【摘要】：現(xiàn)金無(wú)疑是企業(yè)非常重要的資產(chǎn)之一,資金的流入、流出形成的企業(yè)資金流也被比作為企業(yè)的血液。隨著企業(yè)的發(fā)展,現(xiàn)金流在企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中的重要作用正越來(lái)越廣泛地受到企業(yè)管理者們的重視,現(xiàn)金流管理現(xiàn)已成為企業(yè)經(jīng)營(yíng)、管理中的重要環(huán)節(jié),建立并完善一套適合企業(yè)自身發(fā)展的資金流管理系統(tǒng)和制度已成為現(xiàn)代企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、發(fā)展的必要舉措。企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)作為銀行的一項(xiàng)結(jié)算類中間業(yè)務(wù),不僅能夠?yàn)殂y行帶來(lái)效益,還有助于提高銀行綜合服務(wù)能力,有助于配合國(guó)內(nèi)銀行的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。同時(shí),現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)項(xiàng)下所包含的銀企直聯(lián)、資金池、票據(jù)池等業(yè)務(wù)可根據(jù)不同企業(yè)的需求進(jìn)行不同的設(shè)置,具有個(gè)性化、專業(yè)化、綜合化的特點(diǎn),能夠滿足不同客戶的不同需求,有助于幫助企業(yè)改善財(cái)務(wù)管理制度,提高資金使用效益從而促進(jìn)企業(yè)進(jìn)一步發(fā)展。本文通過(guò)對(duì)比比較、理論結(jié)合實(shí)際、以及案例分析三種研究方法,闡述了企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)金管理的意義、商業(yè)銀行發(fā)展企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的必要性;其次對(duì)比比較國(guó)內(nèi)主流商業(yè)銀行的企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)開(kāi)展現(xiàn)狀;再結(jié)合對(duì)廣發(fā)銀行已成功實(shí)施現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的案例進(jìn)行舉例,分析廣發(fā)銀行現(xiàn)有現(xiàn)金管理類產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)和不足,最后提出了筆者認(rèn)為廣發(fā)銀行現(xiàn)金管理產(chǎn)品未來(lái)發(fā)展的建議。
[Abstract]:Cash is undoubtedly one of the most important assets of an enterprise. With the development of enterprises, the important role of cash flow in enterprise management is being paid more and more attention by enterprise managers. Cash flow management has become an important link in enterprise management. Establishing and perfecting a set of capital flow management system and system suitable for the development of enterprises has become a necessary measure for the competition and development of modern enterprises. As a kind of intermediate business of settlement, enterprise cash management can not only bring benefits to banks, but also help to improve the comprehensive service ability of banks and help to cooperate with the strategic transformation of domestic banks. At the same time, the bank and enterprise direct link, fund pool, bill pool and other business included under the cash management business can be set up differently according to the needs of different enterprises, which have the characteristics of individuation, specialization and integration. It can meet the different needs of different customers, help enterprises to improve the financial management system, improve the efficiency of the use of funds and promote the further development of enterprises. By comparing and comparing, combining theory with practice, and case analysis of three research methods, this paper expounds the significance of cash management in enterprises and the necessity of developing cash management business in commercial banks. Secondly, the paper compares and compares the current situation of cash management business of domestic mainstream commercial banks, and then analyzes the advantages and disadvantages of existing cash management products of Guangdong Development Bank by examples of the successful implementation of cash management business in Guangdong Development Bank. Finally, the author puts forward suggestions for the future development of the cash management products of Guangfa Bank.
【學(xué)位授予單位】：貴州財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2017
【分類號(hào)】：F832.2

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：2247772