隨著信息技術的迅猛發(fā)展,互聯(lián)網(wǎng)金融在中國出現(xiàn)了爆發(fā)式增長,金融脫媒現(xiàn)象嚴重,中國以商業(yè)銀行主導的金融體系受到嚴重沖擊,盈利模式亟需轉型。中國商業(yè)銀行盈利模式轉型面臨兩個倒逼:第一,經(jīng)濟結構調(diào)整倒逼商業(yè)銀行提升服務實體經(jīng)濟功能,要求其盈利模式由動員儲蓄的基礎功能發(fā)揮主導作用,拓展到配置資金的核心功能發(fā)揮主導作用,并為進一步拓展資源再配置、分散風險等派生功能,實現(xiàn)功能升級奠定基礎;第二,利率市場化導致利差收窄,倒逼商業(yè)銀行通過提升表內(nèi)外業(yè)務收入和進行綜合化經(jīng)營兩個途徑來探索新的盈利結構。如何把商業(yè)銀行盈利結構調(diào)整與其服務實體經(jīng)濟功能提升有機結合,避免利率市場化中“脫實向虛”的傾向,是中國商業(yè)銀行提升自身競爭力并確保經(jīng)濟增長模式轉變和經(jīng)濟結構調(diào)整順利進行的關鍵,也是盈利模式可持續(xù)的重要保障。然而,現(xiàn)有文獻對此缺乏必要的關注。本論文:首先,在對商業(yè)銀行盈利模式對盈利能力的影響、商業(yè)銀行盈利模式對風險的影響等國內(nèi)外文獻梳理的基礎上:（1）根據(jù)商業(yè)銀行收益不能夠獨立于風險的特征及中國商業(yè)銀行盈利模式面臨的兩個倒逼,將商業(yè)銀行盈利能力與風險統(tǒng)一到盈利模式的影響下,提出了商業(yè)銀行盈利模式對盈利能力與風... 

【文章來源】：大連理工大學遼寧省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：138 頁

【學位級別】：博士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
主要符號表
1 緒論
    1.1 研究背景與意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 國內(nèi)外相關研究回顧與評述
        1.2.1 商業(yè)銀行盈利模式的內(nèi)涵
        1.2.2 商業(yè)銀行盈利模式影響因素
        1.2.3 商業(yè)銀行盈利模式對盈利能力的影響
        1.2.4 商業(yè)銀行盈利模式對風險的影響
        1.2.5 盈利模式、盈利能力及風險的國別比較
        1.2.6 現(xiàn)有研究評述
    1.3 研究思路與技術路線
        1.3.1 研究方法
        1.3.2 研究結構
        1.3.3 技術路線圖
2 基本概念界定與基本理論分析
    2.1 基本概念界定
        2.1.1 商業(yè)銀行盈利模式
        2.1.2 中國商業(yè)銀行盈利模式
        2.1.3 商業(yè)銀行盈利能力及衡量指標
        2.1.4 商業(yè)銀行非利息業(yè)務及風險
    2.2 理論基礎
        2.2.1 投資組合理論
        2.2.2 范圍經(jīng)濟與管理約束理論
        2.2.3 多元化經(jīng)營理論
        2.2.4 信息不對稱與有效市場理論
    2.3 本章小結
3 商業(yè)銀行盈利模式對盈利能力與風險影響理論建模
    3.1 模型構建的理論依據(jù)與基本假設
        3.1.1 模型構建的理論依據(jù)
        3.1.2 模型的基本假設
    3.2 銀行盈利模式對盈利能力影響的理論建模
        3.2.1 銀行盈利模式與盈利能力的邏輯關系
        3.2.2 商業(yè)銀行盈利模式對盈利能力影響的理論模型構建
        3.2.3 商業(yè)銀行盈利模式對盈利能力影響理論模型的求解與理論分析
        3.2.4 模型適用性分析
    3.3 銀行盈利模式對風險影響的理論建模
        3.3.1 銀行盈利模式與風險的邏輯關系
        3.3.2 銀行盈利模式對風險影響的建模
        3.3.3 銀行盈利模式對風險影響理論模型求解與分析
    3.4 本章小結
4 基于功能差異的商業(yè)銀行盈利模式國際比較
    4.1 服務實體經(jīng)濟功能層次對盈利模式的決定機制
        4.1.1 商業(yè)銀行的價值體現(xiàn)
        4.1.2 實體經(jīng)濟發(fā)展階段與不同金融主體的優(yōu)勢
        4.1.3 服務實體經(jīng)濟功能層次對盈利模式的決定作用
    4.2 中國商業(yè)銀行的盈利模式與其他國家比較
        4.2.1 動員儲蓄的基本功能比較
        4.2.2 配置資本的核心功能比較
        4.2.3 派生或衍生性功能比較
    4.3 本章小結
5 商業(yè)銀行盈利模式對盈利能力與風險影響的實證檢驗
    5.1 研究設計
        5.1.1 數(shù)據(jù)來源與樣本選取
        5.1.2 變量的選擇
    5.2 回歸模型設定
        5.2.1 商業(yè)銀行盈利模式對其盈利能力影響的模型設定
        5.2.2 商業(yè)銀行盈利模式對其風險影響的模型設定
        5.2.3 模型的技術處理
    5.3 實證分析
        5.3.1 描述性統(tǒng)計
        5.3.2 回歸結果及分析
        5.3.3 穩(wěn)健性檢驗
    5.4 本章小結
6 結論與展望
    6.1 研究結論
        6.1.1 中國與他國商業(yè)銀行服務功能存在差異
        6.1.2 中國與他國盈利模式對盈利能力及風險影響存在差異
    6.2 中國商業(yè)銀行盈利能力提升與風險防控的建議
    6.3 論文的主要創(chuàng)新點
    6.4 研究不足與研究展望
參考文獻
攻讀博士學位期間科研項目及科研成果
致謝
作者簡介


