本文關(guān)鍵詞：基于風(fēng)險(xiǎn)文化視角的我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究

  更多相關(guān)文章： 商業(yè)銀行 風(fēng)險(xiǎn)文化 操作風(fēng)險(xiǎn)管理

【摘要】：銀行業(yè)歷來是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè),操作風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一。自20世紀(jì)90年代以來,世界金融業(yè)進(jìn)入了一個(gè)動(dòng)蕩的時(shí)期,國內(nèi)外發(fā)生了一系列由操作風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的金融大案,不僅給商業(yè)銀行造成了巨額損失甚至破產(chǎn)倒閉,也嚴(yán)重?fù)p害了銀行形象和信譽(yù)。金融界及各國監(jiān)管當(dāng)局也因此意識(shí)到了操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性,并對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注上升到了前所未有的高度。然而國內(nèi)對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的研究往往是綜合探討操作風(fēng)險(xiǎn)的成因及對(duì)策,全面但缺乏針對(duì)性,本文試圖從風(fēng)險(xiǎn)文化角度入手,總結(jié)國內(nèi)外操作風(fēng)險(xiǎn)事件的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),為我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理提供新的研究思路。縱觀國內(nèi)外諸多因操作風(fēng)險(xiǎn)管理不當(dāng)而發(fā)生的銀行巨額虧損甚至倒閉事件,究其原因往往并不是因?yàn)槿狈︼L(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制,而主要在于銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化的不健全,尤其是因?yàn)殂y行人員操作風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)過于淡薄。近年來,國際銀行業(yè)也日益意識(shí)到操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化對(duì)商業(yè)銀行有效進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性,并向員工廣泛普及操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化理念。然而,目前我國商業(yè)銀行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)還不夠全面深刻,員工的操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)較為淡薄,操作風(fēng)險(xiǎn)管理理念也相對(duì)滯后,操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度也還不健全,銀行系統(tǒng)信息化建設(shè)也較為落后等,由此導(dǎo)致我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件屢屢發(fā)生,因而健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化對(duì)于提高我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平,優(yōu)化操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系具有一定的現(xiàn)實(shí)意義。本文的研究內(nèi)容主要分為六個(gè)部分,首先介紹本文的研究背景和意義、國內(nèi)外的研究現(xiàn)狀以及研究思路和方法。然后分別從操作風(fēng)險(xiǎn)的基本理論和企業(yè)文化理論出發(fā),闡述了操作風(fēng)險(xiǎn)的定義、分類和特征,企業(yè)文化的涵義和層次,以及風(fēng)險(xiǎn)文化的內(nèi)涵,并探討了風(fēng)險(xiǎn)文化與操作風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系。接下來,本文闡述了操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化的體系構(gòu)成并探討了其作用機(jī)制。接著,論述了我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀,并從風(fēng)險(xiǎn)文化視角進(jìn)行成因分析,然后結(jié)合國外商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)典型案例分析成因并得出啟示。再然后,結(jié)合上述分析,從風(fēng)險(xiǎn)文化視角提出完善我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策,即分別從物質(zhì)層面、行為層面、制度層面和精神層面建立健全商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化,進(jìn)而有效地控制商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn),提高我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平。最后,總結(jié)了本文的主要結(jié)論,即國內(nèi)外操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件頻發(fā)的深層原因均在于操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化的薄弱甚至缺失,而操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化可以有效防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn),商業(yè)銀行應(yīng)不斷夯實(shí)物質(zhì)文化、規(guī)范行為文化、完善制度文化和提升精神文化以強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)管理,提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平。同時(shí)本文對(duì)今后的進(jìn)一步研究提出了展望。
【學(xué)位授予單位】：中國海洋大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：F832.33

【相似文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 葛鴻冰;操作風(fēng)險(xiǎn)管理亟待走出“五個(gè)誤區(qū)”[J];中國金融;2005年21期

2 戈衛(wèi)東;我國銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的引入與框架構(gòu)建[J];現(xiàn)代管理科學(xué);2005年03期

3 衛(wèi)功琦;;我國銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的問題亟待解決[J];金融縱橫;2006年01期

