近年來(lái),股權(quán)質(zhì)押信托業(yè)務(wù)拓展了信托公司業(yè)務(wù)類(lèi)型的同時(shí)也降低了融資方的融資門(mén)檻,但是股權(quán)質(zhì)押信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題同樣困擾著各個(gè)信托公司。在股權(quán)質(zhì)押信托業(yè)務(wù)模式下,信托公司作為受托人與作為委托人的投資者建立信托關(guān)系,信托公司通過(guò)成立信托計(jì)劃獲取信托資金;融資方與信托公司建立信貸關(guān)系,信托公司將信托資金出借給融資方,融資方將持有的股權(quán)質(zhì)押給信托公司作為主要的還款保證,融資方出現(xiàn)違約情況時(shí)信托公司通過(guò)處置融資方質(zhì)押的股權(quán)以保證信托資金安全。融資方的經(jīng)營(yíng)管理、市場(chǎng)環(huán)境的變化、行業(yè)法律法規(guī)的調(diào)整等因素都影響著質(zhì)押股權(quán)的價(jià)值,導(dǎo)致信托公司在融資方違約時(shí)處置質(zhì)押股權(quán)充滿(mǎn)了不確定性,所以信托公司在開(kāi)展股權(quán)質(zhì)押信托業(yè)務(wù)時(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作至關(guān)重要。本文針對(duì)SGT信托公司股權(quán)質(zhì)押信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中存在的主要問(wèn)題,結(jié)合SGT信托公司股權(quán)質(zhì)押信托業(yè)務(wù)實(shí)際案例,著重對(duì)SGT信托公司股權(quán)質(zhì)押信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估環(huán)節(jié)進(jìn)行改進(jìn)。在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別環(huán)節(jié),本文對(duì)融資方經(jīng)營(yíng)環(huán)境和還款擔(dān)保方式進(jìn)行深入分析,采用自由現(xiàn)金流折現(xiàn)法計(jì)算融資方質(zhì)押股權(quán)價(jià)值,識(shí)別源于融資方的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn);其次,通過(guò)對(duì)SGT信托公司業(yè)務(wù)部門(mén)和私人財(cái)富部... 

【文章來(lái)源】：西安石油大學(xué)陜西省

【文章頁(yè)數(shù)】：73 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

技術(shù)路線圖

西安石油大學(xué)碩士學(xué)位論文14（4）有效性原則公司將風(fēng)險(xiǎn)管理工作的成果全面應(yīng)用于經(jīng)營(yíng)管理中，根據(jù)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)的狀況，市場(chǎng)和宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)評(píng)估資本和流動(dòng)性的充足性，有效抵御公司面對(duì)的整體風(fēng)險(xiǎn)和各種風(fēng)險(xiǎn)。3.1.3SGT信托公司風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)SGT信托公司風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)是根據(jù)各內(nèi)部機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的不同職責(zé)和角色在公司現(xiàn)有的組織結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上而構(gòu)建的。SGT信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)可描述為：“三道防線并行的垂直管理模式”。董事會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與審計(jì)委員會(huì)、高級(jí)管理層對(duì)三道防線的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)進(jìn)行垂直管理。（1）第一道防線由業(yè)務(wù)部門(mén)搭建。承擔(dān)一線風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。業(yè)務(wù)部門(mén)按照公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度與業(yè)務(wù)操作流程開(kāi)展信托業(yè)務(wù)、固有業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)，在盡職調(diào)查、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、資金募集、貸款后管理、信息披露、終止清算等整個(gè)業(yè)務(wù)過(guò)程中對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律政策風(fēng)險(xiǎn)等主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。（2）第二道防線由風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律合規(guī)部、業(yè)務(wù)管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、信托財(cái)務(wù)部等中后臺(tái)部門(mén)搭建。中后臺(tái)部門(mén)通過(guò)業(yè)務(wù)方案審核、事中監(jiān)測(cè)、賬務(wù)管理、證照及檔案管理等方式，負(fù)責(zé)對(duì)其工作范圍內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，同時(shí)對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)管理的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行平行監(jiān)控，監(jiān)督各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的落實(shí)。（3）第三道防線由監(jiān)察審計(jì)部搭建。監(jiān)察審計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)公司業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程與結(jié)果進(jìn)行獨(dú)立的審計(jì)檢查與監(jiān)督，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行過(guò)程和結(jié)果進(jìn)行監(jiān)督與評(píng)價(jià)，并按程序向公司高級(jí)管理層報(bào)告。圖3-1SGT信托公司風(fēng)險(xiǎn)管理三道防線

SGT信托公司組織架構(gòu)


本文編號(hào)：3043791