本文關(guān)鍵詞：我國影子銀行體系的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管問題研究

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【摘要】：2015年,是“十二五規(guī)劃”收官和“十三五規(guī)劃”綱要編制之年,是中國全面深化改革的關(guān)鍵之年,同時(shí)也是我國金融市場改革和金融創(chuàng)新的里程碑,這也意味著我國在利率市場化進(jìn)程中又向前邁了一大步。在此背景下,隨著資本市場和金融創(chuàng)新的不斷發(fā)展,我國影子銀行的規(guī)模迅速壯大起來,與此同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)不斷暴露。與國外不同,我國影子銀行體系起步較晚,自從我國開放銀行理財(cái)產(chǎn)品以來,才真正進(jìn)入發(fā)展期。特別是近幾年,金融創(chuàng)新產(chǎn)品和互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)層出不窮,影子銀行體系的經(jīng)濟(jì)地位不斷攀升,對宏觀經(jīng)濟(jì)和系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)貢獻(xiàn)度都在逐步提高。然而,近期發(fā)生的一系列的金融案件則為金融市場敲響了警鐘,不斷擴(kuò)張的信貸資金,使大量的“陽光”資金隱藏在影子銀行體系當(dāng)中,擾亂了金融秩序,弱化了央行的宏觀調(diào)控政策,特別是對我國金融體系的穩(wěn)健發(fā)展構(gòu)成了較大威脅。雖然我國對銀信合作類影子銀行和具有“類銀行”功能的非金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管相對嚴(yán)格,但對具有融資功能的非金融機(jī)構(gòu)乃至整個(gè)影子銀行體系仍缺乏及時(shí)有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和監(jiān)管措施。因此,準(zhǔn)確深入地了解我國影子銀行體系,全面地研究其風(fēng)險(xiǎn)與發(fā)展趨勢,建立有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,為監(jiān)管當(dāng)局提出適時(shí)、合理的監(jiān)管政策建議,特別是對維護(hù)我國金融體系的穩(wěn)定同樣具有重要的研究意義。首先,本文主要介紹了影子銀行的研究背景與意義,文獻(xiàn)綜述與研究思路;其次,主要闡述了影子銀行體系的相關(guān)理論及本文對影子銀行的界定;接著討論了我國影子銀行體系的發(fā)展現(xiàn)狀,包括分類和特征;此后兩部分則具體分析研究了我國影子銀行體系的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)的構(gòu)建;最后,則是通過對我國影子銀行體系風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的分析為監(jiān)管當(dāng)局提供相應(yīng)的政策建議。本文主要采用定性分析與定量分析相結(jié)合的研究方法,以定性研究為主,定量研究為輔。通過對我國影子銀行體系的定義與現(xiàn)狀的討論,具體分析了我國影子銀行體系的風(fēng)險(xiǎn)性及金融監(jiān)管等相關(guān)的基礎(chǔ)理論。運(yùn)用定量分析法,以統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、統(tǒng)計(jì)資料和圖表印證本文的研究觀點(diǎn)。此外,運(yùn)用相關(guān)理論并綜合多方資料對我國影子銀行作出準(zhǔn)確的界定,為文章之后的研究打?qū)嵒A(chǔ),在歸納分析影子銀行體系風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)不忘結(jié)合我國的實(shí)際。文章的創(chuàng)新之處在于通過搜集各方相關(guān)數(shù)據(jù),對我國影子銀行體系中存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類,并以近幾年影子銀行風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)指標(biāo)為依據(jù)進(jìn)行趨勢分析,以達(dá)到客觀準(zhǔn)確認(rèn)識影子銀行體系風(fēng)險(xiǎn)的目的,在此基礎(chǔ)上為完善監(jiān)管提出相應(yīng)的政策建議。
【關(guān)鍵詞】：影子銀行體系 風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測 監(jiān)管 政策建議
【學(xué)位授予單位】：天津商業(yè)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F832.3
【目錄】：

