本文關鍵詞：光大銀行沈陽分行柜面業(yè)務操作風險管理研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：銀行是經營風險的企業(yè),風險管理是永恒的主題。柜面業(yè)務作為銀行的一項基礎性工作,是向客戶提供各類金融產品的基礎性平臺和渠道,也是銀行實現穩(wěn)健經營、確保銀行資金和企業(yè)資產安全的一項主要業(yè)務內容。操作風險是銀行業(yè)中最基本的風險之一,廣泛存在于銀行業(yè)的日常經營活動中。最近幾年,銀行發(fā)生的一系列損失慘重、影響深遠的柜面重大案件表明,銀行面臨的操作風險主要來自于柜面業(yè)務操作。本文以光大銀行沈陽分行為例,并結合作者自身的運營管理及柜面業(yè)務操作經驗,借助“柜面業(yè)務操作風險”這一載體,對光大銀行沈陽分行的柜面業(yè)務操作風險進行深思和研究,試圖剖析在柜面業(yè)務操作中在操作風險管理上存在的問題及問題的成因,之后通過對柜面業(yè)務操作風險的識別與評估,更加精確的認識與辨別柜面業(yè)務操作風險,最終提出針對光大銀行沈陽分行本身提出柜面業(yè)務操作風險控制措施。經研究,本文認為損失事件數據庫的建立是柜面業(yè)務操作風險管理的前提,識別與評估系統的開發(fā)是柜面業(yè)務操作風險管理的關鍵,在考核中納入風險指標是柜面業(yè)務操作風險管理的保障。本文以風險管理理論為基礎,以操作風險為主要分析目標,以光大銀行柜面業(yè)務為主要分析對象,按照提出問題、分析問題、解決問題的邏輯順序,進行光大銀行沈陽分行柜面業(yè)務操作風險管理的研究,本文共有四章,各章結構及主要內容為:第一章為緒論部分。結合國內外柜面業(yè)務操作風險管理的研究現狀,論述了本文研究的背景、意義、方法和內容,并使用文獻閱讀與分析的方法,指出了柜面業(yè)務操作風險管理研究的現狀及不足之處,并由此引出本文的論題。第二章為現狀及存在問題。結合光大銀行沈陽分行柜面業(yè)務操作風險管理體系的現狀及內部操作風險管理體系,找出柜面業(yè)務操作風險管理中存在的問題及問題產生的原因,全面的對柜面業(yè)務操作風險進行剖析,為后文的操作風險識別與評估打下良好的基礎。第三章為操作風險分析。通過分析國內外現有的操作風險識別與評估理論及方法,以及國內銀行目前已經開發(fā)使用的識別與評估技術,找出適合于光大銀行沈陽分行本身的識別與評估機制,之后對光大銀行沈陽分行的柜面業(yè)務進行操作風險識別與評估,找出操作風險的成因以及現實中存在的操作風險,并將操作風險進行分類與分級,有條理、有重點的進行分析與管理。第四章為結論。通過以上章節(jié)的分析,以及筆者對現實管理實踐的思考,從宏觀體系到具體措施,全面的提出柜面業(yè)務操作風險管理策略,有效的控制柜面業(yè)務操作風險。
【關鍵詞】：柜面業(yè)務 操作風險 控制措施
【學位授予單位】：吉林大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2016
【分類號】：F832.2
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-11
• 第1章 緒論11-19
• 1.1 研究背景與意義11-13
• 1.2 研究方法與內容13-14
• 1.3 文獻綜述與理論基礎14-19
• 第2章 光大銀行沈陽分行柜面業(yè)務操作風險管理的現狀及存在問題19-30
• 2.1 光大銀行沈陽分行概況19-23
• 2.2 光大銀行沈陽分行柜面業(yè)務操作風險的管理體系23-27
• 2.3 光大銀行沈陽分行柜面業(yè)務操作風險管理中存在的問題27-30
• 第3章 光大銀行沈陽分行柜面業(yè)務操作風險的分析30-49
• 3.1 柜面業(yè)務操作風險的特點及分類30-32
• 3.2 光大銀行沈陽分行柜面業(yè)務操作風險的識別32-37
• 3.3 光大銀行沈陽分行柜面業(yè)務操作風險的評估37-43
• 3.4 光大銀行沈陽分行柜面業(yè)務操作風險的成因分析43-49
• 第4章 光大銀行沈陽分行柜面業(yè)務操作風險的有效控制49-57
• 4.1 建立風險控制機制49-51
• 4.2 完善內部控制制度51-53
• 4.3 健全風險控制體系53-54
• 4.4 具體風險控制措施54-57
• 結論57-58
• 參考文獻58-61
• 致謝61

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  本文關鍵詞：光大銀行沈陽分行柜面業(yè)務操作風險管理研究，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

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