【摘要】： 證券投資者保護基金法律制度是投資者保護制度的重要組成部分,其在保護投資者、維護金融穩(wěn)定等方面具有顯著作用。我國于2005年頒布了《證券投資者保護基金管理辦法》,建立了證券投資者保護基金法律制度。但我國證券投資者保護基金法律制度的具體設(shè)計還存在著很多問題。本文立足于目前我國證券投資者保護基金法律制度的基本規(guī)定,通過分析借鑒資本發(fā)達國家(地區(qū))證券投資者保護基金法律制度的成功經(jīng)驗,從基金公司職能、資金來源、基金使用等方面對我國證券投資者保護基金法律制度提出了完善建議。 本文正文共分為五個部分。 第一部分簡單介紹了證券投資者保護基金的概念、法律性質(zhì)和作用。證券投資者保護基金是一種非投資性基金,也是一種政策性保險。證券投資者保護基金具有保護投資者、維護金融市場信心、避免金融系統(tǒng)風(fēng)險等積極作用,同時也可能產(chǎn)生證券公司、投資者逆向選擇、道德風(fēng)險等消極作用。 第二部分分析了我國證券投資者保護基金法律制度的現(xiàn)狀。在分析我國證券投資者保護基金成立背景的基礎(chǔ)上,簡單介紹了我國證券投資者保護基金的法律制度體系和具體內(nèi)容。 第三部分分析了我國證券投資者保護基金法律制度存在的問題,主要有投資者保護基金公司的職能無法在實踐中實現(xiàn)、各證券公司對投資者保護基金的繳費比率難以確定、投資者保護基金的補償范圍模糊不清、補償對象規(guī)定不一致、補償標(biāo)準(zhǔn)不合理、補償程序復(fù)雜、以及缺乏投資者保護基金與相關(guān)主體的協(xié)調(diào)機制等。 第四部分是對資本市場發(fā)達國家(地區(qū))證券投資者保護基金法律制度的借鑒。主要介紹了各國(地區(qū))證券投資者保護基金的法律框架、運作模式、基金籌集方式、補償范圍和補償對象、補償標(biāo)準(zhǔn)、補償程序、基金公司與其他組織的協(xié)調(diào)等基本制度,以及各國(地區(qū))在證券投資者保護基金制度基礎(chǔ)上建立的投資者商業(yè)保險制度和投資者教育制度。 第五部分在借鑒各國(地區(qū))證券投資者保護基會法律制度成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,結(jié)合我國資本市場的實際情況,提出了完善我國證券投資者保護基金法律制度的相關(guān)建議。 本文研究認(rèn)為,我國證券投資者保護基金法律制度的設(shè)計具有很強的原則性、政策性,缺少可操作性。為了更好的保護證券市場投資者利益,我國應(yīng)當(dāng)充分借鑒發(fā)達國家(地區(qū))的立法經(jīng)驗,結(jié)合我國資本市場的現(xiàn)狀,進一步完善我國證券投資者保護基金法律制度。首先,應(yīng)當(dāng)盡快制定《證券投資者保護法》,系統(tǒng)全面地保護投資者權(quán)益。其次,應(yīng)當(dāng)完善證券投資者保護基金法律制度的具體規(guī)定,包括:賦予投資者保護基金公司相應(yīng)的監(jiān)管權(quán)力;確定統(tǒng)一、細化、可操作性強的證券公司繳費標(biāo)準(zhǔn);不區(qū)分個人與機構(gòu)統(tǒng)一界定補償對象,明確補償范圍和補償標(biāo)準(zhǔn);簡化補償程序并使投資者保護基金公司在補償程序中起主導(dǎo)作用;明確投資者保護參與組織間的分工,加強各組織的協(xié)調(diào)。同時,應(yīng)當(dāng)建立或完善客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度、債券回購制度、投資者商業(yè)保護制度和投資者教育制度,并加強對證券公司的監(jiān)管,從而更好的保護投資者利益,建立投資者保護的長效機制。
【學(xué)位授予單位】：山東大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2008
【分類號】：F832.51

【引證文獻】

相關(guān)碩士學(xué)位論文 前2條

1 吳錦猛;論證券投資者保護基金公司在證券市場上的法律地位[D];中國政法大學(xué);2011年

2 張巍;我國證券投資者保護基金制度研究[D];中央民族大學(xué);2011年

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本文編號：2633552