資產(chǎn)證券化是二十世紀(jì)七十年代以來(lái)金融市場(chǎng)上最重要,最具生命力的創(chuàng)新之一。其具有結(jié)構(gòu)金融的特點(diǎn),在不同的國(guó)家中有著不同的法律制度和經(jīng)濟(jì)環(huán)境,為了最大限度的減少融資成本,融資者往往將不同的交易環(huán)節(jié)放置于全球范圍之內(nèi),選擇最具比較優(yōu)勢(shì)的市場(chǎng),以最小的成本融資從而產(chǎn)生了資產(chǎn)證券化的跨國(guó)運(yùn)作�？鐕�(guó)資產(chǎn)證券化會(huì)給參與者帶來(lái)很多方面的利益。但跨國(guó)資產(chǎn)證券化的靈活性、復(fù)雜性也帶來(lái)了一系列風(fēng)險(xiǎn)。比如資產(chǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、欺詐風(fēng)險(xiǎn)、匯兌風(fēng)險(xiǎn)等。這些風(fēng)險(xiǎn)的存在促使國(guó)家對(duì)跨國(guó)資產(chǎn)證券化實(shí)施監(jiān)管,而由于跨國(guó)資產(chǎn)證券化的靈活性,單國(guó)依靠國(guó)內(nèi)法并不能有效監(jiān)管。同時(shí),各國(guó)在實(shí)施監(jiān)管時(shí)也存在管轄權(quán)沖突問(wèn)題,這種沖突使得有效的法律監(jiān)管難以實(shí)現(xiàn)。因此,出于對(duì)投資者保護(hù)、維護(hù)國(guó)際金融安全等方面的考慮,確有必要構(gòu)建跨國(guó)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度,從制度層面防范資產(chǎn)證券化跨國(guó)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn),同時(shí),為相關(guān)國(guó)家的協(xié)調(diào)監(jiān)管提供指引。 本文旨在從法學(xué)角度分析跨國(guó)資產(chǎn)證券化下潛在風(fēng)險(xiǎn)的主要類型,探討構(gòu)建跨國(guó)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度的理由及構(gòu)建途徑,同時(shí),針對(duì)我國(guó)的特殊經(jīng)濟(jì)、法律環(huán)境提出構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度的具體建議。 一、主要內(nèi)容及觀點(diǎn) 本文除前言、結(jié)論之外,共設(shè)五章。 第一章對(duì)跨國(guó)資產(chǎn)證券化概念作出了界定并著重分析了跨國(guó)資產(chǎn)證券化與跨國(guó)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度的特殊性。本文認(rèn)為,與境內(nèi)資產(chǎn)證券化相比較,跨國(guó)資產(chǎn)證券化的特殊性主要源自其“跨國(guó)性”,這種特性使得參與方能在全球選擇最具有比較優(yōu)勢(shì)的資本市場(chǎng)與法律制度,但也會(huì)增大資產(chǎn)證券化跨國(guó)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)。與境內(nèi)資產(chǎn)證券化監(jiān)管法律制度相比,跨國(guó)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度也存在特殊性,即：監(jiān)管主體的特殊性、監(jiān)管對(duì)象的特殊性、監(jiān)管方式的特殊性及監(jiān)管依據(jù)的特殊性。 第二章以國(guó)際法角度闡述了構(gòu)建跨國(guó)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度的理由。包含了國(guó)家主權(quán)理論、國(guó)際金融安全理論、國(guó)際投資者保護(hù)理論。首先,現(xiàn)代國(guó)際社會(huì)中,一國(guó)通常是根據(jù)其國(guó)內(nèi)的法律對(duì)跨國(guó)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)管,其之所以有權(quán)制定這些監(jiān)管法律并在監(jiān)管過(guò)程中貫徹實(shí)施,其基礎(chǔ)就是國(guó)家主權(quán)理論。就構(gòu)建跨國(guó)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度而言,主權(quán)原則至少在兩方面得到體現(xiàn)：第一、尊重國(guó)家主權(quán)。是否以及如何構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度取決于主權(quán)國(guó)家的自主、自愿；第二、國(guó)家主權(quán)平等。因此,就可能存在管轄權(quán)沖突問(wèn)題。這種沖突,往往又會(huì)造成跨國(guó)資產(chǎn)證券化下風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的缺失。鑒于此,需要構(gòu)建跨國(guó)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度。其次,國(guó)際金融安全理論認(rèn)為,金融業(yè)的安全性不可能通過(guò)自由競(jìng)爭(zhēng)得到保障,相反,它必須通過(guò)國(guó)家干預(yù)進(jìn)行監(jiān)管才可能得到實(shí)現(xiàn)。從國(guó)際金融安全角度看,構(gòu)建跨國(guó)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度至少可以發(fā)揮兩種作用。第一、彌補(bǔ)專業(yè)機(jī)構(gòu)及市場(chǎng)監(jiān)管的不足�？鐕�(guó)資產(chǎn)證券化下的風(fēng)險(xiǎn)紛繁復(fù)雜,只依賴于專業(yè)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管顯然是不夠的：因?yàn)閷I(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)跨國(guó)資產(chǎn)證券化下風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管缺乏法律依據(jù),并且,專業(yè)機(jī)構(gòu)本身也可能是需要監(jiān)管的。比如信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)存在利益沖突、評(píng)級(jí)信息不透明等問(wèn)題。第二、從維護(hù)國(guó)際金融市場(chǎng)的安全考慮,需要監(jiān)管法律制度的參與。構(gòu)建跨國(guó)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度能明確監(jiān)管主體、監(jiān)管對(duì)象及責(zé)任,同時(shí),強(qiáng)調(diào)與專業(yè)機(jī)構(gòu)的合作監(jiān)管,這對(duì)于維護(hù)國(guó)際金融安全有著重要的意義。國(guó)際投資者保護(hù)理論認(rèn)為,市場(chǎng)本身存在固有的缺陷,這就需要代表公眾利益的國(guó)家對(duì)其活動(dòng)進(jìn)行必要的干預(yù),以引導(dǎo)或強(qiáng)制其活動(dòng)盡量與社會(huì)公眾的利益保持一致。就跨國(guó)資產(chǎn)證券化而言,應(yīng)特別注重對(duì)投資者利益的保護(hù),這是因?yàn)橘Y產(chǎn)證券化跨國(guó)運(yùn)作的復(fù)雜性使得一般的投資者難以有精力和專業(yè)知識(shí)獲取有關(guān)信息。盡管參與方可以通過(guò)融資安排盡量減少或消除風(fēng)險(xiǎn),但監(jiān)管當(dāng)局制定有關(guān)的法律、法規(guī)來(lái)規(guī)范和約束各方的行為,也是必不可少的。 