4 丁贊;;信用卡操作風(fēng)險(xiǎn)管理探討[J];廣西金融研究;2006年03期

5 阿里·薩馬德汗;阿明·萊茵貝;斯特凡·勤布萊韋克;張曉樸;羅迅;;操作風(fēng)險(xiǎn)管理的一些基本問題[J];銀行家;2006年06期

6 李夢一;石英杰;;保險(xiǎn)——操作風(fēng)險(xiǎn)管理的創(chuàng)新工具[J];經(jīng)濟(jì)師;2006年07期

7 柳堯芝;;中國保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理[J];河北金融;2006年10期

8 李永普;;銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的幾個(gè)誤區(qū)[J];河北企業(yè);2006年08期

9 孫威;;淺議我國銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀[J];西安金融;2007年05期

10 任輝;;芻議我國銀行業(yè)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理[J];云南財(cái)貿(mào)學(xué)院學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版);2007年01期

中國重要會(huì)議論文全文數(shù)據(jù)庫 前2條

1 藺捷;;商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理和法律風(fēng)險(xiǎn)管理研究[A];2008全國博士生學(xué)術(shù)論壇（國際法）論文集——國際經(jīng)濟(jì)法、國際環(huán)境法分冊[C];2008年

2 周青;;中國特色社會(huì)主義金融監(jiān)管體制創(chuàng)新研究——轉(zhuǎn)軌時(shí)期我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)新研究[A];“中國特色社會(huì)主義行政管理體制”研討會(huì)暨中國行政管理學(xué)會(huì)第20屆年會(huì)論文集[C];2010年

中國重要報(bào)紙全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 卓群;應(yīng)重視操作風(fēng)險(xiǎn)管理[N];金融時(shí)報(bào);2003年

2 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì) 農(nóng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部編譯;操作風(fēng)險(xiǎn)管理的穩(wěn)健原則[N];中國城鄉(xiāng)金融報(bào);2011年

3 特約嘉賓 談儒勇 上海財(cái)經(jīng)大學(xué)現(xiàn)代金融研究中心副教授;加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行實(shí)現(xiàn)安全經(jīng)營的關(guān)鍵[N];中國城鄉(xiāng)金融報(bào);2012年

4 記者 韓雪萌;銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理面臨挑戰(zhàn)[N];金融時(shí)報(bào);2005年

5 采訪嘉賓：中國銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管一部主任 閻慶民 主持人：本報(bào)記者 韓雪萌;如何應(yīng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理[N];金融時(shí)報(bào);2005年

6 本報(bào)記者 何曉林;學(xué)習(xí)貫徹《指引》 全面推進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理[N];中國城鄉(xiāng)金融報(bào);2007年

7 周萃;操作風(fēng)險(xiǎn)管理：尋求制衡點(diǎn)[N];金融時(shí)報(bào);2007年

8 李嵐;新挑戰(zhàn)：讓操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系符合國情[N];金融時(shí)報(bào);2007年

9 巴曙松;正視風(fēng)險(xiǎn)管理中的“軟肋”[N];上海金融報(bào);2006年

10 黃麗珠;從價(jià)值創(chuàng)造的角度看風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)管理[N];金融時(shí)報(bào);2008年

中國博士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前3條

1 張運(yùn)鵬;商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的制度性研究[D];財(cái)政部財(cái)政科學(xué)研究所;2010年

2 張新福;我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];天津大學(xué);2007年

3 周宇梅;中國保險(xiǎn)公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2010年

中國碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 尹向東;中國建設(shè)銀行湖南省分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];湖南大學(xué);2009年

2 裴偉義;中國郵政儲(chǔ)蓄銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];華中科技大學(xué);2009年

3 王曉靜;石嘴山銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];西北大學(xué);2012年

4 關(guān)穎;北京銀行長沙分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)化[D];中南大學(xué);2014年

5 陳之瑜;基于內(nèi)部控制的我國商業(yè)很行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];復(fù)旦大學(xué);2014年

6 胡梅;黃河農(nóng)村商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];寧夏大學(xué);2015年

7 溫弓姝;農(nóng)行寧夏分行運(yùn)營業(yè)務(wù)模式改革后操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];寧夏大學(xué);2015年

8 徐娜;C銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];寧夏大學(xué);2015年

9 趙燁;基于內(nèi)控視角下銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D];云南財(cái)經(jīng)大學(xué);2015年

10 李鋒;經(jīng)營環(huán)境和內(nèi)控因素在Z銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的運(yùn)用研究[D];華東師范大學(xué);2015年

，

本文編號(hào)：1301824