【摘要】：隨著中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和全球化程度的加深,洗錢犯罪的危害日益嚴(yán)重。近幾年來,國際洗錢活動呈現(xiàn)出若干趨勢：洗錢分子將會更多地利用金融機構(gòu)和金融從業(yè)人員為其服務(wù)；洗錢分子將會更廣泛地利用新型的金融工具與金融衍生產(chǎn)品洗錢；洗錢分子將會更廣泛地利用國際金融系統(tǒng)一體化,把洗錢網(wǎng)絡(luò)鋪設(shè)到世界各地；洗錢分子將會逐步加強洗錢手段的復(fù)雜化和洗錢技術(shù)的現(xiàn)代化。這些趨勢表明,國際洗錢活動將與金融機構(gòu)發(fā)生更密切的關(guān)系。洗錢是目前國際銀行界面臨的最為普遍和嚴(yán)重的問題之一。隨著我國金融市場的逐步開放和經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,洗錢犯罪活動在我國呈現(xiàn)日益嚴(yán)重的態(tài)勢,防范和打擊洗錢犯罪的難度不斷加大,給商業(yè)銀行的經(jīng)營管理帶來了巨大壓力,同時也對商業(yè)銀行的反洗錢工作提出了更高要求。 從目前的情況來看,由于反洗錢工作在我國開展的時間還不長,有些商業(yè)銀行特別是基層行在思想、人員配置和行為等方面還存在誤區(qū),甚至把反洗錢工作當(dāng)成負(fù)擔(dān),把反洗錢內(nèi)控制度當(dāng)作應(yīng)付監(jiān)管者要求的表面文章,與當(dāng)前防范打擊洗錢犯罪的要求不相適應(yīng),反洗錢工作的效率和質(zhì)量有待提高。商業(yè)銀行在反洗錢工作中具有舉足輕重的地位,做好反洗錢工作,既是合法穩(wěn)健經(jīng)營的需要,也是金融監(jiān)管的需要,更是維護(hù)國家金融安全的需要。銀行是否建立及建立何種程度的反洗錢機制,不僅影響到銀行業(yè)務(wù)的開展,也影響到銀行的經(jīng)營風(fēng)險、競爭力和社會形象,特別是在我國加入WTO后,加強銀行的反洗錢工作成為銀行加強自身競爭力的重要工作。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識到開展反洗錢工作的重要性,嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,采取必要措施,積極開展反洗錢工作,維護(hù)金融秩序的穩(wěn)定。 本文對洗錢的含義、特征、手段、過程等內(nèi)容進(jìn)行了簡單介紹,對洗錢犯罪的危害性進(jìn)行了分析,對我國中央銀行及部分商業(yè)銀行的反洗錢工作措施進(jìn)行了簡單梳理。結(jié)合人民銀行部分分支機構(gòu)對商業(yè)‘銀行分支機構(gòu)的檢查情況,對目前我國商業(yè)銀行反洗錢工作開展情況進(jìn)行分析發(fā)現(xiàn)存在的難點,包括對反洗錢工作重要性認(rèn)識不足、專業(yè)人才匱乏員工素質(zhì)不高、金融環(huán)境不規(guī)范、內(nèi)控制度不健全、缺乏有效工作動力、行業(yè)規(guī)則滯后、現(xiàn)金繳存監(jiān)控不嚴(yán)、信息資源難共享、反洗錢信息技術(shù)分析手段難發(fā)揮、網(wǎng)上銀行反洗錢缺乏足夠重視等方面。同時分析難點存在的原因,提出了一些改進(jìn)的建議。建議包括加強反洗錢知識的宣傳；加強業(yè)務(wù)培訓(xùn),培養(yǎng)專業(yè)人才；健全和完善內(nèi)控機制,規(guī)范反洗錢工作程序；加強現(xiàn)金管理,推廣非現(xiàn)金結(jié)算工具；建立和完善反洗錢激勵約束機制,調(diào)動各部門參與反洗錢工作的積極性；嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢有關(guān)法律法規(guī)；加強賬戶管理；加強網(wǎng)上銀行管理等。
【學(xué)位授予單位】：西南財經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2010
【分類號】：F832.2

