保險洗錢是指以商業(yè)保險這一金融服務為載體,利用保險市場及保險中介市場的渠道,將非法所得及其產生的收益通過投保、理賠、變更、退保等方式來隱匿、掩蓋其來源、性質及流向,以逃避法律制裁的行為。近年來,我國保險洗錢數額日趨增大,手段日趨隱蔽多樣,嚴重沖擊了國家的經濟金融秩序,破壞了保險公司的社會形象。因此,如何進一步完善我國保險反洗錢機制,提高保險反洗錢的成效,成為保險學界與業(yè)界的一項重要課題。本文主要使用了文獻分析法、歸納演繹法、案例分析法等方式,對我國保險業(yè)的反洗錢機制展開研究。首先,論文從洗錢的定義出發(fā),分析了洗錢犯罪的特征、常見方式和危害性,說明了國家厲行反洗錢的必要性。第二,論文對我國的反洗錢法律體系的建設過程進行研究,列舉分析了反洗錢方面的國家法律、中國人民銀行發(fā)布的金融業(yè)反洗錢行政規(guī)章和中國保監(jiān)會發(fā)布的保險業(yè)反洗錢規(guī)章制度,進而分析了保險洗錢的風險因素和主要方式,強調了保險業(yè)反洗錢的特殊性和重要性。第三,論文從我國保險業(yè)反洗錢監(jiān)管體系、監(jiān)管情況和保險機構的反洗錢義務三個方面研究了保險業(yè)的反洗錢機制,并以新華保險公司的內控制度體系為例,著重考察了我國保險機構的反洗錢內控制度建設和執(zhí)行情況。第四,筆者結合自己在新華保險福建分公司反洗錢崗位的工作經驗,對我國保險業(yè)反洗錢的內控制度、監(jiān)管情況和保險機構的反洗錢工作進行了分析,探討了我國保險業(yè)反洗錢機制存在的問題。最后,論文從五個角度對完善我國保險業(yè)反洗錢機制提出了建議:一是進一步完善保險業(yè)反洗錢制度;二是加強對保險業(yè)反洗錢的監(jiān)督檢查;三是完善保險業(yè)反洗錢信息系統(tǒng)建設;四是加強保險業(yè)反洗錢人員培訓;五是提高整個保險行業(yè)的反洗錢意識。
【學位單位】：對外經濟貿易大學
【學位級別】：碩士
【學位年份】：2018
【中圖分類】：F832.2;F842.4
【文章目錄】：
摘要
abstract
第1章 引言
    1.1 選題背景與研究意義
    1.2 現(xiàn)有研究成果
    1.3 研究方法與思路
第2章 保險業(yè)反洗錢概述
    2.1 反洗錢的必要性
        2.1.1 洗錢的概念界定
        2.1.2 洗錢的特征
        2.1.3 洗錢的常見方式
        2.1.4 洗錢的危害和反洗錢的意義
    2.2 我國的反洗錢法律體系
        2.2.1 反洗錢方面的法律
        2.2.2 反洗錢行政規(guī)章
        2.2.3 保險反洗錢規(guī)章制度
    2.3 保險業(yè)反洗錢的特殊性和重要性
        2.3.1 保險業(yè)洗錢的風險因素
        2.3.2 保險業(yè)洗錢的主要方式
        2.3.3 保險業(yè)反洗錢的重要性
第3章 我國保險業(yè)反洗錢機制分析
    3.1 我國保險業(yè)反洗錢監(jiān)管體系
    3.2 我國保險業(yè)反洗錢義務和監(jiān)管情況
        3.2.1 保險機構的反洗錢義務
        3.2.2 保監(jiān)會對保險機構的監(jiān)管情況
    3.3 我國保險機構反洗錢內控制度：以新華保險公司為例
        3.3.1 客戶身份識別制度
        3.3.2 客戶身份資料和交易記錄保存制度
        3.3.3 大額交易和可疑交易報告制度
        3.3.4 其他反洗錢內控制度
第4章 我國保險業(yè)反洗錢存在的問題
    4.1 反洗錢制度存在的問題
        4.1.1 客戶風險等級劃分缺乏統(tǒng)一標準
        4.1.2 可疑交易判斷標準不夠明晰
        4.1.3 履行客戶身份識別制度存在一定困難
    4.2 反洗錢監(jiān)管存在的問題
        4.2.1 反洗錢監(jiān)管機構設置不夠完善
        4.2.2 保險中介機構監(jiān)管不足
        4.2.3 反洗錢信息中心缺乏獨立性
    4.3 反洗錢機構存在的問題
        4.3.1 反洗錢信息系統(tǒng)建設不夠完善
        4.3.2 反洗錢培訓教育不夠完善
        4.3.3 缺乏反洗錢專業(yè)人才
第5章 完善我國保險業(yè)反洗錢機制的建議
    5.1 進一步完善保險業(yè)反洗錢制度
    5.2 加強對保險業(yè)反洗錢的監(jiān)督檢查
    5.3 完善保險業(yè)反洗錢信息系統(tǒng)建設
    5.4 加強保險業(yè)反洗錢人員培訓
    5.5 提高整個保險行業(yè)的反洗錢意識
參考文獻
致謝
個人簡歷 在讀期間發(fā)表的學術論文與研究成果

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本文編號：2884540