第三章圍繞資產(chǎn)證券化跨國(guó)運(yùn)作中風(fēng)險(xiǎn)的特殊性,剖析了國(guó)際組織及各國(guó)對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管法律制度以及這些監(jiān)管法律制度對(duì)我國(guó)的啟示。跨國(guó)資產(chǎn)證券化運(yùn)作過(guò)程中存在一系列風(fēng)險(xiǎn)�；诒O(jiān)管角度可將這些風(fēng)險(xiǎn)大致分為：資產(chǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、欺詐風(fēng)險(xiǎn)、匯兌風(fēng)險(xiǎn)。本章旨在分析各國(guó)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管法律制度,并總結(jié)為我國(guó)的借鑒之處。 第四章探討了我國(guó)構(gòu)建跨國(guó)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度所面臨的特殊問(wèn)題及原因。本章包括兩節(jié)。第一節(jié)分析了我國(guó)跨國(guó)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度的現(xiàn)狀。第二節(jié)通過(guò)對(duì)現(xiàn)狀的分析,指出我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度仍存在的一些問(wèn)題。比如僵化的分業(yè)監(jiān)管模式、監(jiān)管法規(guī)不健全、未能充分發(fā)揮行業(yè)自律機(jī)制的作用、信息披露制度不健全等。 第五章針對(duì)我國(guó)開展跨國(guó)資產(chǎn)證券化的特殊性,提出構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度的具體建議。本章包括兩節(jié)。第一節(jié)提出了我國(guó)構(gòu)建跨國(guó)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度的原則。資產(chǎn)證券化的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管原則是貫穿于證券化監(jiān)管活動(dòng)的始終,對(duì)證券化監(jiān)管行為具有指導(dǎo)性作用的基本準(zhǔn)則。本文認(rèn)為,我國(guó)跨國(guó)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管原則主要包括：主權(quán)監(jiān)管原則、國(guó)際投資者保護(hù)原則、國(guó)際金融安全原則。第二節(jié)針對(duì)我國(guó)構(gòu)建跨國(guó)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度提出了具體建議。這些建議包括：建立協(xié)調(diào)監(jiān)管的初步功能監(jiān)管模式、建立反避稅監(jiān)管措施、完善信息披露監(jiān)管措施、完善評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)管措施。 二、主要貢獻(xiàn) 資產(chǎn)證券化與其它金融交易一樣,存在著一系列的風(fēng)險(xiǎn),包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。這些風(fēng)險(xiǎn)廣泛存在于境內(nèi)與跨國(guó)資產(chǎn)證券化運(yùn)作中,可以看作是資產(chǎn)證券化的固有風(fēng)險(xiǎn)。與境內(nèi)資產(chǎn)證券化相比,跨國(guó)資產(chǎn)證券化由于其具有“跨國(guó)”特性,因此,可能會(huì)在一定程度上增大這些固有風(fēng)險(xiǎn)。比如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)由國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)轉(zhuǎn)變?yōu)閲?guó)際資本市場(chǎng),伴隨著的不確定性也會(huì)增大。又比如信用風(fēng)險(xiǎn),與境內(nèi)資產(chǎn)證券化相比,投資者和原始債務(wù)人一般不具有同一國(guó)籍,這使得發(fā)起人與投資者就債務(wù)人償債能力等信息更加的不對(duì)稱。同時(shí)“跨國(guó)性”也會(huì)使得跨國(guó)資產(chǎn)證券化面臨一系列的特殊風(fēng)險(xiǎn)。因此對(duì)其監(jiān)管尤為重要。目前,國(guó)內(nèi)外學(xué)者主要從金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)視角對(duì)跨國(guó)資產(chǎn)證券化運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管進(jìn)行研究,從法學(xué)角度進(jìn)行專門、系統(tǒng)、深入的研究則較為缺乏,而從國(guó)際法角度提出通過(guò)構(gòu)建跨國(guó)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度來(lái)監(jiān)管跨國(guó)資產(chǎn)證券化運(yùn)作中風(fēng)險(xiǎn)的觀點(diǎn)則更為鮮見(jiàn),可以說(shuō)是一種嘗試。 論文選題新、角度新、觀點(diǎn)新。本文認(rèn)為,跨國(guó)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度是有關(guān)跨國(guó)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律、法規(guī)的總和。構(gòu)建跨國(guó)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度是一種理論上的探索,在金融創(chuàng)新和金融全球化不可逆轉(zhuǎn)的大趨勢(shì)下,對(duì)保障國(guó)際投資者權(quán)益、維護(hù)國(guó)際金融市場(chǎng)穩(wěn)定等方面有著重要理論意義。目前,我國(guó)對(duì)資產(chǎn)證券化法律監(jiān)管的研究較少,研究跨國(guó)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)及構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度能為我國(guó)順利開展境內(nèi)資產(chǎn)證券化提供寶貴的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn),對(duì)我國(guó)構(gòu)建跨國(guó)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度也具有重要參考意義。 論文以法學(xué)、金融學(xué)相關(guān)理論為依托,以現(xiàn)代西方金融發(fā)達(dá)國(guó)家資產(chǎn)證券化法律監(jiān)管的理論及實(shí)踐為依據(jù),在理論與實(shí)際相結(jié)合的基礎(chǔ)上,采用了法經(jīng)濟(jì)學(xué)方法,規(guī)范分析法、比較分析法等法學(xué)研究方法對(duì)跨國(guó)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度進(jìn)行了專門的、系統(tǒng)的研究。論文的完成,在理論上拓展了資產(chǎn)證券化法律研究的視野,具有一定的理論意義和現(xiàn)實(shí)意義。
【學(xué)位單位】：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位年份】：2010
【中圖分類】：D996.2;D912.28;F832.51

