本文關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行行為風(fēng)險(xiǎn)及其防控初探

  更多相關(guān)文章： 商業(yè)銀行 行為風(fēng)險(xiǎn) 金融消費(fèi)者保護(hù) 行為監(jiān)管 審慎監(jiān)管

【摘要】：本文從商業(yè)銀行的視角,結(jié)合行為風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生及發(fā)展背景,對(duì)國內(nèi)外行為風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行梳理,總結(jié)2008年國際金融危機(jī)后國際行為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管改革及發(fā)展情況,研究行為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管對(duì)商業(yè)銀行的影響,并對(duì)行為風(fēng)險(xiǎn)與審慎監(jiān)管體系下相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系進(jìn)行了比較分析。在此基礎(chǔ)上,對(duì)商業(yè)銀行行為風(fēng)險(xiǎn)防控提出以下建議:加強(qiáng)公司治理與企業(yè)文化建設(shè)、完善內(nèi)控結(jié)構(gòu)與監(jiān)督措施、嚴(yán)格履行相關(guān)信息披露義務(wù)等。
【作者單位】： 中國工商銀行紀(jì)委;中國工商銀行監(jiān)察室;
【關(guān)鍵詞】： 商業(yè)銀行 行為風(fēng)險(xiǎn) 金融消費(fèi)者保護(hù) 行為監(jiān)管 審慎監(jiān)管
【分類號(hào)】：F832.33
【正文快照】： 2008年金融危機(jī)中,美國部分金融機(jī)構(gòu)不當(dāng)銷售按揭擔(dān)保證券成為引發(fā)金融危機(jī)的直接導(dǎo)火索。金融危機(jī)之后,發(fā)達(dá)國家金融市場(chǎng)又相繼發(fā)生了不當(dāng)銷售、操縱價(jià)格、違反制裁、縱容洗錢、內(nèi)幕交易等一系列丑聞事件。面對(duì)金融機(jī)構(gòu)不負(fù)責(zé)任的經(jīng)營行為,各國金融監(jiān)管當(dāng)局在對(duì)傳統(tǒng)金融監(jiān)管

【參考文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前5條

1 林謙;;全面風(fēng)險(xiǎn)管理視角下的商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系[J];金融論壇;2009年07期

2 周天蕓;余潔宜;;信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移與中國商業(yè)銀行的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)[J];金融論壇;2012年08期

3 廖岷;;銀行業(yè)行為監(jiān)管的國際經(jīng)驗(yàn)、法理基礎(chǔ)與現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)[J];上海金融;2012年03期

4 劉鵬;;金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù):危機(jī)后行為監(jiān)管的發(fā)展與加強(qiáng)[J];上海金融;2014年04期

5 王兆星;;機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管的變革——銀行監(jiān)管改革探索之七[J];中國金融;2015年03期

【共引文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 吳俊;楊林;李菊;;我國商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系再造研究[J];商業(yè)研究;2012年06期

2 郭偉;劉揚(yáng);;后危機(jī)時(shí)代歐盟與法國金融監(jiān)管的新變化及啟示[J];國際金融研究;2013年12期

3 張奕;艾春榮;洪占卿;;信用評(píng)級(jí)與銀行風(fēng)險(xiǎn)管理[J];金融論壇;2014年01期

4 黃容;;淺析商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的優(yōu)化[J];金融經(jīng)濟(jì);2010年12期

5 聞岳春;程天笑;;上海自貿(mào)區(qū)離岸金融中心建設(shè)的系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)研究[J];上海金融學(xué)院學(xué)報(bào);2014年02期

6 程天笑;聞岳春;付一書;;金融綜合化經(jīng)營趨勢(shì)下系統(tǒng)性與區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管協(xié)調(diào)研究[J];上海金融學(xué)院學(xué)報(bào);2015年03期

7 陰寶榮;李亞楠;董運(yùn)佳;余淼;;濱海新區(qū)銀行業(yè)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)研究[J];華北金融;2015年07期

8 賈妮;張亞越;;基于全面風(fēng)險(xiǎn)管理(ERM)模式的寧波市商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理研究[J];商場(chǎng)現(xiàn)代化;2010年36期

9 潘麗麗;;我國商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平[J];商;2012年19期

10 劉鵬;;金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù):危機(jī)后行為監(jiān)管的發(fā)展與加強(qiáng)[J];上海金融;2014年04期

