本文關(guān)鍵詞：金融創(chuàng)新視角下科技企業(yè)信用評(píng)級(jí)研究

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【摘要】：信用評(píng)級(jí)是融資市場(chǎng)的核心紐帶,信用評(píng)級(jí)指標(biāo)體系的設(shè)置直接影響企業(yè)融資效率、規(guī)模及成本。當(dāng)前,在我國(guó)金融創(chuàng)新、科技金融大發(fā)展的背景下,通過(guò)完善信用評(píng)級(jí)可充分釋放科技金融中介體系的協(xié)同效應(yīng)。因?yàn)榻鹑趧?chuàng)新視角下的科技企業(yè)信用評(píng)級(jí)能有效解決投資者和發(fā)行人之間信息不對(duì)稱現(xiàn)象,提升金融服務(wù)科技企業(yè)效能,實(shí)現(xiàn)金融創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整均衡發(fā)展。但是,有關(guān)從金融創(chuàng)新、科技金融中介體系的視角來(lái)研究中國(guó)科技企業(yè)的信用評(píng)級(jí)程序及體系的研究成果較少。因此,從金融創(chuàng)新視角下發(fā)展科技企業(yè)信用評(píng)級(jí)具有較強(qiáng)的理論與實(shí)踐意義。本文通過(guò)運(yùn)用文獻(xiàn)研究、對(duì)比分析、定性分析及定量分析相結(jié)合的方法,在歸納梳理信用評(píng)級(jí)、金融創(chuàng)新與金融中介等理論的基礎(chǔ)上,總結(jié)分析國(guó)際三大評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、我國(guó)商業(yè)銀行、我國(guó)第三方信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)關(guān)于企業(yè)信用評(píng)級(jí)指標(biāo)特征；深入探討當(dāng)前我國(guó)科技企業(yè)主要融資方式及信用特征,指出我國(guó)科技企業(yè)信用評(píng)級(jí)發(fā)展現(xiàn)狀、問(wèn)題及成因；利用因子分析、Ahp、Delphi、模糊綜合評(píng)價(jià)方法構(gòu)建科技企業(yè)信用評(píng)級(jí)指標(biāo)體系,深入研究了金融創(chuàng)新、金融中介機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)與科技企業(yè)企業(yè)內(nèi)在聯(lián)系。在實(shí)證研究方面,以中關(guān)村50指數(shù)最新成分股為研究樣本,以安泰科技股份有限公司為案例驗(yàn)證所構(gòu)建的信用評(píng)級(jí)體系有效性。結(jié)果顯示,所構(gòu)建的科技企業(yè)信用評(píng)級(jí)指標(biāo)體系比較全面評(píng)估了科技企業(yè)財(cái)務(wù)性與非財(cái)務(wù)性指標(biāo)。結(jié)合理論與實(shí)證研究,從優(yōu)化外部環(huán)境、加強(qiáng)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)部自我建設(shè)以及促進(jìn)科技企業(yè)自身發(fā)展三個(gè)層面提出發(fā)展科技企業(yè)信用評(píng)級(jí)、促進(jìn)科技產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展建議。本文創(chuàng)新主要表現(xiàn)為：一是從理論方面引入金融創(chuàng)新、科技金融理論研究科技企業(yè)信用評(píng)級(jí)特征,更有效地促進(jìn)科技產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展；二是從實(shí)踐方面,選擇我國(guó)首個(gè)以科技園區(qū)上市公司為樣本編制的中關(guān)村50指數(shù),以其最新成分股構(gòu)建科技企業(yè)信用評(píng)級(jí)指標(biāo)體系,提高科技企業(yè)信用評(píng)級(jí)指標(biāo)體系實(shí)效性。
【關(guān)鍵詞】：信用評(píng)級(jí) 金融創(chuàng)新 科技企業(yè)
【學(xué)位授予單位】：中南林業(yè)科技大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：F276.44;F832.4
【目錄】：

