【摘要】： 本文是關(guān)于轉(zhuǎn)型體制下政府作用與區(qū)域金融安全的研究,主要以銀行業(yè)為例,力求在經(jīng)驗(yàn)分析的基礎(chǔ)上結(jié)合相關(guān)理論,理清我國(guó)轉(zhuǎn)型體制特殊背景下,政府在區(qū)域金融安全問(wèn)題的形成和維護(hù)過(guò)程中所起的作用和應(yīng)起的作用。 第一章作為導(dǎo)言闡述了全文研究的主題、思路與框架,并對(duì)區(qū)域金融安全及相關(guān)概念進(jìn)行了界定,明確了本文所謂的區(qū)域內(nèi)涵。 第二章作為全文思路展開(kāi)的前提,討論了我國(guó)區(qū)域問(wèn)題的由來(lái)及區(qū)域金融形成中的政府作用。通過(guò)分析政府的不平衡發(fā)展戰(zhàn)略選擇、金融支持政策替代隱性稅收機(jī)制、及發(fā)達(dá)地區(qū)與落后地區(qū)不同的經(jīng)濟(jì)金融關(guān)系,認(rèn)為由于政府的“介入”,使得我國(guó)金融發(fā)展在整體上作為手段服務(wù)于政府的不平衡發(fā)展戰(zhàn)略,推動(dòng)了經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng);在區(qū)域上卻又成為不平衡發(fā)展戰(zhàn)略的結(jié)果,體現(xiàn)為區(qū)域金融發(fā)展的巨大差異,說(shuō)明了我國(guó)區(qū)域金融發(fā)展差異的必然性和現(xiàn)狀。 第三章討論了我國(guó)區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)積聚過(guò)程中的政府作用。通過(guò)分析政府在經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)型過(guò)程中以雙重身份——社會(huì)管理者和國(guó)企出資人(所有者),要求銀行擔(dān)負(fù)財(cái)政職能、對(duì)銀行作出隱性擔(dān)保、委托銀行經(jīng)營(yíng)管理者、強(qiáng)化對(duì)銀行的約束與考核,及不同層級(jí)——中央和地方,對(duì)金融機(jī)構(gòu)特別是國(guó)有銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)直接或間接的“干預(yù)”行為,認(rèn)為正是基于政府的這些“干預(yù)”造就了我國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)的形成、積聚和區(qū)域差異。 第四章轉(zhuǎn)入對(duì)區(qū)域金融安全為何需政府提供的討論。通過(guò)分析金融的脆弱性及區(qū)域金融安全問(wèn)題的負(fù)外部性,指出即使是成熟市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)也無(wú)法通過(guò)金融的自發(fā)運(yùn)行來(lái)實(shí)現(xiàn)和保持區(qū)域金融安全;而維護(hù)區(qū)域金融安全,避免和糾正區(qū)域金融不安全帶來(lái)的負(fù)外部性,則是一個(gè)必須由政府提供的重要公共產(chǎn)品。 第五章討論了政府在提供區(qū)域金融安全過(guò)程中需要把握的邊界問(wèn)題。政府要提供區(qū)域金融安全,勢(shì)必通過(guò)外力干預(yù)作用于經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行,如何做到不越位、不缺位,文章提出并分析了政府作用的三大邊界,即政府作用的深度——政府與市場(chǎng)的邊界、政府作用的寬度——中央政府與地方政府邊界、政府作用的強(qiáng)度——政府對(duì)市場(chǎng)的適度干預(yù),認(rèn)為市場(chǎng)能辦到的政府不必代勞,地方政府能辦到的中央政府不必代勞;政府在發(fā)揮作用時(shí)必須把握政府與市場(chǎng)、中央與地方職責(zé)邊界的歷史變動(dòng)特征;即使是存在市場(chǎng)失效的領(lǐng)域,如果預(yù)期這種失效對(duì)市場(chǎng)的正常運(yùn)行不會(huì)產(chǎn)生重大危害而能被市場(chǎng)所容忍時(shí),政府也不應(yīng)介入。 第六章討論了在轉(zhuǎn)型體制下保障區(qū)域金融安全,政府作用的目標(biāo)及實(shí)現(xiàn)問(wèn)題。針對(duì)區(qū)域金融安全的抽象性、動(dòng)態(tài)性、無(wú)終結(jié)性,政府對(duì)區(qū)域金融安全的追求必須是持之以恒的,必須慮及不同時(shí)期影響區(qū)域金融安全的所有因素并結(jié)合其特點(diǎn)因地制宜、因時(shí)而異地把對(duì)抽象、動(dòng)態(tài)目標(biāo)的追求,具體化為對(duì)一定時(shí)期內(nèi)可以達(dá)成的中間目標(biāo)的追求。結(jié)合我國(guó)轉(zhuǎn)型體制的特殊背景,文章本著先自律后他律、先市場(chǎng)后政府、先防范后化解的思路,提出了當(dāng)前政府應(yīng)當(dāng)發(fā)揮作用的六大中間目標(biāo):一是推進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)健全抵御風(fēng)險(xiǎn)的自我免疫機(jī)制;二是扶持銀行同業(yè)構(gòu)筑自律自治機(jī)制;三是引入對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)約束機(jī)制;四是構(gòu)造銀行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的良好市場(chǎng)環(huán)境;五是建立有效的金融監(jiān)管;六是完善應(yīng)對(duì)危機(jī)的金融安全網(wǎng)絡(luò),并在此基礎(chǔ)上討論了政府作用的工作抓手。 第七章討論了政府對(duì)區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)問(wèn)題。政府提供區(qū)域金融安全這個(gè)公共產(chǎn)品,需要盡可能適時(shí)、準(zhǔn)確、全面地評(píng)價(jià)和了解區(qū)域內(nèi)金融運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)狀況。為此,文章將多層次模糊綜合評(píng)判及模糊聚類分析方法運(yùn)用到對(duì)單個(gè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況的評(píng)價(jià)中,并通過(guò)構(gòu)造區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)狀況評(píng)價(jià)指標(biāo)體系,應(yīng)用多層次模糊綜合評(píng)判方法對(duì)2005年廣東金融風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行了實(shí)評(píng)。 總之,本文是將政府對(duì)區(qū)域金融安全的作用放到我國(guó)體制轉(zhuǎn)型的大背景下看待,在對(duì)經(jīng)驗(yàn)性歷史觀察分析的基礎(chǔ)上結(jié)合相關(guān)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論,通過(guò)理清我國(guó)轉(zhuǎn)型體制下區(qū)域金融安全問(wèn)題中的政府因素,以解決政府于此應(yīng)當(dāng)如何作用的問(wèn)題,希望對(duì)我國(guó)轉(zhuǎn)型體制下政府保障區(qū)域金融安全的理論探索與實(shí)踐有所貢獻(xiàn)。
【圖文】：