【參考文獻】：
期刊論文
[1]利率市場化下我國商業(yè)銀行盈利能力影響因素分析——基于16家上市商業(yè)銀行的實證研究[J]. 徐斌,鄭垂勇.  南京社會科學. 2018(03)
[2]互聯(lián)網(wǎng)金融提升了商業(yè)銀行資本配置效率嗎?——基于中國上市銀行的經(jīng)驗證據(jù)[J]. 張慶君,劉靖.  金融論壇. 2017(07)
[3]模型不確定下我國商業(yè)銀行系統(tǒng)性風險影響因素分析[J]. 張?zhí)祉?張宇.  國際金融研究. 2017(03)
[4]非信貸業(yè)務與銀行績效[J]. 李廣子,張翼.  國際金融研究. 2016(10)
[5]制度變遷、多元化行為與經(jīng)營績效——基于中國銀行業(yè)的實證研究[J]. 彭建剛,王舒軍,鄒克.  財經(jīng)理論與實踐. 2016(05)
[6]警惕我國金融業(yè)過度發(fā)展對實體經(jīng)濟的擠壓效應[J]. 饒雨平.  經(jīng)濟問題. 2016(08)
[7]多元化盈利模式對商業(yè)銀行績效和風險的影響研究[J]. 吳劉杰,喬桂明.  蘇州大學學報(哲學社會科學版). 2016(04)
[8]近年來我國商業(yè)銀行范圍經(jīng)濟及其影響因素研究[J]. 李萍,劉飛,于茜.  數(shù)理統(tǒng)計與管理. 2016(04)
[9]利率市場化背景下我國商業(yè)銀行盈利模式轉型探究[J]. 李勇.  宏觀經(jīng)濟研究. 2016(06)
[10]金融脫媒對商業(yè)銀行資產(chǎn)負債結構的影響[J]. 馮曦明,李朝霞,郭曉輝.  商業(yè)研究. 2016(05)

博士論文
[1]金融脫媒下我國上市銀行多元化水平及其適度性研究[D]. 王華.遼寧大學 2017
[2]基于資本約束的商業(yè)銀行資本配置對風險管理影響研究[D]. 潘佐鄭.西南交通大學 2015
[3]資本約束下我國商業(yè)銀行盈利模式的轉型研究[D]. 吳劉杰.蘇州大學 2013



本文編號：3191335