本文關(guān)鍵詞：農(nóng)行SQ分行理財業(yè)務(wù)風險管理研究

  更多相關(guān)文章： 農(nóng)行SQ分行 理財業(yè)務(wù) 風險管理

【摘要】：隨著我國經(jīng)濟的深入發(fā)展和貨幣的相對貶值,老百姓越來越把目光投向收益更高的銀行理財業(yè)務(wù)。此外,負債業(yè)務(wù)已經(jīng)成為我國商業(yè)銀行經(jīng)營的瓶頸業(yè)務(wù),銀行定期存款等傳統(tǒng)吸引公眾資金的殺手锏作用已然弱化,因此各大銀行紛紛推出各種理財業(yè)務(wù)來吸引客戶資金。從風險管理角度講,銀行健全的風險管理是保證客戶資產(chǎn)安全的基本前提,如果沒有完善的風險管理辦法和手段,會直接形象到銀行的業(yè)務(wù)競爭力,不利于業(yè)務(wù)的拓展。理財業(yè)務(wù)作為商業(yè)銀行在新時期的重要業(yè)務(wù),其發(fā)展需要也要建立在科學的風險管理基礎(chǔ)之上。中國農(nóng)業(yè)銀行是中國四大國有商業(yè)銀行之一,除了向最廣大客戶提供各種公司銀行和零售銀行產(chǎn)品和服務(wù),同時開展自營及代客理財業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)范圍涵蓋投資銀行、基金管理、金融租賃、貴金屬、保險、外匯、債券等理財業(yè)務(wù)。SQ分行是農(nóng)行下屬分行,所提供的服務(wù)內(nèi)容主要包括理財業(yè)務(wù)推介銷售服務(wù)、信息資訊服務(wù)、財務(wù)分析與規(guī)劃和其他增值服務(wù),能不同程度地滿足投資者需要。隨著理財業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展,SQ分行理財業(yè)務(wù)存在專業(yè)性、兼容性和風險性等新特點,隨著理財業(yè)務(wù)的發(fā)展,風險性日益突出,成為不可忽視的問題。本文以農(nóng)行SQ分行理財業(yè)務(wù)風險的控制為目的,理論聯(lián)系實際,以傳統(tǒng)風險管理理論、全面風險管理理論和信息不對稱理論為基礎(chǔ),采取理論研究和個案研究相結(jié)合的方式,根據(jù)研究的具體目的和內(nèi)容,有針對性地采用了文獻研究、比較研究、案例分析等研究方法,通過對農(nóng)行SQ分行理財業(yè)務(wù)風險管理方式的歷史回顧,對現(xiàn)階段農(nóng)行SQ分行理財業(yè)務(wù)風險管理的個案研究,剖析其現(xiàn)狀,分析存在的問題并找出深層次的根源所在,通過介紹國內(nèi)外商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)風險管理實踐,研究其在理財業(yè)務(wù)風險管理成功經(jīng)驗,最終提出完善農(nóng)行SQ分行理財業(yè)務(wù)風險管理的措施。通過分析,農(nóng)行SQ分行理財業(yè)務(wù)存在的主要風險有宣傳風險、銷售風險、操作風險、市場風險和社會風險等,反映出SQ分行面對理財業(yè)務(wù)風險存在5個管理弊端,即管理理念不到位、內(nèi)部管理不規(guī)范、平臺管理不到位、運作管理不合理和人才管理不到位,這5個管理弊端不是偶然的,除了自身存在的監(jiān)管不足外,還有我國理財市場整體大環(huán)境有關(guān),存在以上弊端的原因有理財監(jiān)管的滯后、制度建設(shè)的滯后、信用體系不健全、需求和文化制約等問題。為了更好地規(guī)避理財業(yè)務(wù)風險,本文提出強化理財常規(guī)風險管理、完善理財業(yè)務(wù)內(nèi)控管理、完善理財業(yè)務(wù)流程管理和做好理財業(yè)務(wù)人員管理等措施,促進SQ分行理財業(yè)務(wù)的理性健康發(fā)展。
【關(guān)鍵詞】：農(nóng)行SQ分行 理財業(yè)務(wù) 風險管理
【學位授予單位】：揚州大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：F832.2
【目錄】：