我國(guó)轉(zhuǎn)型體制下的區(qū)域金融安全：政府作用探析民儲(chǔ)蓄規(guī)模決定于儲(chǔ)蓄利率，儲(chǔ)蓄利率全國(guó)統(tǒng)一且不變；（3）在經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段兩省區(qū)的所有資金均來(lái)源于金融市場(chǎng)，且兩省區(qū)具有相同的投資和儲(chǔ)；（4）將中央政府不平衡發(fā)展戰(zhàn)略所內(nèi)涵的政策差異、以及由此不斷分化政府治理差異簡(jiǎn)化為影響不同省區(qū)融資利率高低的外力干預(yù)。如圖 2-1 所示，在不存在外力干預(yù)情況下，兩省區(qū)實(shí)現(xiàn)資金供求平衡的同內(nèi)金融市場(chǎng)資金供求也達(dá)成了均衡。由于兩省區(qū)具有相同的投資和儲(chǔ)蓄函國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)統(tǒng)一，此時(shí)國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)均衡（融資）利率與兩省區(qū)的市場(chǎng)融資）利率相同，于是兩省區(qū)的投資總和即為國(guó)內(nèi)投資總量，兩省區(qū)的儲(chǔ)與融資剩余完全相同。因此，在不存在外力干預(yù)的情況下，，兩省區(qū)不僅控同數(shù)量的金融資源（ABI = I），而且融資成本也相同——即不存在金融差

圖 2-2：外力干預(yù)條件下的金融市場(chǎng)均衡情況三、當(dāng)前我國(guó)區(qū)域間金融發(fā)展的非均衡性我國(guó)區(qū)域金融發(fā)展受前述發(fā)達(dá)地區(qū)與落后地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展共性差異，及各省社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、制度、政策等區(qū)域環(huán)境方面的主客觀及表象上的個(gè)性差異所決在這些因素多年共同的作用影響下，逐步形成了今天區(qū)域金融發(fā)展質(zhì)和量上大差異。其中，質(zhì)的差異與量及區(qū)域環(huán)境的差異有著密切的關(guān)系，對(duì)此本文下章言及。就本文的主題來(lái)說(shuō)，區(qū)域金融發(fā)展在量上越大，其潛在的安全問(wèn)國(guó)家整體金融安全的影響也就越大，在質(zhì)方面卻不盡然——例如某個(gè)區(qū)域金展的質(zhì)無(wú)論很差或是很好，但其量占整體金融的比重若非常小，那么其潛在全問(wèn)題對(duì)整體金融安全的影響是很小的，反之則相反。因此，本節(jié)在分析我域金融發(fā)展的非均衡性時(shí)，主要從量上著手。（一）我國(guó)區(qū)域金融非均衡發(fā)展的現(xiàn)狀
【學(xué)位授予單位】：廈門大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：博士
【學(xué)位授予年份】：2007
【分類號(hào)】：F832.1

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本文編號(hào)：2706733