發(fā)布時間：2021-11-10 16:26

　　美國次貸危機的爆發(fā)緣起于金融產(chǎn)品過度的衍生,危機前美國金融監(jiān)管十分寬松,金融監(jiān)管領域存在重疊和真空。因此吸取次貸危機的教訓,完善金融創(chuàng)新監(jiān)管的應主要從以下幾個方面進行：完善危機前多頭分業(yè)監(jiān)管體制、加強對金融衍生品的監(jiān)管和金融監(jiān)管的國際合作。引發(fā)次貸危機爆發(fā)的金融創(chuàng)新從微觀角度上講,主要表現(xiàn)為MBS、CDO、CDS等結構化的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品和金融衍生品。從宏觀角度上講,上述金融產(chǎn)品的銷售改變了美國的金融體系,主要表現(xiàn)為：間接融資轉(zhuǎn)化為直接融資；“影子銀行”體系在美國金融業(yè)中占據(jù)著越來越重要的地位；進入高級混業(yè)階段已經(jīng)緊密融合在一起的美國金融業(yè),使得觸發(fā)流動性危機變得更加容易。次貸危機暴露出美國的金融監(jiān)管的主要問題是監(jiān)管重疊和監(jiān)管真空。長期信奉市場力量和市場機制,不干預金融創(chuàng)新,是問題形成的思想根源。形成于上個世紀30年代分業(yè)理念下的多頭分業(yè)監(jiān)管體制,即便經(jīng)過多次的縫縫補補,仍然不能適應已經(jīng)高度混業(yè)經(jīng)營的現(xiàn)實和控制已經(jīng)進入混業(yè)高級階段產(chǎn)生的新風險,是問題形成的體制原因。在監(jiān)管體制上,要進一步完善原有的多頭分業(yè)監(jiān)管體制,把原來缺乏監(jiān)管的投資銀行、對沖基金和私募基金納入監(jiān)管體系之內(nèi),設置金融機構... 

【文章來源】：中南大學湖南省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：110 頁

【學位級別】：博士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第一章 前言
    1.1 問題的提出
    1.2 研究的目的與意義
        1.2.1 研究目的
        1.2.2 研究意義
    1.3 國內(nèi)外的研究現(xiàn)狀
        1.3.1 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.3.2 小結
    1.4 研究的基本思路、方法
        1.4.1 基本思路
        1.4.2 研究方法
第二章 美國次貸危機的教訓
    2.1 美國次貸危機的教訓
        2.1.1 過度的金融創(chuàng)新
        2.1.2 金融監(jiān)管的缺失
        2.1.3 次貸危機的教訓
    2.2 本章小結
第三章 美國金融監(jiān)管體制的法律研究
    3.1 美國危機前分業(yè)金融監(jiān)管體制演進路徑及法律淵源
        3.1.1 美國危機前的分業(yè)監(jiān)管體制
        3.1.2 美國危機前金融監(jiān)管體制的演進路徑考察
    3.2 美國危機前金融監(jiān)管體制存在的問題研究
        3.2.1 監(jiān)管重疊和監(jiān)管沖突
        3.2.2 監(jiān)管缺失和監(jiān)管真空
        3.2.3 問題的實質(zhì)研究
    3.3 美國最終版本的金融監(jiān)管改革法案
        3.3.1 變革之前的醞釀
        3.3.2 《多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法》的創(chuàng)新與變革
        3.3.3 法案的評價
        3.3.4 法案的效果評估
    3.4 本章小結
第四章 美國金融衍生品監(jiān)管的法律研究
    4.1 美國危機前金融衍生品監(jiān)管體制演進路徑及法律淵源
        4.1.1 美國危機前金融衍生品監(jiān)管體制
        4.1.2 美國危機前金融衍生品監(jiān)管體制演進路徑
    4.2 美國危機前金融衍生品監(jiān)管存在的問題研究
        4.2.1 危機前金融衍生品設計環(huán)節(jié)的監(jiān)管缺失研究
        4.2.2 危機前金融衍生品交易制度缺失研究
        4.2.3 危機前金融衍生品的監(jiān)管體制缺失研究
    4.3 次貸危機后的改進
        4.3.1 危機對加強監(jiān)管場外衍生品交易上的爭論
        4.3.2 《2009年場外衍生品市場法案》的革新
        4.3.3 《多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法》的革新
        4.3.4 其他方面的革新
        4.3.5 簡要評價
    4.4 本章小結
第五章 金融監(jiān)管國際合作的法律研究
    5.1 危機前金融監(jiān)管國際合作法律框架研究
        5.1.1 危機前金融監(jiān)管國際合作的主體
        5.1.2 危機前金融監(jiān)管國際合作的主要方面
        5.1.3 危機暴露出金融監(jiān)管國際合作上的不足
    5.2 次貸危機之后的革新
        5.2.1 革新的具體內(nèi)容
        5.2.2 改革的方向分析
    5.3 本章小結
第六章 我國金融創(chuàng)新監(jiān)管法律的完善
    6.1 我國金融創(chuàng)新的發(fā)展現(xiàn)狀
        6.1.1 我國金融創(chuàng)新的發(fā)展現(xiàn)狀
        6.1.2 中美金融創(chuàng)新的比較研究
    6.2 立法完善我國金融監(jiān)管體制
        6.2.1 現(xiàn)有金融監(jiān)管體制存在的問題
        6.2.2 立法完善金融監(jiān)管體制
    6.3 完善我國的金融衍生品法律制度
        6.3.1 我國現(xiàn)行金融衍生品法律制度
        6.3.2 完善我國金融衍生品的制度和法律建設研究
    6.4 完善我國金融監(jiān)管的國際合作
        6.4.1 我國金融監(jiān)管國際合作的現(xiàn)狀
        6.4.2 完善我國金融監(jiān)管機構的國際合作
    6.5 本章小結
第七章 結語
    7.1 結論及展望
    7.2 創(chuàng)新點及不足
參考文獻
致謝
攻讀博士學位期間的研究成果


【參考文獻】：
期刊論文
[1]全球金融衍生市場監(jiān)管改革趨勢及中國啟示[J]. 張宗新.  社會科學. 2010(08)
[2]融券賣空監(jiān)管的法律思考——兼析金融危機前后的美國賣空監(jiān)管[J]. 鄭少華,齊萌.  中國法學. 2010(04)
[3]全球金融危機后的場外金融衍生品市場變革[J]. 涂德君.  中國貨幣市場. 2010(07)
[4]后金融危機時代金融統(tǒng)合法研究[J]. 楊東.  法學雜志. 2010(07)
[5]關于美國次貸危機研究的理論評述[J]. 薛昊旸.  經(jīng)濟問題. 2010(07)
[6]后危機時代下國際金融監(jiān)管法律規(guī)制比較研究——兼及對我國之啟示[J]. 魯籬,熊偉.  現(xiàn)代法學. 2010(04)
[7]后危機時代金融監(jiān)管國際合作法治化的難點及對策分析[J]. 黎四奇.  法學評論. 2010(04)
[8]美國金融監(jiān)管改革方案及其對我國的啟示[J]. 陳春華.  科技和產(chǎn)業(yè). 2010(06)
[9]日本金融控股公司立法、監(jiān)管及變革趨勢的啟示[J]. 鄭宇明.  金融發(fā)展研究. 2010(06)
[10]美國金融監(jiān)管改革的新框架與新趨勢[J]. 巴曙松,吳博.  南方金融. 2010(06)



本文編號：3487565