• 摘要4-5
• Abstract5-9
• 第一章 導(dǎo)論9-15
• 1.1 研究背景和意義9-10
• 1.1.1 研究背景9
• 1.1.2 研究意義9-10
• 1.2 文獻(xiàn)綜述10-13
• 1.2.1 國外文獻(xiàn)綜述10-11
• 1.2.2 國內(nèi)文獻(xiàn)綜述11-13
• 1.2.3 文獻(xiàn)述評13
• 1.3 研究思路與方法13-14
• 1.3.1 研究思路13-14
• 1.3.2 研究方法14
• 1.4 本文創(chuàng)新點(diǎn)14-15
• 第二章 核心概念界定及相關(guān)理論基礎(chǔ)15-18
• 2.1 我國影子銀行體系的界定15-16
• 2.2 相關(guān)理論基礎(chǔ)16-18
• 2.2.1 金融創(chuàng)新與影子銀行16
• 2.2.2 金融監(jiān)管與影子銀行16-18
• 第三章 我國影子銀行體系的發(fā)展現(xiàn)狀18-26
• 3.1 我國影子銀行體系的構(gòu)成18-24
• 3.1.1 傳統(tǒng)銀行內(nèi)部的影子銀行業(yè)務(wù)18-21
• 3.1.2 具有“類銀行”特點(diǎn)的非銀行金融機(jī)構(gòu)21-23
• 3.1.3 有融資功能的非正規(guī)機(jī)構(gòu)23-24
• 3.2 我國影子銀行體系的特征分析24-26
• 第四章 我國影子銀行體系的風(fēng)險(xiǎn)性分析26-30
• 4.1 影子銀行體系的一般性風(fēng)險(xiǎn)分析26-27
• 4.1.1 影子銀行放大了金融體系的杠桿率26
• 4.1.2 影子銀行錯(cuò)配帶來的市場流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)26
• 4.1.3 影子銀行高度關(guān)聯(lián)性加大了金融風(fēng)險(xiǎn)26-27
• 4.1.4 影子銀行的順周期性進(jìn)一步加劇了系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)27
• 4.2 我國影子銀行的固有風(fēng)險(xiǎn)分析27-30
• 4.2.1 信用違約風(fēng)險(xiǎn)27-28
• 4.2.2 加大金融體系杠桿率和市場風(fēng)險(xiǎn)28
• 4.2.3 監(jiān)管套利風(fēng)險(xiǎn)28
• 4.2.4 增加商業(yè)銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)28-29
• 4.2.5 弱化貨幣政策執(zhí)行效果29-30
• 第五章 我國影子銀行風(fēng)險(xiǎn)的測度與分析研究30-41
• 5.1 我國影子銀行體系風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)的選擇依據(jù)30
• 5.2 我國影子銀行體系風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)體系的構(gòu)建30-32
• 5.3 我國影子銀行體系風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)分析32-41
• 5.3.1 影子銀行的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)分析32-34
• 5.3.2 影子銀行的關(guān)鍵性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)分析34-38
• 5.3.3 監(jiān)管套利風(fēng)險(xiǎn)分析38-39
• 5.3.4 削弱貨幣政策執(zhí)行效果的風(fēng)險(xiǎn)分析39-41
• 第六章 完善我國影子銀行體系風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的政策建議41-46
• 6.1 監(jiān)管要以不發(fā)生區(qū)域性和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)為底線41
• 6.2 完善影子銀行自身風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管對策41-43
• 6.2.1 完善影子銀行體系風(fēng)險(xiǎn)判別標(biāo)準(zhǔn)41-42
• 6.2.2 適度放松行政性管制，鼓勵(lì)金融創(chuàng)新42
• 6.2.3 加強(qiáng)影子銀行內(nèi)部控制和建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制42-43
• 6.3 完善影子銀行外部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管政策建議43-44
• 6.3.1 進(jìn)一步完善公開信息披露制度，確立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管重點(diǎn)43-44
• 6.3.2 完善金融立法，，強(qiáng)化“一行三會(huì)”監(jiān)管職責(zé)44
• 6.3.3 建立宏觀審慎監(jiān)管與微觀審慎監(jiān)管相結(jié)合的動(dòng)態(tài)防范體系44
• 6.4 繼續(xù)深化金融體制機(jī)制改革44-46
• 第七章 總結(jié)與展望46-47
• 參考文獻(xiàn)47-50
• 發(fā)表論文及參加科研情況說明50-51
• 致謝51-52

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號：963708