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8 田洪;中國(guó)期貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管研究[D];華中科技大學(xué);2008年

9 左峰;電子交易對(duì)證券市場(chǎng)的影響分析[D];華東師范大學(xué);2003年

10 劉國(guó)強(qiáng);商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的研究[D];東北農(nóng)業(yè)大學(xué);2003年

相關(guān)碩士學(xué)位論文 前10條

1 都雪瑩;跨國(guó)資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2010年

2 易舉;跨國(guó)資產(chǎn)證券化中資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的法律問(wèn)題研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2010年

3 曾遠(yuǎn);跨國(guó)資產(chǎn)證券化的法律適用問(wèn)題[D];西南政法大學(xué);2011年

4 王玉靜;中國(guó)融資券交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管研究[D];遼寧大學(xué);2011年

5 曹元鵬;我國(guó)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管研究[D];中央財(cái)經(jīng)大學(xué);2005年

6 李曉亮;商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法律制度研究[D];鄭州大學(xué);2011年

7 何云龍;試論對(duì)外資銀行的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管[D];中國(guó)政法大學(xué);2003年

8 鐘毅;基于VaR模型的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管系統(tǒng)設(shè)計(jì)[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2004年

9 汪寒凝;我國(guó)村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管研究[D];貴州財(cái)經(jīng)學(xué)院;2011年

10 朱雅;中國(guó)資產(chǎn)證券化的現(xiàn)實(shí)選擇[D];湖南大學(xué);2003年

本文編號(hào)：2823483