本文關鍵詞：民生銀行理財資金的資本市場投資業(yè)務研究，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：近一年來,我國資本市場波動劇烈,證監(jiān)會監(jiān)管政策出臺層出不窮,對我國經濟和居民生活帶來了不小的影響。產生如此劇烈波動的原因之一,就是證監(jiān)會對場外配資業(yè)務加強管控,資金大量流失。商業(yè)銀行理財資金對資本市場的間接投資,便是場外配資的主要力量之一。銀行理財資金入市的產品類型主要包括定向增發(fā),股票質押(包括收益權質押和質押式回購),二級市場結構化投資,“傘形結構信托”和兩融債權收益權轉讓五種,而民生銀行理財資金投資于資本市場的方式為除“傘形結構信托”外的以上四種。本文重點對民生銀行理財資金的資本市場投資業(yè)務進行了全面的闡述,主要針對民生銀行重點開的股票收益權理財項目、股票質押式回購理財項目、股票定向增發(fā)理財項目、二級市場結構化投資理財項目、融資融券資產收益權投資理財項目,分別從每種理財項目的產品說明、交易流程、交易結構進行闡述,并提供了每種理財項目相應的配套案例。同時,從市場競爭、內部管理、風險控制三個方面對民生銀行理財資金的資本市場投資業(yè)務存在的問題進行了分析論述,并進一步對產生問題的原因進行分析,包括外部原因分析、內部原因分析和SWOT分析。本文通過對民生銀行理財資金的資本市場投資業(yè)務存在問題及其原因進行分析,提出了關于市場競爭、內部管理、風險控制三個方面的改善建議,具體包括市場動向的實時監(jiān)控與數(shù)據(jù)分析、對競爭對手和潛在競爭對手的動態(tài)跟蹤、新增客戶營銷及存量客戶維護、審批及法規(guī)環(huán)節(jié)的標準化管理、跨部門、跨層級的信息溝通管理、完善人員內訓機制、線上系統(tǒng)的全流程化、從總、分、支行多層面加強資產監(jiān)控、客戶經理風險意識提升,以期為民生銀行在開展理財資金資本市場投資業(yè)務時提供參考。
【關鍵詞】：資本市場 銀行理財 杠桿 質押 兩融
【學位授予單位】：吉林大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2016
【分類號】：F832.51
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-9
• 第1章 緒論9-16
• 1.1 研究背景與意義9-10
• 1.2 研究方法與內容10-11
• 1.3 文獻綜述與理論研究11-16
• 第2章 民生銀行理財資金的資本市場投資業(yè)務現(xiàn)狀及存在問題16-32
• 2.1 民生銀行理財資金的資本市場投資業(yè)務現(xiàn)狀16-17
• 2.2 主要業(yè)務品種17-24
• 2.3 內部及外部風險狀況24-25
• 2.4 民生銀行理財資金的資本市場投資業(yè)務存在問題25-32
• 第3章 民生銀行理財資金的資本市場投資業(yè)務存在問題原因分析32-41
• 3.1 外部原因分析32-34
• 3.2 內部原因分析34-36
• 3.3 SWOT分析36-41
• 第4章 民生銀行理財資金的資本市場投資業(yè)務存在問題改善建議41-47
• 4.1 關于市場競爭方面的改善建議41-43
• 4.2 關于內部管理方面的改善建議43-45
• 4.3 關于風險控制方面的改善建議45-47
• 結論47-48
• 參考文獻48-52
• 致謝52

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本文編號：280102