【摘要】：操作風(fēng)險(xiǎn)是古老而又年輕的風(fēng)險(xiǎn)。20世紀(jì)80年代以來(lái),隨著金融創(chuàng)新的國(guó)際化和全球化,銀行規(guī)模不斷膨脹、經(jīng)營(yíng)復(fù)雜程度急劇提高、銀行采用風(fēng)險(xiǎn)緩釋技術(shù)帶來(lái)新形式的風(fēng)險(xiǎn)等現(xiàn)實(shí)狀況都增大了金融機(jī)構(gòu)面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)。與操作風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件屢屢發(fā)生,給商業(yè)銀行造成了巨大的損失,使得操作風(fēng)險(xiǎn)這一長(zhǎng)期以來(lái)沒(méi)有得到與其他風(fēng)險(xiǎn)一樣關(guān)注的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)日益受到關(guān)注和重視。2004年6月,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在新資本協(xié)議中明確將操作風(fēng)險(xiǎn)列為繼信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)之后的商業(yè)銀行第三大風(fēng)險(xiǎn),標(biāo)志著國(guó)際金融界對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)和重視進(jìn)入了一個(gè)全面的新階段。 2007年3月20日中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行正式掛牌成立。中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行比照商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控的要求,初步組建了相應(yīng)的組織架構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)。經(jīng)過(guò)三年多的時(shí)間發(fā)現(xiàn),由于郵政體制改革的不徹底,加之郵政儲(chǔ)蓄銀行組建準(zhǔn)備不充分、時(shí)間短、基礎(chǔ)差等原因,郵政儲(chǔ)蓄銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理方面并未達(dá)到應(yīng)有的效果,尤其是操作風(fēng)險(xiǎn)的防范問(wèn)題迫在眉睫。這使得操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究對(duì)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行有著重要的現(xiàn)實(shí)意義。論文旨在探討當(dāng)前郵儲(chǔ)銀行江蘇省分行在結(jié)合自身實(shí)際情況基礎(chǔ)上,如何構(gòu)建出切實(shí)可行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系。 論文首先闡述了操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究的背景和意義、國(guó)內(nèi)外研究的現(xiàn)狀和不足。然后對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行理論分析,討論了操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵界定問(wèn)題、操作風(fēng)險(xiǎn)主要特征、分類(lèi)以及衡量的方法。 通過(guò)對(duì)郵儲(chǔ)銀行江蘇省分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀的介紹,論文從實(shí)際情況出發(fā)剖析了郵儲(chǔ)銀行江蘇省分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題。針對(duì)郵儲(chǔ)銀行江蘇省分行在操作風(fēng)險(xiǎn)管理上的現(xiàn)狀和存在的問(wèn)題,論文最后借鑒國(guó)外操作風(fēng)險(xiǎn)管理先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)成果,結(jié)合郵儲(chǔ)銀行江蘇省分行實(shí)際情況,從健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)建設(shè)、加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建設(shè)、建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制文化等四個(gè)方面提出郵儲(chǔ)銀行江蘇省分行強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策和建議。
【學(xué)位授予單位】：南京大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2011
【分類(lèi)號(hào)】：F832.33

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號(hào)：2758394