本文選題：互聯(lián)網(wǎng)金融　切入點：犯罪　出處：《浙江工商大學(xué)》2017年碩士論文

【摘要】：市場經(jīng)濟的飛速發(fā)展和互聯(lián)網(wǎng)的普及加快了金融模式的創(chuàng)新。新經(jīng)濟發(fā)展形式——互聯(lián)網(wǎng)金融,在發(fā)揮積極作用的同時也伴隨著各種問題的產(chǎn)生。本文所探討的互聯(lián)網(wǎng)金融模式下三方主體為:投資主體、中介平臺、實際融資主體,并試圖通過對三方主體的涉罪行為進行類型化研究,發(fā)現(xiàn)現(xiàn)有刑法規(guī)制的不足,從而提出具有針對性的完善措施,使其在遏制互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的同時,促進互聯(lián)網(wǎng)金融市場穩(wěn)定、健康發(fā)展。本文通過橫向比較互聯(lián)網(wǎng)金融三方主體行為可能涉嫌罪名、縱向探討新形勢下互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪新模式的研究思路,以發(fā)現(xiàn)問題、解決問題的框架結(jié)構(gòu),搭構(gòu)全文。本文分為五個部分:第一部分介紹互聯(lián)網(wǎng)金融三方主體概述。本文立足于新興的互聯(lián)網(wǎng)金融形式:第三方支付、P2P網(wǎng)貸、虛擬貨幣、眾籌等�；ヂ�(lián)網(wǎng)金融智能化、隱蔽性、跨區(qū)域等特征必定使犯罪后果更具有嚴重性。本文將互聯(lián)網(wǎng)金融分為三個主體:個人(單位)投資主體、第三方中介機構(gòu)、實際融資主體。第二部分主要論述三方主體涉罪行為的表現(xiàn),從而更直觀的解釋三方主體在犯罪過程中的主要行為方式。本部分對各主體涉罪行為的現(xiàn)狀進行考察,得出在五種模式下可能涉嫌的犯罪有:洗錢犯罪、非法集資犯罪等,并分別通過三個典型案例——利用網(wǎng)游平臺洗錢、余額寶、美微傳媒對各主體的犯罪進行分析和細致化解釋。第三部分著重探討現(xiàn)有刑法規(guī)制互聯(lián)網(wǎng)金融主體涉罪行為中的缺陷。首先,從現(xiàn)有刑法罪名看,具有滯后性�；ヂ�(lián)網(wǎng)金融犯罪特殊的行為手段、表現(xiàn)形式、作案特點侵害了新法益,而現(xiàn)有刑法客體的包容性不足。同時,在新模式下,一些具體罪名無法適應(yīng)新的需求。其次,從高利轉(zhuǎn)貸罪和洗錢罪中發(fā)現(xiàn)現(xiàn)有刑法存在對投資主體的犯罪認定不統(tǒng)一的問題。再次,具有中介機構(gòu)的犯罪構(gòu)成要件不完善的缺陷,主要表現(xiàn)在共犯中的幫助行為性質(zhì)認定缺失、主觀認定模糊等方面。最后,從非法集資類犯罪內(nèi)容不合時宜、犯罪客體認定不明晰、空白罪狀下刑法與行政法銜接失調(diào)等方面闡述融資主體犯罪罪狀規(guī)制不科學(xué)的問題。第四部分主要論述互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪主體刑法規(guī)制的完善。第一,從刑法謙抑性的原則出發(fā),充分發(fā)揮民事法律對犯罪前階段的遏制作用,以嚴重的社會危害性為刑法介入的最低標準。第二,從三方主體出發(fā),確立區(qū)別化的入罪條件,包括明確投資主體、中介機構(gòu)刑法規(guī)制下的入罪標準、嚴格掌握融資主體犯罪類型等幾個方面。第三,在新環(huán)境下,提出切合時宜的新要求。包括應(yīng)當承認互聯(lián)網(wǎng)金融新法益、設(shè)置統(tǒng)一的量刑標準、并擴展傳統(tǒng)罪名的包容性等。第四,在"寬嚴相濟"的刑事政策下,著重于確立多元化的刑罰措施。第五部分是對文章的總結(jié)。通過對互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的研究,發(fā)現(xiàn)刑法對三方規(guī)制的不足,并尋找合理措施進行優(yōu)化。同時總結(jié)本文存在的不足之處,包括一些研究方法、專業(yè)知識、體系研究等。
[Abstract]:In this paper , the author tries to probe into three main types of Internet financial crimes : investment subject , intermediary platform , virtual currency , crowdfunding , etc . In the fourth part , from the principle of humility of criminal law , the author puts forward some new requirements for the crime of crime .

【學(xué)位授予單位】：浙江工商大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2017
【分類號】：D924.3

【參考文獻】

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