本文關鍵詞：恒豐銀行R分行票據(jù)業(yè)務操作風險管理研究，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：近年來票據(jù)市場規(guī)模擴張的速度明顯快于其他貨幣市場子市場。出于財務成本相對較低、審批和操作相對簡單、商業(yè)匯票結算方式易獲交易對手認可等原因,在這種形勢下銀行要獲得客戶和市場的認可、要提高市場競爭力,選擇票據(jù)業(yè)務作為發(fā)展重點是必然的選擇。但與此同時,我國近幾年暴露的一些銀行大案、要案也源自于票據(jù)業(yè)務。銀監(jiān)會指出,部分金融機構在票據(jù)業(yè)務管理上的薄弱是造成票據(jù)案件頻繁發(fā)生的重要原因。因此,協(xié)調控制好票據(jù)業(yè)務的發(fā)展和管理對票據(jù)業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展至關重要,對銀行的穩(wěn)健經營來說也是一個非常重要的課題。在當前不斷變化的經濟環(huán)境中,恒豐銀行R分行與部分銀行業(yè)金融機構一樣,也存在著對商業(yè)匯票業(yè)務交易背景真實性審查不嚴、票據(jù)查詢查復制度執(zhí)行不嚴等不規(guī)范操作。這也反映出恒豐銀行R分行商業(yè)匯票業(yè)務潛在操作風險不斷積聚,尤其是商業(yè)票據(jù)融資業(yè)務正在成為高風險業(yè)務的趨勢。為了保證恒豐銀行R分行商業(yè)匯票業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展,切實控制和防范相關的票據(jù)風險,本文在國內外關于操作風險理論研究現(xiàn)狀的基礎上,以恒豐銀行R分行商業(yè)匯票業(yè)務操作風險為研究對象,系統(tǒng)分析了恒豐銀行R分行商業(yè)匯票業(yè)務在承兌業(yè)務、貼現(xiàn)(轉貼現(xiàn)、再貼現(xiàn))業(yè)務各環(huán)節(jié)中存在的操作風險,總結出銀行經辦人員的業(yè)務能力不足、風險防控意識較薄弱、票據(jù)相關法律制度滯后、“關系”業(yè)務較多、交易真實情況的審查較困難等幾項導致操作風險形成的內外部原因。然后,結合恒豐銀行R分行實際業(yè)務情況分析,提出了完善票據(jù)業(yè)務相關管理制度,細化票據(jù)業(yè)務的具體操作流程,健全操作風險防控體系,重點把控業(yè)務風險點,充分發(fā)揮總行票據(jù)業(yè)務風險預警作用等防范措施,以促進恒豐銀行R分行票據(jù)業(yè)務又好又快地發(fā)展。
【關鍵詞】：恒豐銀行 票據(jù)業(yè)務 操作風險 管理研究
【學位授予單位】：大連海事大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2016
【分類號】：F832.2
【目錄】：

• 摘要5-6
• ABSTRACT6-9
• 第1章 緒論9-15
• 1.1 研究背景和意義9-10
• 1.2 國內外研究現(xiàn)狀概述10-12
• 1.2.1 國外研究現(xiàn)狀概述10
• 1.2.2 國內研究現(xiàn)狀概述10-12
• 1.3 研究內容和研究方法12-14
• 1.3.1 主要研究方法12
• 1.3.2 主要研究內容12-14
• 1.4 本論文研究擬解決的關鍵問題14-15
• 第2章 商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務及風險管理概述15-26
• 2.1 票據(jù)及業(yè)務15-18
• 2.1.1 票據(jù)種類15-16
• 2.1.2 票據(jù)涉及的基本概念16
• 2.1.3 票據(jù)的功能16-17
• 2.1.4 票據(jù)業(yè)務17-18
• 2.2 商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務風險類型18-21
• 2.2.1 政策風險19
