<正>信用卡套現是指信用卡持卡人通過非正常手段,將信用額度內的資金以現金的形式套取出來,同時又不支付銀行提現費用的行為。信用卡套現是違法行為,不僅會增加持卡人債務壓力,加劇銀行信貸壞賬風險,而且容易導致信息泄露,進而衍生出各類欺詐風險,帶來嚴重的經濟損失,已成為威脅金融市場穩(wěn)定的重要因素之一。本文以三起信用卡套現引發(fā)的欺詐案件為切入點,深入探析信用卡套現衍生的欺詐風險,并提出防控對策。

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【文章目錄】：
一、信用卡套現衍生的欺詐案件
    1.案例一：“境外機”竊取信用卡信息偽卡案
        (1）案情介紹
        (2）案件研判
    2.案例二：某管家套現App境外網絡盜刷案
        (1）案情介紹
        (2）案件研判
    3.案例三：江某電信網絡詐騙案
        (1）案情介紹
        (2）案件研判
二、防控對策
    1.發(fā)卡行加強風險管理
    2.收單機構嚴格監(jiān)控商戶
    3.持卡人增強安全意識
    4.以法律震懾違法犯罪行為



本文編號：4005571