【摘要】：近年來我國經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展使得中產(chǎn)階層的數(shù)量劇增,但市場經(jīng)濟(jì)也造成了居民對購房、養(yǎng)老、子女教育等問題的擔(dān)憂,由此催生了人們對個人理財?shù)男枨蟆?個人理財是一門綜合科學(xué),它的核心內(nèi)容是資產(chǎn)管理,因此不可避免的涉及到有效投資組合理論。個人理財中的投資規(guī)劃這一重要環(huán)節(jié),就是以投資組合理論為指導(dǎo)依據(jù)的,投資組合理論既是個人理財?shù)睦碚摶A(chǔ),又是實際操作中的實施方法,所以投資組合理論在個人理財應(yīng)用中的重要性毋庸置疑。 雖然國內(nèi)已有專門為個人和家庭提供的理財顧問服務(wù),但服務(wù)大多還停留在對金融產(chǎn)品的銷售上,很少有真正用到投資組合理論指導(dǎo)實際操作的。本論文就是研究,如何把投資組合理論應(yīng)用到理財實務(wù)中去。 論文的主要內(nèi)容和結(jié)構(gòu)安排如下: 第一章引言,主要論述了論文的研究意義、選題背景、文獻(xiàn)綜述、論文的研究思路與研究方法等。 第二章個人理財概述,講述了個人理財?shù)幕靖拍?個人理財?shù)囊饬x、價值,我國個人理財業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀和存在的問題及改善方法。在最后一節(jié),重點介紹了在我國當(dāng)今市場上個人或家庭可選擇的常用理財工具,并逐一分析各個理財工具的風(fēng)險性、收益性、流動性特點,不同風(fēng)險偏好的投資者可根據(jù)其特點選擇適合自己的理財工具。 第三章有效投資組合理論,這是個人理財規(guī)劃設(shè)計的核心。本章首先將介紹有效投資組合理論中涉及到的幾個基本定義,然后介紹投資組合的基本概念、投資組合收益和風(fēng)險的計算,最后引用多目標(biāo)投資組合模型,在原投資組合理論的基礎(chǔ)上引入兩個參數(shù),分別代表投資者對風(fēng)險收益的偏好和對金融市場的樂觀程度,這樣設(shè)計出的投資組合更適應(yīng)與不同投資者的需求。 第四章案例分析,本章首先根據(jù)投資組合理論得出理財規(guī)劃中應(yīng)注意的要點并舉例說明。由于不同投資者具有不同的風(fēng)險偏好,所以相適用的投資組合當(dāng)然也各不相同。筆者利用實際案例,通過分析一個家庭的現(xiàn)狀以及已有的投資組合情況,帶入有效投資組合模型中,通過假設(shè)兩個參數(shù)數(shù)值,得出多個不同的投資組合方案,并最終選出此家庭的最佳投資方向。在最后一節(jié),總結(jié)投資組合理論在理財中應(yīng)用的重要性,存在的問題并提出改進(jìn)措施。 第五章結(jié)論,著重闡述了論文對投資組合應(yīng)用進(jìn)行定量分析和在模型中引入?yún)?shù)分析這兩點創(chuàng)造性的工作,以及研究有效投資組合在個人理財中應(yīng)用的意義,最后指出了論文的幾點不足之處,有待以后進(jìn)一步的研究。
【學(xué)位授予單位】：云南財經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2011
【分類號】：F832.48

【引證文獻(xiàn)】

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1 唐晶瑩;;老年人理財投資服務(wù)的現(xiàn)狀、問題及對策——以福州市為例[J];勞動保障世界(理論版);2013年01期

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本文編號：2750799