近年來,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)逐漸成為除信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)之外的我國(guó)商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)。隨著中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的發(fā)布,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理更引起了國(guó)內(nèi)銀行業(yè)的廣泛關(guān)注。中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行自成立以來就非常重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,在成立之初就單獨(dú)設(shè)立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門,加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控,目前在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面已取得了初步成效。但中國(guó)郵政企業(yè)下轄的代理金融業(yè)務(wù)條線,因?qū)I(yè)化程度低、人員素質(zhì)不高等原因,距離全面有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的形成還有一段距離。本文從合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的角度出發(fā),對(duì)BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行了探討研究。本文首先介紹了論文研究背景與研究意義以及國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀,提出了研究方法和研究?jī)?nèi)容;其次從合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)概念入手,對(duì)公司治理理論、全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論以及內(nèi)部控制理論進(jìn)行了梳理分析,進(jìn)而對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有了更深層次的理解與認(rèn)識(shí)。最后,在此基礎(chǔ)上,結(jié)合自身多年的工作經(jīng)驗(yàn),對(duì)BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀進(jìn)行了深入分析。通過對(duì)BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、基本內(nèi)容、管理流程的研究,深入分析了BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在文化理...

【文章頁(yè)數(shù)】：54 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第一章 緒論
    1.1 研究背景與研究意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.2.1 國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀
        1.2.2 國(guó)外研究現(xiàn)狀
        1.2.3 國(guó)內(nèi)外研究評(píng)述
    1.3 研究方法與研究?jī)?nèi)容
        1.3.1 研究方法
        1.3.2 研究?jī)?nèi)容
    1.4 創(chuàng)新點(diǎn)
第二章 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)概念與基礎(chǔ)理論
    2.1 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)概念
        2.1.1 合規(guī)
        2.1.2 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
        2.1.3 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
    2.2 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)理論
        2.2.1 公司治理理論
        2.2.2 全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論
        2.2.3 內(nèi)部控制理論
第三章 BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀
    3.1 BDYZ公司基本情況
    3.2 BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀
        3.2.1 BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)
        3.2.2 BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的工作流程
第四章 BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存在問題及原因分析
    4.1 BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況問卷調(diào)查
        4.1.1 確定調(diào)查對(duì)象
        4.1.2 調(diào)查問卷設(shè)計(jì)
        4.1.3 調(diào)查結(jié)果分析
    4.2 BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存在問題
        4.2.1 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化理念不成熟
        4.2.2 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)不健全
        4.2.3 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)不完善
        4.2.4 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理考評(píng)體系不合理
        4.2.5 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理事前事中控制不到位
    4.3 BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存在問題的原因分析
        4.3.1 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄
        4.3.2 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門獨(dú)立性較差
        4.3.3 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行力不強(qiáng)
        4.3.4 缺乏有效的合規(guī)績(jī)效考評(píng)指標(biāo)
        4.3.5 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段較落后
第五章 BDYZ公司代理金融業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理改進(jìn)對(duì)策
    5.1 培育良好的合規(guī)文化
        5.1.1 堅(jiān)持高層帶頭引領(lǐng)與全員共同參與相結(jié)合
        5.1.2 持續(xù)開展合規(guī)教育培訓(xùn)與宣傳
    5.2 加強(qiáng)合規(guī)制度建設(shè)
        5.2.1 全面梳理健全現(xiàn)行制度
        5.2.2 強(qiáng)化制度執(zhí)行力
    5.3 建立穩(wěn)健高效的組織架構(gòu)
        5.3.1 保證合規(guī)管理部門的獨(dú)立性
        5.3.2 建設(shè)專業(yè)化的合規(guī)管理隊(duì)伍
    5.4 優(yōu)化合規(guī)考核評(píng)價(jià)體系
        5.4.1 科學(xué)設(shè)置合規(guī)考核評(píng)價(jià)指標(biāo)
        5.4.2 完善合規(guī)考核評(píng)價(jià)機(jī)制
    5.5 加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理信息化建設(shè)
        5.5.1 優(yōu)化原有合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)
        5.5.2 建立新型合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)
第六章 結(jié)論與展望
    6.1 結(jié)論
    6.2 展望
參考文獻(xiàn)
附錄
致謝



本文編號(hào)：3803813