金融理論對(duì)現(xiàn)實(shí)的不 適應(yīng)，反映了金融發(fā)展和創(chuàng)新對(duì)金融理論創(chuàng)新的現(xiàn)實(shí)要求。本文以金融經(jīng)濟(jì)學(xué)、 金融發(fā)展理論和新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)原理為指導(dǎo)，探索區(qū)域金融產(chǎn)權(quán)與治理模式、金融 市場(chǎng)要素和運(yùn)行規(guī)則、金融需求和供給、金融調(diào)控，討論區(qū)域金融發(fā)展的可持續(xù) 關(guān)系的指導(dǎo)原則，以區(qū)域經(jīng)濟(jì)、金融的歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，建立區(qū)域金融結(jié)構(gòu)、金 融發(fā)展的描述方法，總結(jié)區(qū)域經(jīng)濟(jì)及金融發(fā)展成功與失敗的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為建立區(qū) 域健全金融結(jié)構(gòu)和區(qū)域金融的可持續(xù)發(fā)展提供理論基礎(chǔ)。 論文對(duì)金融結(jié)構(gòu)和金融發(fā)展的理論現(xiàn)狀進(jìn)行了概括和總結(jié)，討論了金融理論 由貨幣分析轉(zhuǎn)向金融分析必要性和可行性，介紹了戈德史密斯提出的金融結(jié)構(gòu)和 金融發(fā)展概念、研究方法；麥金農(nóng)和肖提出的“金融抑制論”和“金融深化論” 的主要內(nèi)容、關(guān)鍵結(jié)論和對(duì)發(fā)展中經(jīng)濟(jì)的金融發(fā)展提出的理論和政策觀點(diǎn)；以及 進(jìn)入九十年代后，金融發(fā)展理論采用數(shù)學(xué)模型，把內(nèi)生增長(zhǎng)和內(nèi)生金融中介組織、 金融市場(chǎng)融入了金融發(fā)展模型，以解釋金融中介組織和金融市場(chǎng)的形成，研究金 融發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)之間關(guān)系的最新進(jìn)展。還介紹了在我國(guó)出現(xiàn)的金融可持續(xù)發(fā)展 研究熱潮，以及國(guó)外的網(wǎng)絡(luò)金融理論方面的進(jìn)展和國(guó)內(nèi)關(guān)于區(qū)域金融研究方面的 一些成果。肯定了金融發(fā)展理論對(duì)發(fā)展中經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的積極意義，但也指出， 他們觀點(diǎn)中的決定性因素，即完善的金融產(chǎn)權(quán)約束、金融市場(chǎng)功能，在發(fā)展中經(jīng) 濟(jì)中不是必然具備的，是金融發(fā)展理論不應(yīng)忽視的。 論文在現(xiàn)有金融結(jié)構(gòu)和金融發(fā)展理論的基礎(chǔ)上，提出了金融結(jié)構(gòu)和金融發(fā)展 的新概念、內(nèi)容和描述方法，并由金融結(jié)構(gòu)的完整性和金融發(fā)展的均衡性得出了 健全金融結(jié)構(gòu)和金融可持續(xù)發(fā)展概念。討論了金融結(jié)構(gòu)和金融發(fā)展的定性描述和 定量描述方法和特征。拓展了戈德史密斯的金融結(jié)構(gòu)類(lèi)型。分別討論了國(guó)有金融、 輥合金融和私有金融結(jié)構(gòu)、規(guī)模和效率金融結(jié)構(gòu)、輥業(yè)和分業(yè)金融結(jié)構(gòu)、關(guān)系和 價(jià)格金融結(jié)構(gòu)。以“自然選擇”型、“趕超”型和“融合”型金融發(fā)展為主討論 了金融發(fā)展類(lèi)型和特征。在本章提出的健全金融結(jié)構(gòu)和金融可持續(xù)發(fā)展假說(shuō)中， 采用金融結(jié)構(gòu)中的金融工具適應(yīng)性、金融機(jī)構(gòu)的健全性、金融市場(chǎng)的均衡性和金 融制度的有效性來(lái)定義金融結(jié)構(gòu)的健全性，在健全金融結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，引入外在 的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控、金融風(fēng)險(xiǎn)控制和金融制度環(huán)境安排等固素，認(rèn)為金融可持續(xù)發(fā) 展實(shí)質(zhì)上是在上述的適當(dāng)外在條件下，健全金融結(jié)構(gòu)的均衡變化，為金融可持續(xù) 發(fā)展的評(píng)估探索了一種新的具體描述方法。 論文從區(qū)域金融結(jié)構(gòu)健全性和金融發(fā)展可持續(xù)性的內(nèi)在和外在要求兩個(gè)角 度討論了確保區(qū)域金融結(jié)構(gòu)健全和金融發(fā)展可持續(xù)的理論模型，內(nèi)在的要求包括 健全的金融制度模式，包括金融產(chǎn)權(quán)制度、金融市場(chǎng)制度和金融監(jiān)管制度模式； 外在的要求包括金融制度環(huán)境安排、區(qū)域金融需求和供給均衡分析、區(qū)域金融穩(wěn) 定條件、區(qū)域金融調(diào)控、區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)控制等。區(qū)域金融需求和金融供給是本文 在傳統(tǒng)的貨幣需求和貨幣供給概念上所作的拓展性嘗試，將實(shí)際經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的貨幣 化價(jià)值實(shí)現(xiàn)的總交易量，包括中間交易的價(jià)值量，作為區(qū)域的金融需求。從包括 貨幣供給、非貨幣金融工具如股票、債券、商業(yè)票據(jù)的貨幣性?xún)?nèi)生價(jià)值量的總和 中，找出金融供給量，由此建立金融均衡方程式。文中指出區(qū)域金融穩(wěn)定的主要 因素是基礎(chǔ)貨幣供給、各貨幣層次比率、非貨幣金融資產(chǎn)額和及其內(nèi)生交易媒介 系數(shù)。文中強(qiáng)調(diào)了區(qū)域金融調(diào)控的必要性、可行性和效果對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展 的重要意義，討論了區(qū)域金融調(diào)控的授權(quán)、目標(biāo)、方式、手段及效果評(píng)價(jià)方法， 區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)控制中的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、早期預(yù)警、處置程序。 論文收集、整理了海南特區(qū)1988～1998年間的金融工具余額與分布、金融 機(jī)構(gòu)數(shù)量、金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)余額與分布，按照西方的資產(chǎn)負(fù)債劃分慣例和國(guó)內(nèi)的資 產(chǎn)劃分慣例分別進(jìn)行了分析對(duì)比，得出了金融相關(guān)比率在研究期內(nèi)的變化及其原 因。給出了海南金融機(jī)構(gòu)體系中不同機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)份額增長(zhǎng)速度的制度背景，指出 正是國(guó)有銀行處于嚴(yán)格控制之下，而城市信用社和信托投資公司受到的控制相對(duì) 較松，這兩類(lèi)金融機(jī)構(gòu)在缺乏金融制度的有效制約時(shí)，助長(zhǎng)了金融結(jié)構(gòu)的畸形和 金融發(fā)展的不可持續(xù)性。探討了海南區(qū)域金融市場(chǎng)狀況、金融制度和制度環(huán)境安 排的歷史背景�，F(xiàn)狀，指出了其中與特【經(jīng)濟(jì)發(fā)展不相容和滯后的部分內(nèi)容。最 后根據(jù)論文提
【學(xué)位授予單位】：中國(guó)社會(huì)科學(xué)院研究生院
【學(xué)位級(jí)別】：博士
【學(xué)位授予年份】：2001
【分類(lèi)號(hào)】：F832.7

