本文關鍵詞：互聯(lián)網金融洗錢風險及反洗錢監(jiān)管對策研究

  更多相關文章： 互聯(lián)網金融 業(yè)態(tài) 反洗錢監(jiān)管

【摘要】：互聯(lián)網金融因其所具備的"跨行業(yè)"、"跨業(yè)態(tài)"、"跨地域限制"、"技術密集"等特點,造成了金融交易行為的非面對面、交易記錄保存缺失化,交易行為難以識別等反洗錢問題,當前互聯(lián)網金融業(yè)務產品所暴露出的洗錢風險越來越大,現(xiàn)有反洗錢監(jiān)管體系和方式難以適應互聯(lián)網金融創(chuàng)新發(fā)展和規(guī)范發(fā)展的需要。本文從互聯(lián)網金融主要業(yè)態(tài)、互聯(lián)網金融主體、互聯(lián)網技術多視角下分析互聯(lián)網金融帶來的現(xiàn)實和潛在的洗錢風險類型及風險成因,充分借鑒互聯(lián)網金融反洗錢監(jiān)管國際要求,提出完善我國互聯(lián)網金融反洗錢監(jiān)管的對策建議。
【作者單位】： 中國人民銀行西安分行;
【關鍵詞】： 互聯(lián)網金融 業(yè)態(tài) 反洗錢監(jiān)管
【分類號】：F832.1;F724.6
【正文快照】： (中國人民銀行西安分行,陜西西安710075)互聯(lián)網金融盡管沒有改變金融的本質,但由于互聯(lián)網金融因其所具備的“跨行業(yè)”、“跨業(yè)態(tài)”、“跨地域限制”、“技術密集”等特點,一方面,互聯(lián)網技術的廣泛應用使得傳統(tǒng)金融產品插上了“翅膀”,大大增強了金融產品的覆蓋面和支付的快捷

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