【共引文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前10條

1 岳意定;張璇;;金融領(lǐng)域反洗錢的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析[J];山東工商學(xué)院學(xué)報;2006年03期

2 向宏橋;王濤;;構(gòu)建反洗錢會計的理論基礎(chǔ)[J];財會月刊;2005年26期

3 毛一萍;加強我國金融機構(gòu)反洗錢職能[J];長沙通信職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)報;2004年01期

4 劉蘭英;楊志;;中國金融業(yè)反洗錢問題研究[J];;2006年01期

5 陳海鯉;論我國金融機構(gòu)反洗錢控制制度體系的構(gòu)建[J];中國人民公安大學(xué)學(xué)報;2004年06期

6 中國人民銀行廣州分行課題組;;反洗錢行政調(diào)查問題研究[J];南方金融;2005年11期

7 向宏橋,王濤;構(gòu)建反洗錢會計的經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)[J];湖北民族學(xué)院學(xué)報(哲學(xué)社會科學(xué)版);2005年04期

8 段啟俊;劉芬;;網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的立法完善[J];湖南大學(xué)學(xué)報(社會科學(xué)版);2006年05期

9 羅實;黃輝;;關(guān)于進(jìn)一步完善我國反洗錢法律制度的思考[J];海南金融;2005年12期

10 趙威,陳竹華;腐敗來源資金轉(zhuǎn)移的預(yù)防與監(jiān)測——來自《聯(lián)合國反腐敗公約》的啟示[J];河南師范大學(xué)學(xué)報(哲學(xué)社會科學(xué)版);2004年04期

相關(guān)博士學(xué)位論文 前10條

1 盧勤忠;中國金融刑法改革研究[D];華東政法學(xué)院;2004年

2 劉飛;洗錢罪研究[D];吉林大學(xué);2004年

3 朱寶明;反洗錢若干問題的經(jīng)濟(jì)理論分析[D];暨南大學(xué);2005年

4 趙金成;洗錢犯罪研究[D];吉林大學(xué);2005年

5 嚴(yán)立新;銀行業(yè)反洗錢機制研究[D];復(fù)旦大學(xué);2006年

6 王明高;中國預(yù)防和懲治貪官外逃模型與機制研究[D];中南大學(xué);2006年

7 張啟陽;論金融穩(wěn)定與中央銀行職能[D];東北財經(jīng)大學(xué);2006年

8 汪素南;智能技術(shù)在金融市場溢出效應(yīng)和反洗錢中的應(yīng)用研究[D];浙江大學(xué);2007年

9 葉濤;全球金融機構(gòu)反洗錢制度比較研究[D];廈門大學(xué);2006年

10 曹元芳;經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期中國金融道德風(fēng)險研究[D];天津財經(jīng)大學(xué);2008年

相關(guān)碩士學(xué)位論文 前10條

1 常樹民;金融業(yè)反洗錢問題研究[D];江西財經(jīng)大學(xué);2004年

2 陳永紅;我國資本外逃的新方式及其對策研究[D];浙江大學(xué);2003年

3 張怡云;洗錢罪比較研究[D];鄭州大學(xué);2004年

4 肖慧鵬;論銀行業(yè)反洗錢的立法完善[D];湖南大學(xué);2004年

5 萬重山;我國反洗錢法律制度研究[D];西南財經(jīng)大學(xué);2005年

6 王慶亮;洗錢犯罪研究[D];中國政法大學(xué);2005年

7 劉艷;我國反洗錢金融監(jiān)管法律問題研究[D];華中師范大學(xué);2005年

8 李曉萍;洗錢犯罪研究[D];吉林大學(xué);2005年

9 劉健;健全金融機構(gòu)反洗錢機制的經(jīng)濟(jì)學(xué)探討[D];吉林大學(xué);2005年

10 文科;論洗錢罪[D];湖南大學(xué);2005年

，

本文編號：2710631