本文關鍵詞：四大國有商業(yè)銀行盈利能力影響因素研究

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【摘要】：隨著金融改革的不斷深化,盈利能力已然成為衡量商業(yè)銀行競爭力水平的主要判斷標準之一,國內(nèi)外關于國有商業(yè)銀行盈利能力評價體系的構(gòu)建和影響因素的分析也日漸增多。四大國有銀行作為我國金融體系最重要的組成部分,對其盈利能力發(fā)展、變化的相關研究,以及盈利能力影響因素的判定,有利于國有銀行找準自身的瓶頸和突破點,實現(xiàn)跨越式發(fā)展。與以往研究相比,本論文在研究方法和研究觀點上進行了嘗試性創(chuàng)新。在研究方法上,借助SPSS17.0軟件,采用因子分析進行降維,得出四個影響國有商業(yè)銀行盈利能力的公共影響因子及其相應權(quán)重,使得研究更具科學性。在研究觀點上,本文以我國特殊的金融環(huán)境為契機,基于2008-2013年相關數(shù)據(jù),研究了后金融危機時代背景下四大國有商業(yè)銀行盈利能力的變化以及主要影響因素,引入了宏觀經(jīng)濟變量、貨幣政策以及外資銀行進入等相關因素,提高了研究的準確性。全文內(nèi)容可分為五部分。第一章,緒論。講述了論文選題來源、選題意義及可能存在的創(chuàng)新點。第二章,有關文獻述評。對國有商業(yè)銀行進行概念界定,對商業(yè)銀行盈利能力進行判定并對相關指標進行了解析。在對國內(nèi)外研究現(xiàn)狀進行概述的同時,指出了國內(nèi)外現(xiàn)有研究可能存在的缺陷。第三章,四大國有銀行盈利能力現(xiàn)狀分析。借助四大國有商業(yè)銀行發(fā)展歷程,對其2008-2013年的相關數(shù)據(jù)展開分析,揭示我國四大國有商業(yè)銀行的盈利現(xiàn)狀。第四章,四大國有銀行盈利能力影響因素分析。對國有銀行盈利能力影響因素進行了規(guī)范分析和實證分析。規(guī)范性分析主要從微觀和宏觀層面進行分析。其中,微觀因素包括:銀行規(guī)模、流動性、業(yè)務結(jié)構(gòu)、營運效率和風險防控能力。宏觀因素主要從經(jīng)濟形勢、通貨膨脹和貨幣政策三方面展開。實證分析則是在盈利能力影響因素指標體系構(gòu)建的基礎上,借助因子分析的方法進行降維,得到四個影響因素公共變量,依次命名為管理及創(chuàng)新性因子、規(guī)模及適應性因子、競爭性因子和流動性因子,通過各個公共變量上的方差貢獻率得出每個影響因素的敏感度,四大國有商業(yè)銀行在每個公共變量上的得分以及綜合得分,得出四大國有銀行盈利能力表現(xiàn)依次為:中國建設銀行優(yōu)于中國銀行優(yōu)于中國工商銀行優(yōu)于中國農(nóng)業(yè)銀行。第五章為對策建議。在商業(yè)銀行自身方面,一是完善公司治理結(jié)構(gòu),二是提高運營效率,三是健全風控體系,四是創(chuàng)新中間業(yè)務,五是正確處理與外資銀行之間的關系。在國家層面,主要是從這三方面入手:一是加快利率市場化進程,二是強化貨幣政策有效性,三是放寬金融管制。
【關鍵詞】：國有商業(yè)銀行 盈利能力 影響因素 因子分析
【學位授予單位】：四川師范大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：F832.33
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-10
• 1 緒論10-15
• 1.1 研究背景與意義10-11
• 1.1.1 研究背景10-11
• 1.1.2 研究意義11
• 1.2 研究內(nèi)容及方法11-14
• 1.2.1 研究內(nèi)容11-13
• 1.2.2 研究方法13-14
• 1.3 本文的創(chuàng)新14
• 1.4 本文的不足14-15
• 2 文獻綜述15-19
• 2.1 國有商業(yè)銀行的界定15
• 2.2 盈利能力相關界定15-16
• 2.3 商業(yè)銀行盈利能力研究16-17
• 2.3.1 商業(yè)銀行盈利能力的評判方法16
• 2.3.2 商業(yè)銀行盈利能力的影響因素分析16-17
• 2.3.3 提升商業(yè)銀行盈利能力對策的研究17
• 2.4 國內(nèi)外研究存在的主要問題及不足17-19
• 3 四大國有商業(yè)銀行盈利能力現(xiàn)狀分析19-26
• 3.1 四大國有商業(yè)銀行演變歷程19-20
• 3.2 四大國有商業(yè)銀行盈利能力現(xiàn)狀分析20-26
• 3.2.1 盈利能力評價指標的選取20-21
• 3.2.2 國有商業(yè)銀行盈利能力評價21-26
• 4 四大國有商業(yè)銀行盈利能力影響因素分析26-45
• 4.1 盈利能力影響因素理論分析26-32
• 4.1.1 微觀因素26-28
• 4.1.2 中觀因素28-30
• 4.1.3 宏觀因素30-32
• 4.2 盈利能力影響因素實證分析32-41
• 4.2.1 指標體系的構(gòu)建與數(shù)據(jù)來源32-34
• 4.2.2 模型的建立34-41
• 4.3 實證結(jié)論分析41-45
• 4.3.1 F1 管理及創(chuàng)新性因子分析41-42
• 4.3.2 F2 規(guī)模及適應性因子分析42-43
• 4.3.3 F3 競爭性因子分析43
• 4.3.4 F4 流動性因子分析43-44
• 4.3.5 綜合分析44-45
• 5 政策建議45-50
• 5.1 微觀層面45-48
• 5.1.1 構(gòu)建多元激勵機制，完善治理結(jié)構(gòu)45
• 5.1.2 加強成本控制，，提高運營效率45-46
• 5.1.3 健全風險控制體系，多維保障盈利能力46
• 5.1.4 積極創(chuàng)新中間業(yè)務，優(yōu)化盈利結(jié)構(gòu)46-47
• 5.1.5 正確認識與外資銀行的關系，共促互惠共贏局面47-48
• 5.2 宏觀層面48-50
• 5.2.1 加快利率市場化步伐，優(yōu)化國民經(jīng)濟環(huán)境48
• 5.2.2 強化貨幣政策有效性，充分降低執(zhí)行成本48-49
• 5.2.3 適度放寬金融管制，創(chuàng)造良性競爭氛圍49-50
• 結(jié)語50-51
• 參考文獻51-53
• 致謝53

【參考文獻】

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本文編號：991590