中國重要會(huì)議論文全文數(shù)據(jù)庫 前2條

1 瞿旭;廖井婷;李夢(mèng)雯;;中國上市銀行內(nèi)部控制實(shí)質(zhì)性漏洞分析——基于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估的視角[A];中國會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)2012年學(xué)術(shù)年會(huì)論文集[C];2012年

2 劉少軍;;2011～2012年金融法研究綜述[A];金融法學(xué)家（第三輯）[C];2011年

中國博士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 郭保民;中國城市商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];天津財(cái)經(jīng)大學(xué);2013年

中國碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 王婷婷;A銀行利率風(fēng)險(xiǎn)管理策略研究[D];哈爾濱工程大學(xué);2010年

2 董斌;民生銀行鄭州分行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系研究[D];西安理工大學(xué);2010年

3 王莉珊;新形勢(shì)下我國商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2010年

4 王慧;我國商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];東北農(nóng)業(yè)大學(xué);2012年

5 張保;工商銀行G分行公司信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];蘭州大學(xué);2013年

6 胡振亞;我國商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估的研究[D];江西財(cái)經(jīng)大學(xué);2013年

7 孫云慧;KL銀行大慶分行貸款項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];東北石油大學(xué);2013年

8 文靜;我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制問題研究[D];首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué);2013年

9 李豐;基于巴塞爾協(xié)議Ⅲ視角的商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];福建農(nóng)林大學(xué);2013年

10 咸雯;ZX銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管控策略研究[D];遼寧大學(xué);2012年

【二級(jí)參考文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前6條

1 孫天琦;;金融消費(fèi)者保護(hù):市場(chǎng)失靈、政府介入與道德風(fēng)險(xiǎn)的防范[J];經(jīng)濟(jì)社會(huì)體制比較;2012年02期

2 王宇;;我國貸款轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)研究(二):中國貸款轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的發(fā)展[J];金融發(fā)展評(píng)論;2010年11期

3 廖凡;張怡;;英國金融監(jiān)管體制改革的最新發(fā)展及其啟示[J];金融監(jiān)管研究;2012年02期

4 中國人民銀行南京分行法律事務(wù)處課題組;盧家瑜;;論我國金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)體系的構(gòu)建[J];金融縱橫;2013年02期

5 廖岷;;銀行業(yè)行為監(jiān)管的國際經(jīng)驗(yàn)、法理基礎(chǔ)與現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)[J];上海金融;2012年03期

6 孫天琦;袁靜文;;國際金融消費(fèi)者保護(hù)的改革進(jìn)展與趨勢(shì)[J];西安交通大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版);2012年05期

【相似文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前6條

1 李黔川;任宏;王兵;;投保人行為風(fēng)險(xiǎn)的衡量[J];重慶大學(xué)學(xué)報(bào)(自然科學(xué)版);2006年02期

2 蘇州市農(nóng)村金融學(xué)會(huì)課題組;周旦;高岳鋒;;如何在轉(zhuǎn)型發(fā)展中防控員工行為風(fēng)險(xiǎn)[J];現(xiàn)代金融;2013年11期

3 卓敏;;上市公司重大行為風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在控制及其失控理論[J];現(xiàn)代營銷(學(xué)苑版);2010年12期

4 趙西萍,徐海波,張長征;決策者行為風(fēng)險(xiǎn)分析模型研究[J];西北大學(xué)學(xué)報(bào)(哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版);2002年04期

5 杜沖;劉召;易石其;;公路工程項(xiàng)目信息不對(duì)稱條件下承包商行為風(fēng)險(xiǎn)博弈模型[J];中國高新技術(shù)企業(yè);2010年10期

6 徐進(jìn)玉;孫艷;;山東河?xùn)|合行梅埠支行從嚴(yán)控制員工行為風(fēng)險(xiǎn)[J];現(xiàn)代企業(yè)教育;2008年23期

中國重要報(bào)紙全文數(shù)據(jù)庫 前2條

1 本報(bào)記者 陳方耀;雙流積極探索行政行為風(fēng)險(xiǎn)管理辦法[N];成都日?qǐng)?bào);2010年

2 中證資訊 徐輝;最艱難的抉擇[N];中國證券報(bào);2004年

中國碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 易石其;公路工程項(xiàng)目施工中主體行為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制研究[D];長沙理工大學(xué);2010年

，

本文編號(hào)：1085484