2004年5月1日,我國開始實(shí)施的《企業(yè)年金試行辦法》、《企業(yè)年金基金管理試行辦法》,明確了我國的企業(yè)年金業(yè)務(wù)應(yīng)交由金融機(jī)構(gòu)(銀行、保險(xiǎn)、基金、證券、信托等金融機(jī)構(gòu))進(jìn)行市場化、規(guī)范化運(yùn)作,同時(shí)明確了金融機(jī)構(gòu)作為企業(yè)年金基金受托人、賬戶管理人、托管人、投資管理人等四大運(yùn)營管理機(jī)構(gòu)的具體角色定位及其相應(yīng)的職責(zé)分工。2005年、2007年,勞動和社會保障部發(fā)出通告先后為16家金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)了賬戶管理人牌照,其中包括商業(yè)銀行、信托公司和保險(xiǎn)公司,各金融機(jī)構(gòu)在企業(yè)年金賬戶管理市場的競爭愈演愈烈。商業(yè)銀行如何在賬戶管理市場的激烈的競爭中抓住機(jī)遇,迎接挑戰(zhàn),是非常具有現(xiàn)實(shí)意義的課題。 本文從分析企業(yè)年金業(yè)務(wù)的發(fā)展對于商業(yè)銀行的影響入手,通過對于賬戶管理市場的現(xiàn)狀研究,商業(yè)銀行在賬戶管理市場上在面臨其他金融機(jī)構(gòu)的競爭的同時(shí)還面臨更為激烈的銀行同業(yè)競爭。首先,文章通過對商業(yè)銀行、信托公司和保險(xiǎn)公司在發(fā)展企業(yè)年金賬戶管理業(yè)務(wù)的利弊進(jìn)行深入分析,得出了商業(yè)銀行自身特點(diǎn)對于發(fā)展賬戶管理業(yè)務(wù)有著得天獨(dú)厚的優(yōu)勢的結(jié)論；進(jìn)而根據(jù)商業(yè)銀行賬戶管理運(yùn)營現(xiàn)狀提出了商業(yè)銀行的賬戶管理業(yè)務(wù)管理模式、運(yùn)作模式以及賬戶管理服務(wù)幾個(gè)方面存在的問題；然后,文章通過對于目前各家賬戶管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)行的各種賬戶管理模式、運(yùn)作模式以及賬戶管理運(yùn)作流程逐一分析；最后,運(yùn)用戰(zhàn)略管理的理論方法全面提出了商業(yè)銀行發(fā)展企業(yè)年金賬戶管理業(yè)務(wù)的三個(gè)層次的發(fā)展戰(zhàn)略：在公司層戰(zhàn)略上,提出了建立“管理集中、運(yùn)營相對集中、客戶服務(wù)屬地”的管理模式,賬戶管理部門內(nèi)部進(jìn)行合理分工,設(shè)置“前臺、中臺、后臺”,提升運(yùn)作效率和服務(wù)效能；在業(yè)務(wù)層戰(zhàn)略上,提出了成本化、差異化、集中化競爭戰(zhàn)略；在經(jīng)營戰(zhàn)略上,提出了打造強(qiáng)大的賬戶管理系統(tǒng)、加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新、建立可測量、易操作的企業(yè)年金客戶滿意度指標(biāo)體系等全面發(fā)展戰(zhàn)略。
【學(xué)位單位】：首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位年份】：2010
【中圖分類】：F832.33;F842.6
【文章目錄】：
中文摘要
Abstract
1 引言
    1.1 選題的背景與意義
    1.2 研究方法
    1.3 研究思路
2 企業(yè)年金概述
    2.1 企業(yè)年金的概念
    2.2 我國企業(yè)年金市場的發(fā)展現(xiàn)狀
    2.3 我國企業(yè)年金的發(fā)展對商業(yè)銀行的影響
        2.3.1 企業(yè)年金給商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展帶來的挑戰(zhàn)
        2.3.2 企業(yè)年金為商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展提供的機(jī)遇
3 企業(yè)年金市場與商業(yè)銀行賬戶管理業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
    3.1 我國企業(yè)年金的治理結(jié)構(gòu)
    3.2 企業(yè)年金市場主體分析
        3.2.1 受托人
        3.2.2 賬戶管理人
        3.2.3 托管人
        3.2.4 投資管理人
    3.3 商業(yè)銀行在企業(yè)年金賬戶管理市場的競爭力分析
        3.3.1 保險(xiǎn)公司
        3.3.2 信托公司
        3.3.3 商業(yè)銀行
    3.4 商業(yè)銀行在賬戶管理業(yè)務(wù)的發(fā)展中存在的問題
        3.4.1 商業(yè)銀行賬戶管理業(yè)務(wù)的管理模式
        3.4.2 商業(yè)銀行賬戶管理機(jī)構(gòu)設(shè)置與利益分配
        3.4.3 商業(yè)銀行的賬戶管理服務(wù)沒有完善的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)
        3.4.4 賬戶管理系統(tǒng)功能在異常事件處理、數(shù)據(jù)傳輸以及標(biāo)準(zhǔn)化方面需要進(jìn)一步完善
4 企業(yè)年金賬戶管理業(yè)務(wù)模式與流程分析
    4.1 企業(yè)年金賬戶管理業(yè)務(wù)管理模式分析
        4.1.1 集中化管理
        4.1.2 分散化管理
        4.1.3 區(qū)域中心管理
    4.2 企業(yè)年金賬戶管理業(yè)務(wù)運(yùn)作模式分析
        4.2.1 捆綁式
        4.2.2 分拆式
        4.2.3 聯(lián)合式
    4.3 企業(yè)年金賬戶管理業(yè)務(wù)流程分析
        4.3.1 企業(yè)年金計(jì)劃建立
        4.3.2 企業(yè)年金計(jì)劃運(yùn)行
        4.3.3 其他變動
5 企業(yè)年金賬戶管理業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略
    5.1 商業(yè)銀行發(fā)展企業(yè)年金賬戶管理業(yè)務(wù)的公司層戰(zhàn)略
        5.1.1 構(gòu)建高效的業(yè)務(wù)管理模式
        5.1.2 商業(yè)銀行的賬戶管理部門分別設(shè)置前臺、中臺、后臺
    5.2 商業(yè)銀行發(fā)展企業(yè)年金賬戶管理業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)層競爭戰(zhàn)略
        5.2.1 成本領(lǐng)先戰(zhàn)略
        5.2.2 差異化戰(zhàn)略
        5.2.3 集中化戰(zhàn)略
    5.3 商業(yè)銀行發(fā)展企業(yè)年金賬戶管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營層戰(zhàn)略
        5.3.1 打造功能強(qiáng)大的賬戶管理系統(tǒng),提升科技支持能力
        5.3.2 加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新,提升賬戶管理服務(wù)價(jià)值,增強(qiáng)客戶滿意度
        5.3.3 各部門利益合理分配,完善激勵機(jī)制,提高賬戶管理服務(wù)人員、營銷人員的積極性
6 結(jié)論
后記
參考文獻(xiàn)
附錄A
附錄B
在學(xué)期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文和研究成果

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本文編號：2828590