我國(guó)銀行經(jīng)過(guò)商業(yè)化改制后,在內(nèi)部管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、問(wèn)責(zé)制度等方面做出了持續(xù)的努力也取得很多經(jīng)驗(yàn)；但是,這些內(nèi)部制度的建立和實(shí)施并非量身定做而主要來(lái)自外部強(qiáng)制,導(dǎo)致商業(yè)銀行的內(nèi)部控制的形式基本具備而其精神實(shí)質(zhì)的把握存在差距,因此,隨著競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和政策環(huán)境的不斷變化,商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度總會(huì)暴露出這樣或那樣的控制問(wèn)題,并作為本文的問(wèn)題研究。銀行企業(yè)的管理工作千頭萬(wàn)緒,但是加強(qiáng)企業(yè)的管理基礎(chǔ)始終是管理之綱,內(nèi)部控制及其控制制度就是典型的企業(yè)管理基礎(chǔ),建設(shè)、完善和有效實(shí)施內(nèi)部控制是保證企業(yè)持續(xù)經(jīng)營(yíng)和穩(wěn)健發(fā)展的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。根據(jù)筆者的從業(yè)觀察和體會(huì),壟斷企業(yè)的內(nèi)部控制發(fā)展還處于被動(dòng)接受、被動(dòng)建設(shè)和被動(dòng)實(shí)施階段,控制意識(shí)薄弱,控制手段單調(diào),激勵(lì)措施缺乏,面對(duì)未來(lái)國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)必然出現(xiàn)的激烈競(jìng)爭(zhēng),商業(yè)銀行的內(nèi)部控制的強(qiáng)度和質(zhì)量將決定著企業(yè)發(fā)展的持續(xù)經(jīng)營(yíng)的安全性和健康程度。本文通過(guò)對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的研究,參照《巴塞爾協(xié)議》標(biāo)準(zhǔn)對(duì)民生銀行XX分行進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行分析與評(píng)價(jià),同時(shí)學(xué)習(xí)和借鑒外國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),對(duì)比民生銀行XX分行的現(xiàn)行內(nèi)部控制模式找出存在的漏洞和改進(jìn)的方向,在此基礎(chǔ)上,提出對(duì)民... 

【文章來(lái)源】：西北大學(xué)陜西省 211工程院校

【文章頁(yè)數(shù)】：56 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
目錄
第一章 導(dǎo)論
    1.1 選題背景及研究意義
    1.2 對(duì)象與方法
    1.3 思路及框架
    1.4 主要貢獻(xiàn)
第二章 商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制的相關(guān)研究
    2.1 內(nèi)控機(jī)制概述
    2.2 商業(yè)銀行內(nèi)控制度的要素及巴塞爾協(xié)議
    2.3 國(guó)外商業(yè)銀行內(nèi)部控制的經(jīng)驗(yàn)及啟示
第三章 民生銀行XX分行內(nèi)部控制現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題
    3.1. 民生銀行XX分行概況
    3.2 民生銀行XX分行內(nèi)部控制現(xiàn)狀
    3.3 民生銀行XX分行內(nèi)部控制存在問(wèn)題及分析
第四章 完善民生銀行XX分行內(nèi)部控制的對(duì)策設(shè)計(jì)
    4.1 完善內(nèi)控文化建設(shè)
    4.2 完善內(nèi)部控制環(huán)境
    4.3 實(shí)行長(zhǎng)效激勵(lì)約束機(jī)制
    4.4 嚴(yán)格崗位責(zé)任制
    4.5 運(yùn)用流程管理,提升執(zhí)行力與效率
    4.6 建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估體系
    4.7 加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)建設(shè)
第五章 結(jié)論及進(jìn)一步研究的問(wèn)題
    5.1 結(jié)論
    5.2 進(jìn)一步研究的問(wèn)題
參考文獻(xiàn)


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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碩士論文
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[8]中國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行內(nèi)部控制多體系整合研究[D]. 吳敏.西南財(cái)經(jīng)大學(xué) 2010
[9]中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部控制問(wèn)題研究[D]. 王茜.湖南大學(xué) 2009



本文編號(hào)：3301604