隨著居民收入水平的提高和投資理念的轉(zhuǎn)變,個(gè)人投資的需求出現(xiàn)多樣化和強(qiáng)烈化。商業(yè)銀行審時(shí)度勢,推出個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),一定程度上滿足了居民的投資需求,也為銀行提高收入做出貢獻(xiàn)。但是,由于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相較于銀行其他業(yè)務(wù)發(fā)展時(shí)間較短,各方面不夠成熟,使得商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)尚存在一些問題,特別是在風(fēng)險(xiǎn)管理方面問題較為嚴(yán)重,影響了個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展和銀行的持續(xù)經(jīng)營。本文選取歷城區(qū)支行為研究對(duì)象,將個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理作為研究內(nèi)容。近年來,歷城區(qū)支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展迅速,伴隨著銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售收入的增加,業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題也逐漸暴露,成為歷城區(qū)支行亟待關(guān)注和解決的問題。首先,論文對(duì)國內(nèi)外相關(guān)文獻(xiàn)進(jìn)行梳理和歸納,對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)概念及理論進(jìn)行闡述,為全文的研究奠定理論基礎(chǔ);其次,簡要分析歷城區(qū)支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概況,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀,包括風(fēng)險(xiǎn)管理保障、法律風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理。在此基礎(chǔ)上,剖析了歷城區(qū)支行個(gè)人理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的主要問題,包括個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系不完善;客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不到位,存在誤導(dǎo)客戶選擇得分高的選項(xiàng),甚至直接代替客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等行為;產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示不充分,存...

【文章頁數(shù)】：51 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第一章 緒論
    1.1 研究背景
    1.2 研究目的及意義
        1.2.1 研究目的
        1.2.2 研究意義
    1.3 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.3.1 國外研究現(xiàn)狀
        1.3.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀
        1.3.3 研究述評(píng)
    1.4 研究內(nèi)容與方法
        1.4.1 研究內(nèi)容
        1.4.2 研究方法
    1.5 論文創(chuàng)新之處
第二章 相關(guān)概念及理論基礎(chǔ)
    2.1 概念界定
        2.1.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念
        2.1.2 風(fēng)險(xiǎn)管理概念
    2.2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)類型
        2.2.1 法律風(fēng)險(xiǎn)
        2.2.2 市場風(fēng)險(xiǎn)
        2.2.3 操作風(fēng)險(xiǎn)
        2.2.4 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
    2.3 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)理論
        2.3.1 激勵(lì)理論
        2.3.2 全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論
第三章 農(nóng)行濟(jì)南歷城區(qū)支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀
    3.1 歷城區(qū)支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概況
        3.1.1 歷城區(qū)支行概況
        3.1.2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概況
        3.1.3 個(gè)人理財(cái)客戶結(jié)構(gòu)
    3.2 歷城區(qū)支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀分析
        3.2.1 風(fēng)險(xiǎn)管理保障
        3.2.2 法律風(fēng)險(xiǎn)管理
        3.2.3 操作風(fēng)險(xiǎn)管理
    3.3 歷城區(qū)支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題分析
        3.3.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系不完善
        3.3.2 客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不合規(guī)
        3.3.3 產(chǎn)品信息揭示不充分
    3.4 歷城區(qū)支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理存在問題的原因分析
        3.4.1 風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)較薄弱
        3.4.2 理財(cái)經(jīng)理素質(zhì)待提高
        3.4.3 培訓(xùn)體系不夠完善
第四章 農(nóng)行濟(jì)南歷城區(qū)支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系完善
    4.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系框架
        4.1.1 風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容和目標(biāo)
        4.1.2 風(fēng)險(xiǎn)管理原則
    4.2 加強(qiáng)事前風(fēng)險(xiǎn)防范
        4.2.1 明確崗位職責(zé)
        4.2.2 完善業(yè)務(wù)流程
    4.3 提高事中風(fēng)險(xiǎn)控制
        4.3.1 規(guī)范產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示
        4.3.2 加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
        4.3.3 持續(xù)產(chǎn)品信息披露
        4.3.4 加強(qiáng)日常風(fēng)險(xiǎn)排查
    4.4 重視事后風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
        4.4.1 完善客戶回訪機(jī)制
        4.4.2 完善客戶投訴處理機(jī)制
第五章 農(nóng)行濟(jì)南歷城區(qū)支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系保障措施
    5.1 強(qiáng)化個(gè)人理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)管理理念
    5.2 完善個(gè)人理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)管理制度
    5.3 建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)
    5.4 提高理財(cái)經(jīng)理素質(zhì)和能力
        5.4.1 健全人員培訓(xùn)和選拔體系
        5.4.2 完善科學(xué)的績效考核體系
第六章 結(jié)論與展望
參考文獻(xiàn)
致謝
作者簡介
石河子大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文導(dǎo)師評(píng)閱表



本文編號(hào)：3761177