• 摘要4-5
• ABSTRACT5-12
• 1 緒論12-26
• 1.1 問(wèn)題的提出12-13
• 1.1.1 研究背景12
• 1.1.2 研究目的和意義12-13
• 1.2 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀13-22
• 1.2.1 國(guó)外文獻(xiàn)研究13-18
• 1.2.2 國(guó)內(nèi)文獻(xiàn)研究18-22
• 1.3 研究?jī)?nèi)容與技術(shù)路線22-24
• 1.3.1 研究?jī)?nèi)容22-23
• 1.3.2 技術(shù)路線23-24
• 1.4 研究方法與研究創(chuàng)新24-26
• 1.4.1 研究方法24
• 1.4.2 研究創(chuàng)新24-26
• 2 科技企業(yè)信用評(píng)級(jí)理論基礎(chǔ)26-40
• 2.1 科技企業(yè)概念界定26-31
• 2.1.1 科技企業(yè)26-27
• 2.1.2 高新技術(shù)企業(yè)27-28
• 2.1.3 科技型中小企業(yè)28-30
• 2.1.4 本文對(duì)科技企業(yè)的界定30-31
• 2.2 信用評(píng)級(jí)相關(guān)理論31-35
• 2.2.1 信用評(píng)級(jí)作用31-32
• 2.2.2 信用評(píng)級(jí)分類32-33
• 2.2.3 企業(yè)信用評(píng)級(jí)方法與模型33-35
• 2.3 金融創(chuàng)新與金融中介理論35-38
• 2.3.1 金融創(chuàng)新與金融風(fēng)險(xiǎn)35-36
• 2.3.2 金融創(chuàng)新與金融中介36
• 2.3.3 金融中介理論36-38
• 2.4 本章小結(jié)38-40
• 3 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及評(píng)級(jí)指標(biāo)體系40-50
• 3.1 國(guó)際三大信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)40-42
• 3.2 中國(guó)商業(yè)銀行42-45
• 3.3 中國(guó)第三方信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)45-48
• 3.3.1 中國(guó)信用評(píng)級(jí)行業(yè)管理機(jī)構(gòu)—中國(guó)信用協(xié)會(huì)45-46
• 3.3.2 中誠(chéng)信國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限責(zé)任公司46-48
• 3.4 本章小結(jié)48-50
• 4 我國(guó)科技企業(yè)信用評(píng)級(jí)發(fā)展分析50-66
• 4.1 科技企業(yè)發(fā)展分析50-54
• 4.1.1 科技企業(yè)特征50-52
• 4.1.2 科技企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀52-54
• 4.2 科技企業(yè)融資方式分析54-61
• 4.2.1 主要融資方式54-58
• 4.2.2 融資發(fā)展現(xiàn)狀58-61
• 4.3 科技企業(yè)信用評(píng)級(jí)發(fā)展現(xiàn)狀61-63
• 4.3.1 信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)監(jiān)管政策61
• 4.3.2 信用評(píng)級(jí)產(chǎn)品與業(yè)務(wù)61-63
• 4.4 科技企業(yè)信用評(píng)級(jí)存在的問(wèn)題及成因63-65
• 4.4.1 主要問(wèn)題63-64
• 4.4.2 成因分析64-65
• 4.5 本章小結(jié)65-66
• 5 科技企業(yè)信用評(píng)級(jí)指標(biāo)體系構(gòu)建66-85
• 5.1 信用評(píng)級(jí)指標(biāo)體系的構(gòu)建原則66-67
• 5.2 評(píng)價(jià)方法67-71
• 5.2.1 因子分析法67-68
• 5.2.2 AHP法68-69
• 5.2.3 Delphi法69-70
• 5.2.4 模糊綜合評(píng)價(jià)法70-71
• 5.3 信用評(píng)級(jí)指標(biāo)選取71-76
• 5.3.1 財(cái)務(wù)性指標(biāo)71-75
• 5.3.2 非財(cái)務(wù)性指標(biāo)75-76
• 5.4 信用評(píng)級(jí)指標(biāo)體系構(gòu)建76-81
• 5.4.1 基于AHP法確定指標(biāo)權(quán)重76-80
• 5.4.2 基于模糊綜合評(píng)價(jià)法的評(píng)級(jí)模型80-81
• 5.5 信用評(píng)級(jí)指標(biāo)體系有效性檢驗(yàn)81-83
• 5.5.1 案例分析81
• 5.5.2 評(píng)級(jí)過(guò)程81-83
• 5.5.3 評(píng)級(jí)結(jié)果分析83
• 5.6 本章小結(jié)83-85
• 6 金融創(chuàng)新視角下發(fā)展科技企業(yè)信用評(píng)級(jí)的建議與措施85-93
• 6.1 優(yōu)化外部環(huán)境85-88
• 6.1.1 完善科技企業(yè)信用評(píng)級(jí)法律法規(guī)85-86
• 6.1.2 健全信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)外部管理機(jī)制86-87
• 6.1.3 加快科技金融中介體系創(chuàng)新發(fā)展87-88
• 6.2 加強(qiáng)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)部自我建設(shè)88-91
• 6.2.1 優(yōu)化信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)商業(yè)模式89
• 6.2.2 創(chuàng)新科技企業(yè)信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)89-90
• 6.2.3 加強(qiáng)信用評(píng)級(jí)協(xié)作與交流90-91
• 6.3 促進(jìn)科技企業(yè)自身發(fā)展91-93
• 6.3.1 實(shí)施自主創(chuàng)新發(fā)展策略91
• 6.3.2 健全會(huì)計(jì)信息披露制度91-93
• 7 結(jié)論與展望93-96
• 7.1 主要結(jié)論93-94
• 7.2 研究展望94-96
• 7.2.1 本文不足94
• 7.2.2 后續(xù)研究94-96
• 參考文獻(xiàn)96-104
• 攻讀學(xué)位期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文目錄104-106
• 附錄106-112
• 致謝112

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