發(fā)布時間：2017-08-14 23:16

  本文關(guān)鍵詞：河北省唐山市商業(yè)銀行個人理財調(diào)研報告

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【摘要】：隨著我國居民生活水平的提高和個人財富的增加,個人投資者對其資產(chǎn)的保值增值的需求愈發(fā)強烈,同時,我國居民在金融知識、投資理念、理財技能等方面的缺乏,使其客觀上存在對專門理財機構(gòu)和理財專家的投資理財專業(yè)性的需求和對多元化理財產(chǎn)品的需求。在此大背景下,肯定了唐山居民的經(jīng)濟水平的基礎(chǔ)上,通過調(diào)查問卷的方式對唐山個人理財市場上的需求進行分析,明確居民的投資方式和投資意愿,同時,對銀行理財客戶經(jīng)理發(fā)放調(diào)查問卷,對唐山個人理財市場上的供給進行分析,明確銀行理財產(chǎn)品的設(shè)計及營銷情況,經(jīng)過需求方的需求與供給方的供給進行對接,肯定理財產(chǎn)品發(fā)展中的取得的成績并發(fā)現(xiàn)存在的問題,有針對的提出改善建議。經(jīng)調(diào)研,筆者歸納總結(jié)出目前唐山個人理財市場上產(chǎn)品取得的成績,包括:銀行理財產(chǎn)品科學(xué)定位,成為大眾理財方式;銀行理財客戶經(jīng)理管理合理有效;銀行理財產(chǎn)品設(shè)計和營銷成績顯著等。在肯定銀行理財產(chǎn)品所取得的成績的基礎(chǔ)上發(fā)現(xiàn)理財產(chǎn)品所存在的問題,包括銀行理財產(chǎn)品宣傳不夠充分;理財客戶經(jīng)理專業(yè)素質(zhì)仍待提高;理財產(chǎn)品設(shè)計和操作有待改善等,并針對唐山居民、唐山的商業(yè)銀行和有關(guān)政府部門提出了意見和建議。
【關(guān)鍵詞】：理財產(chǎn)品 創(chuàng)新 營銷 監(jiān)管
【學(xué)位授予單位】：新疆財經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號】：F832.2
【目錄】：

• 摘要3-4
• Abstract4-7
• 第一章 導(dǎo)論7-11
• 第一節(jié) 調(diào)研的背景7
• 第二節(jié) 調(diào)研目的及意義7-8
• 第三節(jié) 調(diào)研前的研究基礎(chǔ)8-9
• 一、生命周期理財理論8
• 二、資產(chǎn)組合選擇理論8-9
• 第四節(jié) 研究內(nèi)容與技術(shù)路線9-10
• 一、研究內(nèi)容9
• 二、技術(shù)路線9-10
• 第五節(jié) 調(diào)研手段與研究方法10
• 第六節(jié) 創(chuàng)新與不足10-11
• 第二章 唐山市商業(yè)銀行個人理財現(xiàn)狀11-43
• 第一節(jié) 唐山居民經(jīng)濟條件11-13
• 一、唐山居民收入情況11-12
• 二、唐山居民個人理財觀念與個人理財活動現(xiàn)狀12-13
• 三、從唐山居民的經(jīng)濟情況出發(fā)思考其對商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的需求13
• 第二節(jié) 對唐山居民的調(diào)查與分析13-28
• 一、調(diào)查問卷試發(fā)放13-14
• （一）調(diào)查問卷試發(fā)放過程13
• （二）調(diào)查問卷試發(fā)放結(jié)果13-14
• 二、調(diào)查問卷正式發(fā)放14-28
• （一）調(diào)查問卷的發(fā)放14
• （二）調(diào)查問卷的結(jié)果分析14-26
• （三）調(diào)查問卷綜合結(jié)論26-28
• 第三節(jié) 對唐山商業(yè)銀行理財客戶經(jīng)理的調(diào)查與分析28-43
• 一、調(diào)查問卷的試發(fā)放28
• （一）調(diào)查問卷試發(fā)放過程28
• （二）調(diào)查問卷試發(fā)放結(jié)果28
• 二、調(diào)查問卷的正式發(fā)放28-43
• （一）調(diào)查問卷的發(fā)放過程28
• （二）調(diào)查問卷的結(jié)果分析28-40
• （三）調(diào)查問卷綜合結(jié)論40-43
• 第三章 唐山市商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的成效及問題43-47
• 第一節(jié) 唐山市商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品取得的成效43-45
• 一、銀行理財產(chǎn)品科學(xué)定位，成為大眾理財方式43
• 二、銀行理財客戶經(jīng)理管理合理有效43-44
• 三、銀行理財產(chǎn)品設(shè)計和營銷成績顯著44-45
• 第二節(jié) 唐山市商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品存在的問題45-47
• 一、各商業(yè)銀行理財產(chǎn)品品牌化程度低45
• 二、理財客戶經(jīng)理專業(yè)素質(zhì)仍待提高45-46
• 三、理財產(chǎn)品設(shè)計和操作有待改善46-47
• 第四章 對唐山市商業(yè)銀行個人理財?shù)慕ㄗh47-51
• 第一節(jié) 對唐山市居民的建議47-48
• 一、逐漸培養(yǎng)理財意識，豐富理財經(jīng)驗47
• 二、選擇自己合適的理財產(chǎn)品，，綜合評判風(fēng)險和收益47
• 三、樹立正確的投資風(fēng)險觀念47-48
• 第二節(jié) 對唐山市商業(yè)銀行的建議48-50
• 一、對銀行理財產(chǎn)品的建議48
• 二、人才選拔與培養(yǎng)方面的建議48-49
• 三、互聯(lián)網(wǎng)金融下的創(chuàng)新思維49-50
• 第三節(jié) 對相關(guān)政府部門的建議50-51
• 一、相關(guān)部門應(yīng)出臺統(tǒng)一的詳實的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，提升監(jiān)管力度50
• 二、在宏觀政策層面支持銀行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展50
• 三、對金融消費者教育為主保護為輔50-51
• 參考文獻51-53
• 附 1：個人理財調(diào)查問卷53-55
• 附 2：理財客戶經(jīng)理調(diào)查問卷55-57
• 致謝57-58
• 作者簡歷58

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本文編號：675208