隨著國(guó)際反洗錢(qián)管理日趨嚴(yán)格,我國(guó)也加大了對(duì)反洗錢(qián)的管控,監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)了對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)監(jiān)管。2018年來(lái),中國(guó)人民銀行印發(fā)了《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》,中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》,實(shí)現(xiàn)了人民銀行和銀保監(jiān)會(huì)兩家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)的全面監(jiān)管和聯(lián)合監(jiān)管。由于監(jiān)管機(jī)構(gòu)自身的職能定位不同、視角存在差異,《指引》和《辦法》的內(nèi)容盡管基本一致,但也存在一些差異。從宏微觀兩個(gè)視角出發(fā),梳理了兩者的不同,為金融機(jī)構(gòu)更好地理解監(jiān)管要求、落實(shí)監(jiān)管意見(jiàn)、做好反洗錢(qián)工作提供借鑒。 

【文章來(lái)源】：金融理論與教學(xué). 2019,(06)

【文章頁(yè)數(shù)】：5 頁(yè)

【文章目錄】：
一、《指引》與《辦法》的相同點(diǎn)
二、《指引》與《辦法》的不同點(diǎn)
    （一）宏觀角度不同點(diǎn)
        1. 適用對(duì)象不同
        2. 涵蓋范圍不同
        3. 管理思維不同
    （二）微觀角度不同點(diǎn)
        1. 名單監(jiān)控
        2. 內(nèi)部審計(jì)
        3. 系統(tǒng)建設(shè)
        4. 宣傳和培訓(xùn)
        5. 事項(xiàng)報(bào)告
        6. 監(jiān)管評(píng)級(jí)
        7. 市場(chǎng)準(zhǔn)入
三、《指引》與《辦法》的落實(shí)要點(diǎn)
    （一）《指引》的落實(shí)要點(diǎn)
        1. 重在法人層級(jí)
        2. 突出全面原則
        3. 納入擴(kuò)散融資
        4. 完善管理架構(gòu)
        5. 做好應(yīng)急計(jì)劃
    （二）《辦法》的落實(shí)要點(diǎn)
        1. 關(guān)注內(nèi)部控制
        2. 納入全面風(fēng)險(xiǎn)
        3. 明確市場(chǎng)準(zhǔn)入
        4. 涵蓋生命周期
        5. 強(qiáng)調(diào)聯(lián)合監(jiān)管


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]美國(guó)巨額監(jiān)管處罰的主體、對(duì)象、內(nèi)容與趨勢(shì)——基于2007～2017年處罰金額過(guò)億美元的典型案例分析[J]. 尚微,蔡寧偉.  西南金融. 2018(05)



本文編號(hào)：3229702