本文關鍵詞：山西省運城市居民理財調研報告

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【摘要】：近年來,隨著經濟的發(fā)展和人均可支配收入增加,作為重要的資金供給方,城鎮(zhèn)居民在金融市場中的重要性日益凸顯。城鎮(zhèn)居民理財結構的現(xiàn)狀及其產生原因、適合中國國情的合理理財結構不僅是學術界關注的重點,也是搞活金融市場、促進國民經濟發(fā)展的關鍵一環(huán)。因此,本文以山西省運城市城市居民理財狀況為切入點,通過調研報告的形式,分別對運城市居民、運城市銀行業(yè)、運城市證券業(yè)和運城市保險業(yè)做了調查,并通過二聯(lián)分析法對調查結果進行了綜合分析。在結合相關資料對比后發(fā)現(xiàn),運城市居民理財結構不合理,更加偏向于儲蓄,而造成這一現(xiàn)象的原因既有居民理財意識淡漠、理財知識欠缺,也有運城市金融市場不健全,理財產品和服務落后。要改變這一現(xiàn)象,就要在穩(wěn)步增加居民收入的同時,大力普及金融知識,提高居民理財意識,并且大力發(fā)展金融市場,促進金融市場改革,增加理財市場產品多樣性。運城市居民理財的現(xiàn)狀不是特例,而是中國中小城市普遍存在的現(xiàn)象,本文在一定程度上對其他城市探索居民理財現(xiàn)狀改革之路具有借鑒意義。同時,隨著我國金融改革的深入,找尋正確的改革切入點刻不容緩,本文的調查結果說明居民理財對金融市場的發(fā)展具有重要作用,因此以拓寬居民理財途徑、帶動居民理財積極性為目的的金融改革,可以充分拉動金融投資內需,推動金融市場繁榮,促進國民經濟轉型發(fā)展。
【關鍵詞】：運城市 居民理財 金融機構 調研報告
【學位授予單位】：新疆財經大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：F832.5
【目錄】：

• 摘要3-4
• Abstract4-8
• 1.緒論8-14
• 1.1 調研背景與調研意義8-11
• 1.1.1 調研背景8-10
• 1.1.2 調研意義10-11
• 1.2 本文研究框架11-14
• 1.2.1 研究內容11-12
• 1.2.2 研究方法12-13
• 1.2.3 技術路線13-14
• 2.運城市居民理財調查方案的設計14-17
• 2.1 問卷的設計14-15
• 2.1.1 調查的目的與樣本14
• 2.1.2 問卷的框架與編排14-15
• 2.2 調查方案的實施15-17
• 2.2.1 問卷調研15-16
• 2.2.2 訪談調研16
• 2.2.3 資料查閱調研16-17
• 3.運城市居民理財調研結果的統(tǒng)計17-39
• 3.1 居民受訪者基本情況統(tǒng)計17-20
• 3.1.1 受訪者年齡及性別結構分布17-18
• 3.1.2 受訪者的職業(yè)分布18-19
• 3.1.3 受訪者收入水平分布19
• 3.1.4 受訪者受教育水平分布19-20
• 3.2 居民受訪者的理財途徑統(tǒng)計20-24
• 3.2.1 受訪者的理財方式20-21
• 3.2.2 受訪者理財投資的收益21-23
• 3.2.3 受訪者購買理財產品的行為23-24
• 3.3 居民受訪者對理財產品認知情況統(tǒng)計24-30
• 3.3.1 受訪者對理財情況的了解程度及獲取理財信息的渠道24-26
• 3.3.2 受訪者選擇理財產品的原因26-27
• 3.3.3 受訪者面對理財風險的態(tài)度27-28
• 3.3.4 受訪者認為市場上所存在的問題28-30
• 3.4 銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)理財業(yè)務及訪談情況統(tǒng)計30-39
• 3.4.1 銀行業(yè)理財業(yè)務統(tǒng)計30-32
• 3.4.2 證券業(yè)理財業(yè)務統(tǒng)計32-34
• 3.4.3 保險業(yè)理財業(yè)務統(tǒng)計34-37
• 3.4.4 訪談情況統(tǒng)計37-39
• 4.對統(tǒng)計結果的分析及基本結論39-53
• 4.1 對不同類別的受訪者進行分析39-46
• 4.1.1 不同類別的受訪者對理財方式的選擇39-40
• 4.1.2 不同類別的受訪者對理財行為的選擇40-42
• 4.1.3 不同類別的受訪者對理財的了解程度及理財目的42-44
• 4.1.4 不同類別的受訪者對理財風險的態(tài)度44-46
• 4.2 對不同理財途徑的受訪者進行分析46-49
• 4.2.1 不同理財方式的受訪者的收益情況46-47
• 4.2.2 不同理財方式的受訪者的理財行為47
• 4.2.3 不同理財方式的受訪者獲取理財信息的途徑47-48
• 4.2.4 不同理財方式的受訪者對理財風險的態(tài)度48-49
• 4.3 對理財認知情況不同的受訪者進行分析49-51
• 4.3.1 對理財了解程度不同的受訪者對理財風險的態(tài)度49-51
• 4.3.2 對理財了解程度不同的受訪者獲取理財信息的途徑51
• 4.4 調研的基本結論51-53
• 5.對運城市居民理財發(fā)展的建議53-59
• 5.1 提高本地居民理財意識53-55
• 5.1.1 樹立構建家庭資產結構最優(yōu)化意識53
• 5.1.2 設定家庭生命周期每個階段的理財目標53-54
• 5.1.3 樹立防范理財風險意識54-55
• 5.2 拓寬理財投資渠道55-57
• 5.2.1 規(guī)范銀行理財產品，，優(yōu)化銀行理財業(yè)務55
• 5.2.2 鼓勵專業(yè)的第三方理財機構55-56
• 5.2.3 加快金融市場創(chuàng)新，引進新的理財產品56-57
• 5.3 發(fā)展居民理財市場57-59
• 5.3.1 完善關于居民理財的相關金融政策57
• 5.3.2 細分本地居民理財市場，差異營銷理財客戶57-58
• 5.3.3 引進培養(yǎng)專業(yè)化理財人才58-59
• 結論59-60
• 參考文獻60-64
• 致謝64-65
• 附錄 1：運城市居民理財狀況調查問卷65-67
• 附錄 2：運城市銀行業(yè)理財業(yè)務問卷調查67-68
• 附錄 3：運城市證券業(yè)理財業(yè)務問卷調查68-69
• 附錄 4：運城市保險業(yè)理財業(yè)務問卷調查69-70
• 附錄 5：運城市居民理財狀況的訪談提綱70-71

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