• 中文摘要2-3
• ABSTRACT3-8
• 1 導論8-17
• 1.1 研究背景、研究意義和研究目的8-9
• 1.1.1 研究背景8
• 1.1.2 研究意義8-9
• 1.1.3 研究目的9
• 1.2 文獻綜述9-15
• 1.2.1 理財業(yè)務(wù)的概念9
• 1.2.2 銀行風險管理9-10
• 1.2.3 國外銀行理財風險管理研究現(xiàn)狀10-13
• 1.2.4 國內(nèi)銀行理財風險管理研究現(xiàn)狀13-14
• 1.2.5 國內(nèi)外銀行理財風險管理研究評析14-15
• 1.3 研究思路、研究內(nèi)容、研究方法和技術(shù)路線15-16
• 1.3.1 研究思路15
• 1.3.2 研究內(nèi)容15
• 1.3.3 研究方法15
• 1.3.4 技術(shù)路線15-16
• 1.4 創(chuàng)新之處與不足之處16-17
• 1.4.1 創(chuàng)新之處16
• 1.4.2 不足之處16-17
• 2 理論基礎(chǔ)17-21
• 2.1 傳統(tǒng)風險管理理論17-18
• 2.2 全面風險管理理論18-19
• 2.3 信息不對稱理論19-21
• 3 農(nóng)行SQ分行理財風險管理現(xiàn)狀分析21-33
• 3.1 農(nóng)行SQ分行理財業(yè)務(wù)概況21-25
• 3.1.1 常規(guī)理財22-23
• 3.1.2 基金業(yè)務(wù)23
• 3.1.3 貴金屬業(yè)務(wù)23-24
• 3.1.4 保險業(yè)務(wù)24
• 3.1.5 外匯業(yè)務(wù)24-25
• 3.1.6 債券業(yè)務(wù)25
• 3.1.7 各項占比25
• 3.2 存在風險分析25-28
• 3.2.1 宣傳風險26
• 3.2.2 銷售風險26-27
• 3.2.3 操作風險27-28
• 3.2.4 運營風險28
• 3.2.5 社會風險28
• 3.3 農(nóng)行SQ分行風險管理措施28-30
• 3.3.1 執(zhí)行規(guī)章制度28-29
• 3.3.2 改進業(yè)務(wù)流程29
• 3.3.3 規(guī)范業(yè)務(wù)行為29-30
• 3.3.4 加強資格準入30
• 3.3.5 加大檢查頻次30
• 3.3.6 加大責任追究30
• 3.4 農(nóng)行SQ分行風險管理存在問題30-33
• 3.4.1 管理理念不到位31
• 3.4.2 內(nèi)部管理不規(guī)范31
• 3.4.3 平臺管理不到位31-32
• 3.4.4 運作管理不合理32
• 3.4.5 人才管理不到位32-33
• 4 國內(nèi)外銀行理財業(yè)務(wù)風險管理借鑒33-37
• 4.1 香港渣打銀行理財業(yè)務(wù)風險管理借鑒33
• 4.2 美國花旗銀行理財業(yè)務(wù)風險管理借鑒33-34
• 4.3 英國巴克萊銀行理財業(yè)務(wù)風險管理借鑒34-35
• 4.4 國內(nèi)外銀行理財業(yè)務(wù)風險管理啟示35-37
• 4.4.1 保證理財業(yè)務(wù)風險管理的獨立性35
• 4.4.2 完善理財業(yè)務(wù)風險管理規(guī)章制度35
• 4.4.3 樹立全面理財業(yè)務(wù)風險管理理念35
• 4.4.4 全力參與良好的信用環(huán)境建設(shè)35
• 4.4.5 完善理財業(yè)務(wù)人才保障的體系35-37
• 5 完善農(nóng)行SQ分行理財業(yè)務(wù)風險管理對策及建議37-45
• 5.1 強化理財風險理念管理37
• 5.1.1 培育風險管理文化37
• 5.1.2 主動進行風險管理37
• 5.1.3 樹立正確的效率觀37
• 5.2 完善理財風險治理體制37-40
• 5.2.1 明確風險管理目標和模式38
• 5.2.2 明確風險管理組織和職能38-40
• 5.2.3 完善風險管理的基本流程40
• 5.3 完善理財風險技術(shù)管理40-42
• 5.3.1 運用風險坐標圖法進行管理41-42
• 5.3.2 運用關(guān)鍵風險指標法進行管理42
• 5.4 完善理財業(yè)務(wù)流程管理42-43
• 5.4.1 細化理財現(xiàn)有規(guī)定42-43
• 5.4.2 改進客戶開戶流程43
• 5.4.3 改進客戶風險評估43
• 5.5 繼續(xù)做好理財人員管理43-45
• 5.5.1 繼續(xù)加強對人員風險控制管理43
• 5.5.2 繼續(xù)加強對人員資格準入管理43-44
• 5.5.3 繼續(xù)加強對人員風險考核管理44-45
• 6 結(jié)論45-46
• 參考文獻46-48
• 致謝48-49

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本文編號：823248