隨著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)日益綜合化,我國(guó)的商業(yè)銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念不斷增強(qiáng),各項(xiàng)管理規(guī)章制度不斷完善健全,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平也隨之提升,同時(shí)應(yīng)該清醒地認(rèn)識(shí)到,商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)仍不同程度地存在有章不循、有禁不止、屢查屢犯的情況,而且合規(guī)意識(shí)淡薄、制度不完善、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控能力低下、經(jīng)營(yíng)操作不合規(guī)、內(nèi)控制度不執(zhí)行等是當(dāng)前我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要問(wèn)題。分析其原因,最根本的原因之一就是商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系嚴(yán)重缺失,而建立科學(xué)、有效、完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系是商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展的重要基礎(chǔ)。本論文從包商銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展現(xiàn)狀、存在的問(wèn)題及原因剖析出發(fā),立足包商銀行合規(guī)管理的實(shí)際情況,提出了適用于包商銀行實(shí)際工作情況的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系做為解決問(wèn)題的方案。首先,全面概述了商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)生的背景、定義及理論基礎(chǔ),為本文的研究提供理論支撐;其次,深入分析包商銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀、存在的問(wèn)題及原因;然后,針對(duì)包商銀行發(fā)展的實(shí)際情況,提出了包商銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的概念模型,包括設(shè)計(jì)的總體思路、組織的架構(gòu)、框架的模式、管理的職責(zé)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和報(bào)告方法等;最后,提出了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)... 

【文章頁(yè)數(shù)】：49 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第一章 緒論
    1.1 研究背景及意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 選題意義
    1.2 研究思路
    1.3 主要研究?jī)?nèi)容及框架結(jié)構(gòu)
    1.4 研究方法、創(chuàng)新與不足之處
        1.4.1 研究方法
        1.4.2 論文的創(chuàng)新與不足之處
第二章 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理論綜述
    2.1 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的背景
    2.2 合規(guī)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵
        2.2.1 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的界定
        2.2.2 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的定義
    2.3 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的理論基礎(chǔ)
        2.3.1 內(nèi)部控制理論
        2.3.2 全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論
第三章 包商銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀分析
    3.1 包商銀行概況
    3.2 包商銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)現(xiàn)狀
    3.3 包商銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀
    3.4 包商銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題
        3.4.1 缺乏普遍的合規(guī)意識(shí)和合規(guī)文化
        3.4.2 沒(méi)有建立起獨(dú)立的合規(guī)管理部門
        3.4.3 缺乏合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的相關(guān)資源
        3.4.4 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系和機(jī)制不健全
        3.4.5 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)制度不完善
        3.4.6 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)分析技術(shù)難以新環(huán)境的要求
    3.5 包商銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理存在問(wèn)題的原因分析
        3.5.1 合規(guī)沒(méi)有從高層做起
        3.5.2 激勵(lì)考核不到位
        3.5.3 經(jīng)營(yíng)思想存在偏差
        3.5.4 習(xí)慣代替制度
        3.5.5 缺乏合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
        3.5.6 執(zhí)行力建設(shè)不到位
第四章 包商銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系設(shè)計(jì)
    4.1 包商銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建的總體設(shè)計(jì)
        4.1.1 包商銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系設(shè)計(jì)的基本理念
        4.1.2 包商銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系設(shè)計(jì)的基本思路
    4.2 包商銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建的實(shí)際工作
        4.2.1 成立推動(dòng)包商銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的領(lǐng)導(dǎo)小組
        4.2.2 構(gòu)建包商銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的模式選擇
        4.2.3 明確包商銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作職責(zé)
        4.2.4 包商銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理識(shí)別、評(píng)估與報(bào)告的方法
    4.3 包商銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建的具體實(shí)施措施
        4.3.1 合規(guī)制度制定
        4.3.2 合規(guī)培訓(xùn)教育
        4.3.3 合規(guī)檢查
        4.3.4 合規(guī)管理工作大數(shù)據(jù)化
    4.4 包商銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)成的成果評(píng)價(jià)指標(biāo)
        4.4.1 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系成果評(píng)價(jià)指標(biāo)
        4.4.2 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系成果評(píng)價(jià)指標(biāo)內(nèi)容及評(píng)價(jià)方法
    4.5 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建的成果評(píng)價(jià)運(yùn)用
第五章 結(jié)論
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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