本文關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)金融中非法集資行為的刑法規(guī)制研究

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【摘要】：互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務的新型金融業(yè)務模式。刑法為懲治違反金融監(jiān)管規(guī)定、擾亂金融管理秩序的非法集資行為,構(gòu)建了以非法吸收公眾存款罪為核心的規(guī)制方式�；ヂ�(lián)網(wǎng)金融中集資行為由于形式上涉及原有金融監(jiān)管規(guī)定中非法集資行為,使其發(fā)展受困于刑法規(guī)制之中。此規(guī)制方式對非法集資行為的認定基準是以金融行業(yè)的行政法規(guī)。如繼續(xù)按照此前認定標準所構(gòu)建的規(guī)制方式對互聯(lián)網(wǎng)金融中集資行為進行評價,會使得大量的集資行為被認定為犯罪。一方面國家大力開展金融創(chuàng)新鼓勵互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展,另一方面互聯(lián)網(wǎng)金融中集資又觸及犯罪,這使得刑法陷入規(guī)制互聯(lián)網(wǎng)金融中非法集資行為的困境。隨著《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》、《私募股權(quán)眾籌融資管理辦法(試行)(征求意見稿)》、《網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務活動管理暫行辦法》以及《證券法(修訂草案)》等互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)法律規(guī)定的發(fā)布,國家從制度層面進一步明確對互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的支持,也逐步明確對互聯(lián)網(wǎng)金融中集資行為的監(jiān)管方向。此前國務院所制定的《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動取締辦法》這一行者法規(guī),已不能滿足對互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展下集資行為合理規(guī)制的要求。如果司法機關(guān)依然堅持依此行政法規(guī)所建立的集資行為的刑法規(guī)制方式,則必然會使刑法產(chǎn)生對互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的不當干預。為改變當前刑法規(guī)制非法集資行為方式中不合理之處,使之符合金融監(jiān)管變化與互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的需要,構(gòu)建合理的規(guī)制非法集資行為的方式,作者進行了具有針對性的詳細分析并提出了合理方案。文章通過分析刑法規(guī)制非法集資的沿革、當前采取的認定標準以及刑法規(guī)制非法集資行為與互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的困境,針對刑法當前規(guī)制方式的不合理之處提出改良路徑,并結(jié)合證券法修改和互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管規(guī)則,提出以證券類罪名為核心的規(guī)制方式的展望。通過刑法規(guī)制非法集資行為沿革的梳理以及對當前規(guī)制方式的分析,作者指出刑法規(guī)制非法集資行為的目的是維護國家行政機關(guān)對金融業(yè)務管理秩序,而其構(gòu)建的規(guī)制的違法認定標準也是以相關(guān)行政法規(guī)為基礎。作者以當前互聯(lián)網(wǎng)支付、網(wǎng)絡貸款和眾籌三種互聯(lián)網(wǎng)金融具體業(yè)務形式中的集資行為為對象,討論了依據(jù)當前刑法規(guī)制方式對互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的影響,并提出刑法必須適應金融發(fā)展的需要,依據(jù)金融監(jiān)管的變化對刑法規(guī)制非法集資的方式作出改變。作者認為應當從改變非法集資行為的認定標準、弱化主體因素作用的方式、調(diào)整財產(chǎn)損失的作用方式以及完善非法占有的目的認定規(guī)則這四個層面對互聯(lián)網(wǎng)金融中刑法規(guī)制非法集資方式的進行改良。在改變非法集資的認定標準層面,作者贊同以符合互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的金融監(jiān)管規(guī)則作為審視集資行為違法性的依據(jù),引入監(jiān)管部門設立合格投資者制度劃分集資對象是否特定的方法判斷集資行為是否具有公眾性,應明確非法集資行為的回報限于財產(chǎn)性回報。在弱化主體因素作用的方式層面,作者認為應減少非法集資規(guī)制方式導致定罪量刑中主體因素對案件定罪量刑的影響。司法機關(guān)應調(diào)整財產(chǎn)損失在認定非法集資行為中的作用方式,不應將財產(chǎn)損失作為非法吸收公眾存款罪的定罪量刑因素,并主張改變侵害財產(chǎn)的非法集資行為中財產(chǎn)損失的計算方式。作者主張司法機關(guān)應明確界定非法占有目的,以排除意思作為非法占有目的的認定標準,并以此標準對當前非法占有目的認定因素做出調(diào)整。最后作者通過以改良后的規(guī)制方式對互聯(lián)網(wǎng)金融中集資行為的適用結(jié)果的合理性對改良后的規(guī)制方式進行檢驗。作者根據(jù)制定中的互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)監(jiān)管規(guī)則,提出將非法吸收公眾存款罪限于非法從事銀行存款業(yè)務的犯罪行為,而以證券類罪名為核心構(gòu)建規(guī)制非法集資行為的新模式。在規(guī)制侵害金融管理秩序和財產(chǎn)權(quán)益的非法集資行為時,刑法所構(gòu)建的規(guī)制方式應當結(jié)合金融發(fā)展方向和互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)監(jiān)管規(guī)則的變化。在互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管規(guī)則尚未完備時,刑法應當對現(xiàn)有的非法集資行為規(guī)制方式進行改良,使之與我國以金融創(chuàng)新發(fā)展的要求相一致,既實現(xiàn)打擊金融犯罪的任務又不違背刑法的謙抑性。根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)法律法規(guī)的修改草案和征求意見稿,作者結(jié)合未來證券概念的擴張,預期刑法未來規(guī)制非法集資行為的方式將證券類罪名作為未來刑法規(guī)制非法集資行為的核心,非法吸收公眾存款罪將會被限縮適用。
【學位授予單位】：吉林大學
【學位級別】：博士
【學位授予年份】：2016
【分類號】：D924.3

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本文編號：1279837