銀行業(yè)在一個國家的經(jīng)濟體系中處于核心地位,其穩(wěn)定和發(fā)展對于整個國家的金融市場和經(jīng)濟秩序的穩(wěn)定具有至關重要的作用。在我國銀行業(yè)的資產(chǎn)約占全部金融資產(chǎn)的80%以上,經(jīng)濟的增長在很大程度上依賴于銀行的穩(wěn)健運行,而銀行的穩(wěn)健運行影響著國家和社會的穩(wěn)定。近年來,我國銀行業(yè)案件頻頻發(fā)生,案件之復雜、損失之巨大令人吃驚。出于保護存款人和公眾利益,維護銀行業(yè)體系的安全和有效運行,維護經(jīng)濟發(fā)展和社會的穩(wěn)定,對我國銀行業(yè)案件的防范必須加強。對于銀行業(yè)案件的防范,雖然銀監(jiān)會自2005年以來開展了多次案件治理行動,但是由于體制改革嚴重滯后、銀行立法不周全、銀行與公檢機關信息交流平臺欠缺、內(nèi)部控制制度不健全、電子化防范技術水平較低、風險預警制度存在不足、安保防范意識薄弱和制度執(zhí)行力不強等原因使得我國銀行業(yè)案件的防范成效并不理想,要改變這種狀況應從銀行內(nèi)部和宏觀層面加強對我國銀行業(yè)案件防范制度的建設,建立防范案件的長效機制,從根本上遏制我國銀行業(yè)大案要案的發(fā)生。加強銀行內(nèi)部防范,應當健全控制制度,提高電子化防范技術水平,完善與我國銀行業(yè)狀況相適應的風險預警制度,強化安保防范意識和措施、加強對防范制度的執(zhí)行力。宏觀... 

【文章頁數(shù)】：41 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
目錄
第1章 緒論
    1.1 選題背景及意義
    1.2 文獻綜述
    1.3 研究的基本思路和研究方法
第2章 我國銀行業(yè)案件防范的必要性
    2.1 對銀行業(yè)案件的界定
    2.2 銀行業(yè)案件大量發(fā)生的嚴重性
        2.2.1 對幾個案例的分析
        2.2.2 銀行業(yè)案件的特征
    2.3 銀行業(yè)案件發(fā)生的危害性
    2.4 必須加強對銀行業(yè)案件的防范
第3章 我國銀行業(yè)案件發(fā)生的原因分析
    3.1 銀行內(nèi)部的原因分析
        3.1.1 內(nèi)部控制制度不健全
        3.1.2 電子化防范技術手段欠先進
        3.1.3 風險預警制度不完善
        3.1.4 安保防范意識薄弱
        3.1.5 制度執(zhí)行力不強
    3.2 宏觀層面的原因分析
        3.2.1 體制改革嚴重滯后
        3.2.2 銀行立法欠周全
        3.2.3 銀監(jiān)會與公檢信息交流平臺欠缺
第4章 加強我國銀行業(yè)案件防范的對策建議
    4.1 加強銀行內(nèi)部的防范對策
        4.1.1 健全銀行內(nèi)部防范制度
        4.1.2 提高電子化防范技術手段
        4.1.3 完善與我國銀行業(yè)狀況相適應的風險預警機制
        4.1.4 強化安保防范意識和措施
        4.1.5 加強對防范制度的執(zhí)行力
    4.2 宏觀層面的防范對策
        4.2.1 深化銀行體制改革
        4.2.2 加快銀行法制建設
        4.2.3 構建銀監(jiān)會與公檢的信息交流平臺
結(jié)論
參考文獻
致謝


【參考文獻】：
期刊論文
[1]國內(nèi)銀行為何操作風險大案頻發(fā)[J]. 張吉光.  銀行家. 2009(10)
[2]以人為中心抓好內(nèi)控案防工作的思考[J]. 張舒柳.  經(jīng)濟師. 2009(10)
[3]中國國有商業(yè)銀行體制改革研究[J]. 相瑞.  金融經(jīng)濟. 2009(18)
[4]淺議當前金融系統(tǒng)案件發(fā)生的原因及對策[J]. 黃偉.  華南金融電腦. 2008(12)
[5]完善銀行內(nèi)部會計控制機制探析[J]. 張育紅.  當代經(jīng)濟(下半月). 2008(10)
[6]銀行業(yè)金融案件的防范與治理[J]. 劉禾.  福建商業(yè)高等�？茖W校學報. 2008(01)
[7]溫州銀行業(yè)安保工作實踐、難點及對策建議[J]. 陳俊,夏法倫,曹光群,張建軍.  經(jīng)濟師. 2007(11)
[8]銀行業(yè)案件原因剖析及案防對策[J]. 周維民,楊冬雷.  新疆金融. 2007(06)
[9]中國商業(yè)銀行內(nèi)部控制存在的問題及消解對策——基于金融大案視角的分析[J]. 周麗娟.  金融經(jīng)濟. 2007(12)
[10]我國銀行監(jiān)管存在的問題及法律對策[J]. 李英.  福建論壇(人文社會科學版). 2007(06)

博士論文
[1]中國銀行監(jiān)管的問題與對策研究[D]. 張威.天津財經(jīng)大學 2008

碩士論文
[1]我國商業(yè)銀行風險預警系統(tǒng)研究[D]. 張微.天津財經(jīng)大學 2009



本文編號：3674015