【引證文獻(xiàn)】

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2 張沐;;中國(guó)區(qū)域金融結(jié)構(gòu)矛盾及其化解[J];經(jīng)濟(jì)論壇;2011年02期

3 張健;;國(guó)內(nèi)外區(qū)域金融創(chuàng)新理論研究現(xiàn)狀[J];今日科苑;2008年06期

4 劉仁伍;金融結(jié)構(gòu)健全性和金融發(fā)展可持續(xù)性的實(shí)證評(píng)估方法[J];金融研究;2002年01期

5 楊東亮;陳守東;趙曉力;;中國(guó)區(qū)域金融非均衡發(fā)展的原因和對(duì)策分析[J];未來(lái)與發(fā)展;2008年06期

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2 趙曉力;中國(guó)區(qū)域金融發(fā)展問(wèn)題研究[D];吉林大學(xué);2007年

3 曹棣泉;次貸危機(jī)與信貸衍生交易：制度經(jīng)濟(jì)學(xué)視角[D];武漢大學(xué);2010年

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3 李敏;區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的金融支持研究[D];武漢理工大學(xué);2006年

4 詹士華;中國(guó)區(qū)域金融發(fā)展與區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的相關(guān)性研究[D];暨南大學(xué);2006年

5 周佩明;東北地區(qū)區(qū)域信用體系建設(shè)問(wèn)題研究[D];東北師范大學(xué);2007年

6 趙亞珊;論東北區(qū)域金融中心的建設(shè)[D];東北師范大學(xué);2007年

7 李志敏;東北金融中心發(fā)展模式問(wèn)題研究[D];東北師范大學(xué);2007年

8 魏巍;重慶構(gòu)建區(qū)域性金融中心的途徑探索與實(shí)證研究[D];重慶工商大學(xué);2012年

本文編號(hào)：2730546