銀行業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)無處不在,《新巴塞爾協(xié)議》中將風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn),這也是銀行業(yè)所面臨最普遍的三大風(fēng)險(xiǎn)。近年來,銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)案例頻繁發(fā)生,造成的損失甚至超過了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn),因此,操作風(fēng)險(xiǎn)的有效防范正面臨著巨大的壓力和挑戰(zhàn)。柜面業(yè)務(wù)是銀行運(yùn)營(yíng)過程中的一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié),它是與客戶直接接觸的第一道窗口,同時(shí)也是所有業(yè)務(wù)鏈中資金流出的最后一道關(guān)口,更是引起操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的主要環(huán)節(jié),隨著銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品種類不斷豐富,柜面業(yè)務(wù)量也隨之增多,操作流程復(fù)雜程度也不斷加大,操作風(fēng)險(xiǎn)不斷出現(xiàn)在各種日常業(yè)務(wù)流程中。因此研究銀行業(yè)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理這一課題,總結(jié)出有效的風(fēng)險(xiǎn)管理防控措施,這將是銀行業(yè)穩(wěn)定持續(xù)發(fā)展的保障基礎(chǔ),也是促進(jìn)金融行業(yè)快速發(fā)展的重要條件。本文采納文獻(xiàn)綜述法、案例分析法和風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)法對(duì)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行研究,首先對(duì)國(guó)內(nèi)外學(xué)者相關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理理論進(jìn)行研究學(xué)習(xí),歸納總結(jié)出國(guó)內(nèi)外學(xué)者對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的研究經(jīng)驗(yàn);其次結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)理論基礎(chǔ),一方面概括出操作風(fēng)險(xiǎn)的定義及我國(guó)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的分類,包括人員自身風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)及外部因素風(fēng)險(xiǎn),另一方面嘗試歸納出內(nèi)部控制理論... 

【文章來源】：吉林大學(xué)吉林省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：47 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第1章 緒論
    1.1 研究背景與意義
    1.2 研究方法與內(nèi)容
    1.3 文獻(xiàn)綜述與理論基礎(chǔ)
第2章 復(fù)興銀行吉林省分行柜面業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
    2.1 復(fù)興銀行吉林省分行業(yè)務(wù)概況
    2.2 復(fù)興銀行吉林省分行柜面業(yè)務(wù)現(xiàn)狀
    2.3 復(fù)興銀行吉林省分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
第3章 復(fù)興銀行吉林省分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)
    3.1 基于內(nèi)控體制的操作風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)
    3.2 基于系統(tǒng)建設(shè)的操作風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)
    3.3 基于操作人員管理的操作風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)
第4章 復(fù)興銀行吉林省分行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
    4.1 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)目標(biāo)及原則
    4.2 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案的制定
    4.3 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案的實(shí)施
    4.4 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案的保障措施
結(jié)論
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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