【摘要】：近幾年,中國證券市場(chǎng)不斷發(fā)展,投資產(chǎn)品逐漸豐富,證券營業(yè)部數(shù)量大幅擴(kuò)張,客戶數(shù)量迅速增長(zhǎng),客戶結(jié)構(gòu)、客戶需求日趨復(fù)雜和多樣,而作為證券公司主要收入來源的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)仍處于同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)階段、傭金戰(zhàn)愈打愈烈。與此同時(shí),中國私人財(cái)富的增長(zhǎng),使得中國財(cái)富市場(chǎng)的“蛋糕”越做越大,商業(yè)銀行在財(cái)富管理業(yè)務(wù)開展上已經(jīng)先行一步,證券公司由通道型向全面型的財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式發(fā)展已是證券行業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展的必然趨勢(shì)。 國外財(cái)富管理業(yè)務(wù)開展較早,財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展相對(duì)比較成熟,對(duì)剛剛起步的中國財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展具有重要的借鑒作用。本文在對(duì)歐美財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展研究的基礎(chǔ)上,對(duì)照我國財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀,重點(diǎn)研究了在我國分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的金融體制背景下的證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展策略。 本文首先通過對(duì)國內(nèi)外財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展比較研究,從市場(chǎng)發(fā)展階段、金融體制、交易機(jī)制、服務(wù)對(duì)象、產(chǎn)品差異及財(cái)富管理業(yè)務(wù)水平等六個(gè)方面找出我國證券公司發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)與國外所存在的差距,并運(yùn)用SWOT分析法分析了分業(yè)經(jīng)營環(huán)境下的我國證券公司開展財(cái)富管理所具有的專業(yè)優(yōu)勢(shì)、服務(wù)優(yōu)勢(shì)、客戶優(yōu)勢(shì)等內(nèi)部?jī)?yōu)勢(shì),在客戶分類研究、產(chǎn)品種類與品牌、財(cái)富管理人員知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)等方面存在的內(nèi)部劣勢(shì),以及我國財(cái)富市場(chǎng)發(fā)展與資本市場(chǎng)環(huán)境改善的外部機(jī)遇,投資者成熟度不足、財(cái)富管理工具缺乏和金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營制度限制的外部威脅等；然后有針對(duì)性地提出了以客戶細(xì)分為基礎(chǔ)推動(dòng)服務(wù)方式轉(zhuǎn)型,以產(chǎn)品創(chuàng)新為突破全面滿足客戶需求,以人才培養(yǎng)為抓手建立有效服務(wù)體系,整合多部門資源優(yōu)勢(shì)構(gòu)建完善財(cái)富管理業(yè)務(wù)體系的證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展策略；最后以齊魯證券有限公司為研究對(duì)象,找出其開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)存在的問題,包括經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入構(gòu)成單一、客戶細(xì)分研究不足、咨詢及理財(cái)產(chǎn)品嚴(yán)重缺乏、合格的理財(cái)顧問嚴(yán)重缺乏、組織機(jī)構(gòu)不能形成合力等問題,為齊魯證券開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)從產(chǎn)品優(yōu)化、人員提升、組織構(gòu)建、流程再造等方面提出了具體建議。
【學(xué)位授予單位】：山東大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2011
【分類號(hào)】：F832.39
【圖文】：

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本文編號(hào)：2760837