• 2.2.2 信用風險19
• 2.2.3 操作風險19-20
• 2.2.4 利率風險20-21
• 2.3 票據(jù)業(yè)務風險的管理21-26
• 2.3.1 票據(jù)政策性風險的控制管理22-23
• 2.3.2 票據(jù)信用風險的控制管理23
• 2.3.3 票據(jù)操作風險的控制管理23-25
• 2.3.4 票據(jù)利率風險的控制管理25-26
• 第3章 恒豐銀行R分行票據(jù)業(yè)務操作風險管理現(xiàn)狀分析26-43
• 3.1 恒豐銀行R分行簡介26
• 3.2 票據(jù)業(yè)務操作現(xiàn)狀26-28
• 3.2.1 操作概況26
• 3.2.2 操作流程26-28
• 3.3 票據(jù)業(yè)務操作存在的風險28-38
• 3.3.1 商業(yè)匯票承兌業(yè)務的操作風險28-30
• 3.3.2 商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務的操作風險30-35
• 3.3.3 商業(yè)匯票轉貼現(xiàn)業(yè)務的操作風險35-38
• 3.4 票據(jù)業(yè)務操作風險存在的原因38-43
• 3.4.1 內部的原因38-40
• 3.4.2 外部原因40-43
• 第4章 恒豐銀行R分行票據(jù)業(yè)務操作風險管控策略與實施措施43-53
• 4.1 操作風險管控的原則43
• 4.2 操作風險管控策略43-50
• 4.2.1 完善票據(jù)業(yè)務管理制度,細化票據(jù)業(yè)務操作流程43-47
• 4.2.2 健全風險防控體系,把控業(yè)務風險點47-49
• 4.2.3 緊盯票據(jù)市場利率,提高資金運用效益49
• 4.2.4 把票據(jù)業(yè)務風險防范納入全行案防工作體系49-50
• 4.2.5 充分發(fā)揮總行票據(jù)業(yè)務風險預警作用50
• 4.3 管控策略的實施措施50-53
• 4.3.1 真正樹立科學的經營理念50
• 4.3.2 強化員工道德風險防范意識,提高風險防控能力50-51
• 4.3.3 強化檢查督導,確保票據(jù)業(yè)務風險防范措施落實到位51-52
• 4.3.4 嚴密業(yè)務程序操作,防止各類操作風險52
• 4.3.5 加大票據(jù)業(yè)務的檢查力度,強化執(zhí)行力52-53
• 第5章 恒豐銀行R分行票據(jù)業(yè)務操作風險管控預期效果及發(fā)展建議53-58
• 5.1 恒豐銀行R分行票據(jù)業(yè)務操作風險管控預期效果53-54
• 5.1.1 商業(yè)匯票承兌業(yè)務操作風險管控預期效果53
• 5.1.2 商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務操作風險管控預期效果53
• 5.1.3 商業(yè)匯票轉貼現(xiàn)業(yè)務操作風險管控預期效果53-54
• 5.2 恒豐銀行R分行票據(jù)業(yè)務操作風險管理發(fā)展建議54-58
• 5.2.1 積極探索電子商業(yè)匯票,優(yōu)化票據(jù)市場發(fā)展的技術支撐54-55
• 5.2.2 加快票據(jù)業(yè)務產品創(chuàng)新為票據(jù)市場發(fā)展創(chuàng)造更好外部環(huán)境55-56
• 5.2.3 加強票據(jù)市場的分析與預測56
• 5.2.4 建立良好的票據(jù)市場的信用環(huán)境56
• 5.2.5 實現(xiàn)票據(jù)貼現(xiàn)利率市場化56
• 5.2.6 加強研發(fā),加快票據(jù)理財產品創(chuàng)新56-57
• 5.2.7 緊跟市場變化,及時調整管理思路57-58
• 第6章 總結與研究不足58-59
• 6.1 總結58
• 6.2 研究不足之處58-59
• 參考文獻59-62
• 致謝62

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本文編號：279154