本文關(guān)鍵詞：我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險防范研究

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【摘要】：商業(yè)銀行是經(jīng)營高風(fēng)險的行業(yè),是維系金融市場穩(wěn)定的核心,如何有效地規(guī)避和控制風(fēng)險,一直以來是國外內(nèi)商業(yè)銀行研究的重點。商業(yè)銀行主要面臨的風(fēng)險有信用風(fēng)險、市場風(fēng)險及操作風(fēng)險,但操作風(fēng)險長期以來沒有受到重視,并且沒有形成一套完整理論體系。20世紀(jì)90年以來,世界各大商業(yè)銀行頻發(fā)的操作風(fēng)險事件為全球的銀行業(yè)敲響了警鐘。2004年6月巴塞爾委員會頒布的《巴塞爾新資本協(xié)議》中,首次明確地將操作風(fēng)險納入在監(jiān)管框架下,與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險稱為三大風(fēng)險,并如何防范操作風(fēng)險提出要求,這表明操作風(fēng)險已引起全球金融界的重視。在我國,2005年3月銀監(jiān)會頒布的《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》中,同樣表明操作風(fēng)險防范也引起我國金融機(jī)構(gòu)的重視。從我國商業(yè)銀行防范操作風(fēng)險的實際情況中看,其操作風(fēng)險管理起步晚,風(fēng)險防范體系不健全,與國外先進(jìn)銀行的操作風(fēng)險防范體系相差很大,加強(qiáng)操作風(fēng)險防范是我國商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展的內(nèi)在需要。因此,研究我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險防范具有重要的理論與現(xiàn)實意義。本論文對我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險防范進(jìn)行研究。首先梳理了國內(nèi)外相關(guān)文獻(xiàn),概述了商業(yè)銀行操作風(fēng)險相關(guān)理論,其中包括操作風(fēng)險的定義、分類及特點,并且從內(nèi)部控制、委托代理和行為金融理論分析與操作風(fēng)險間的關(guān)系等內(nèi)容。其次介紹美國銀行、匯豐銀行及德意志銀行操作風(fēng)險防范的實踐,從中得出三家商業(yè)銀行在操作風(fēng)險防范的先進(jìn)經(jīng)驗。再次對我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險防范的現(xiàn)狀及存在的問題進(jìn)行了分析。最后,根據(jù)我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險及防范的問題,從內(nèi)外部角度出發(fā),提出可行性的對策和建議。本論文從操作風(fēng)險防范的實踐角度出發(fā),指出我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險防范問題研究的必要性,并通過規(guī)范分析法分析操作風(fēng)險防范,進(jìn)而提出可行性的對策建議。對加強(qiáng)我國操作風(fēng)險防范,并與國際化接軌有一定的實踐意義。
【關(guān)鍵詞】：商業(yè)銀行 操作風(fēng)險 操作風(fēng)險防范 巴塞爾新資本協(xié)議
【學(xué)位授予單位】：延安大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F832.33
【目錄】：

• 摘要4-5
• Abstract5-9
• 緒論9-16
• （一）選題背景及意義9-11
• （二）文獻(xiàn)綜述11-13
• （三）研究思路與方法13-14
• （四）研究內(nèi)容與論文框架14-15
• （五）論文創(chuàng)新點15-16
• 一、商業(yè)銀行操作風(fēng)險防范相關(guān)理論概述16-22
• （一）操作風(fēng)險基本理論概述16-19
• （二）操作風(fēng)險防范相關(guān)理論概述19-21
• 1、內(nèi)部控制理論19
• 2、委托代理理論19-20
• 3、行為金融學(xué)理論20-21
• （三） 《巴塞爾協(xié)議新資本》對操作風(fēng)險管理的要求21-22
• 二、國際商業(yè)銀行操作風(fēng)險防范的發(fā)展現(xiàn)狀與實踐分析22-29
• （一）國際商業(yè)銀行操作風(fēng)險防范的發(fā)展?fàn)顩r22-23
• （二）國際商業(yè)銀行操作風(fēng)險防范的現(xiàn)狀與實踐23-27
• 1、美國銀行操作風(fēng)險防范的實踐23-25
• 2、匯豐銀行操作風(fēng)險防范的實踐25-26
• 3、德意志銀行操作風(fēng)險防范的實踐26-27
• （三）國際商業(yè)銀行操作風(fēng)險防范的經(jīng)驗借鑒27-29
• 三、我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險防范的現(xiàn)狀及存在問題分析29-36
• （一）我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險及防范現(xiàn)狀29-34
• 1、我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險現(xiàn)狀29-32
• 2、我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險防范現(xiàn)狀32-34
• （二）我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險防范存在的問題34-36
• 1、內(nèi)部控制不足34-35
• 2、人員行為風(fēng)險35-36
• 3、信息不對稱36
• 四、完善我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險防范的對策與建議36-43
• （一）完善商業(yè)銀行操作風(fēng)險內(nèi)部管理體系37-41
• 1、建立完善的操作風(fēng)險管理組織框架37-39
• 2、完善商業(yè)銀行操作風(fēng)險流程管理39-41
• 3、建立合理的激勵約束機(jī)制41
• （二）加強(qiáng)商業(yè)銀行操作風(fēng)險的外部監(jiān)管約束41-43
• 1、加強(qiáng)商業(yè)銀行操作風(fēng)險外部監(jiān)管約束41-42
• 2、強(qiáng)化商業(yè)銀行操作風(fēng)險外部市場約束42-43
• 3、健全銀行外部審計和行業(yè)自律43
• 五、結(jié)論與展望43-45
• 參考文獻(xiàn)45-48
• 致謝48-49
• 攻讀碩士學(xué)位期間發(fā)表的論文49

【參考文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前1條

1 楊晏忠;;論商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理體系的構(gòu)建[J];金融教學(xué)與研究;2010年01期

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本文編號：872819