近兩年來,我國財(cái)富管理市場面臨著外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境和科技應(yīng)用兩方面的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。富裕人群客戶的結(jié)構(gòu)與需求出現(xiàn)了新的變化,新富人群占比上升,創(chuàng)富一代資產(chǎn)開始轉(zhuǎn)移到二代,投資偏好發(fā)生著變化。這意味著,中國財(cái)富管理行業(yè)正面臨著轉(zhuǎn)型升級(jí)的歷史機(jī)遇和挑戰(zhàn)。外部投資環(huán)境的變化正在改變富裕客戶的投資預(yù)期與偏好。投資收益率的逐年降低和風(fēng)險(xiǎn)事件的增多促使富裕人群對投資風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡有了更為深刻的認(rèn)知。一方面,富裕人群客戶對專業(yè)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)提出的資產(chǎn)配置建議有更明確的需求,另一方面對風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)率有更為理性的預(yù)期,這都將促使中國的財(cái)富管理市場參與者從過去的高速成長期過渡到理性發(fā)展期。在此背景下,本文旨在分析基于富裕人群客戶偏好的財(cái)富管理研究。本文定義富裕人群客戶為可投資資產(chǎn)六百萬以上人群,首先將進(jìn)行富裕人群、財(cái)富管理和偏好等相關(guān)文獻(xiàn)綜述,為本文研究奠定理論基礎(chǔ)。隨后深入面訪,再針對發(fā)現(xiàn)的問題設(shè)計(jì)財(cái)富管理客戶偏好方面的訪談提綱和調(diào)查問卷。從分析中國富裕人群特征,到機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品、風(fēng)險(xiǎn)、科技、傳承、服務(wù)等需求的角度,對客戶金融偏好進(jìn)行詳細(xì)的分析。接著本文通過實(shí)證分析的方法進(jìn)行財(cái)富管理客戶偏好的實(shí)證分析,從效度和信度分... 

【文章頁數(shù)】：70 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
致謝
摘要
abstract
1 緒論
    1.1 研究背景與研究意義
    1.2 研究目的
    1.3 研究方法
    1.4 研究創(chuàng)新點(diǎn)
2 文獻(xiàn)綜述
    2.1 財(cái)富管理相關(guān)研究
    2.2 客戶偏好相關(guān)研究
    2.3 服務(wù)品質(zhì)相關(guān)研究
    2.4 客戶關(guān)系相關(guān)研究
    2.5 市場風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)研究
    2.6 小結(jié)
3 富裕人群特征及其財(cái)富管理偏好分析
    3.1 研究設(shè)計(jì)
    3.2 富裕人群客戶特征
    3.3 富裕人群財(cái)富管理偏好分析
        3.3.1 富裕人群客戶機(jī)構(gòu)偏好
        3.3.2 富裕人群客戶產(chǎn)品偏好
        3.3.3 富裕人群客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好
        3.3.4 富裕人群客戶科技偏好
        3.3.5 富裕人群客戶傳承偏好
        3.3.6 富裕人群客戶服務(wù)偏好
    3.4 小結(jié)
4 富裕人群財(cái)富管理偏好實(shí)證分析
    4.1 問卷有效性檢驗(yàn)
    4.2 回歸分析
    4.3 實(shí)證分析結(jié)論
5 富裕人群客戶偏好匹配度:以國內(nèi)某財(cái)富公司為例
    5.1 公司現(xiàn)有營銷狀況
    5.2 公司服務(wù)與客戶偏好匹配
    5.3 小結(jié)
6 基于富裕人群客戶偏好的財(cái)富管理解決方案
    6.1 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)提升方案
        6.1.1 打造企業(yè)品牌
        6.1.2 提升產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力
        6.1.3 提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力
        6.1.4 加強(qiáng)金融科技能力
        6.1.5 加強(qiáng)資產(chǎn)傳承能力
        6.1.6 打造綜合服務(wù)能力
    6.2 財(cái)富管理相關(guān)政策建議
        6.2.1 完善立法
        6.2.2 加強(qiáng)監(jiān)管
7 結(jié)論與展望
    7.1 結(jié)論
    7.2 展望
參考文獻(xiàn)
附錄



本文編號(hào)：3725933