本文關(guān)鍵詞：河南省地方金融監(jiān)管體系研究

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【摘要】：金融的繁榮與發(fā)展推動著現(xiàn)代經(jīng)濟的不斷進步與發(fā)展,是經(jīng)濟發(fā)展的主力。但是,如果缺乏相對應(yīng)的金融監(jiān)管,一旦發(fā)生金融風(fēng)險,會對宏觀經(jīng)濟產(chǎn)生很大的消極影響,甚至由地區(qū)性金融風(fēng)險誘發(fā)為全球經(jīng)濟危機,例如美國次貸危機引起的全球經(jīng)濟危機。因此,在這樣的背景下,對金融監(jiān)管的需求會越來越大,金融監(jiān)管不僅成為金融業(yè)安全與穩(wěn)定發(fā)展的保障,同時也成為社會經(jīng)濟穩(wěn)健發(fā)展的關(guān)鍵。與此同時,我國當前的金融監(jiān)管體系,以“一行三會”的垂直體系為主。特別地,對于目前河南省的現(xiàn)狀而言,證監(jiān)會只設(shè)立到省一級,即整個河南省只有證監(jiān)局,保監(jiān)會的下設(shè)部門——保監(jiān)局只設(shè)立到河南省的部分地市,除此之外,銀監(jiān)局可以分布到地級市,但唯有中國人民銀行的分支機構(gòu)可以分設(shè)到區(qū)縣一級。次貸危機爆發(fā)以來,不少地方的金融辦在很多方面都進行了嘗試和探索。但是地方金融發(fā)展仍然相對滯后,存在很多需要解決的問題,這些問題的存在對我國現(xiàn)行的金融監(jiān)管體制,特別是對地方金融監(jiān)管體系提出了新的要求,因此,完善我國金融監(jiān)管體系,尤其是地方金融監(jiān)管體系成為急需解決的主要問題。目前,關(guān)于地方金融監(jiān)管體系的研究很多,但是針對河南省地方金融監(jiān)管體系的研究成果卻相對較少。另外,在中原經(jīng)濟區(qū)及鄭州航空港經(jīng)濟綜合實驗區(qū)建立后,河南省民營中小企業(yè)發(fā)展迅速,積累了豐富的資本。但是這些中小企業(yè)在發(fā)展過程中容易出現(xiàn)資金缺口的現(xiàn)象,融資也相對困難,于是便有了地方金融的出現(xiàn)和不斷發(fā)展。地方金融的不斷發(fā)展,極大的促進了河南省整體經(jīng)濟的發(fā)展,但同時也有很多不穩(wěn)定因素逐漸顯現(xiàn)。所以,本文結(jié)合河南省實際情況,在充分吸收前人研究成果的基礎(chǔ)上,力求有所創(chuàng)新,構(gòu)建完善的河南省地方金融監(jiān)管體系。本文首先介紹地方金融監(jiān)管的相關(guān)概述:分析了地方金融監(jiān)管的內(nèi)涵、對象、原則等。其次,梳理了地方金融監(jiān)管的相關(guān)理論基礎(chǔ)及必要性:從互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新、保障地方金融安全、金融監(jiān)管信息不對稱、解決權(quán)力與責任不對等等方面,對地方金融監(jiān)管的必要性進行分析。然后,從河南省地方金融監(jiān)管的發(fā)展,河南省地方金融監(jiān)管實踐、工作成效以及金融監(jiān)管中出現(xiàn)的問題和矛盾等方面分析了河南省地方金融監(jiān)管的發(fā)展狀況。再者,在分析現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上,提出構(gòu)建完善的河南省地方金融監(jiān)管體系:從地方金融監(jiān)管體系原則、主體的選擇、體系的構(gòu)成以及體系的績效評估等方面進行設(shè)計。最后,提出改善河南省地方金融監(jiān)管的具體對策:積極推進金融體制改革、完善地方金融監(jiān)管機制等。
【關(guān)鍵詞】：金融監(jiān)管 地方金融監(jiān)管 監(jiān)管體系
【學(xué)位授予單位】：河南大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號】：F832.1
【目錄】：

• 摘要4-6
• ABSTRACT6-11
• 第1章 緒論11-17
• 1.1 研究背景及意義11-12
• 1.2 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀12-13
• 1.2.1 國外研究現(xiàn)狀12
• 1.2.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀12-13
• 1.3 研究內(nèi)容及框架13-14
• 1.4 研究方法與主要創(chuàng)新14-17
• 第2章 地方金融監(jiān)管概述17-25
• 2.1 地方金融監(jiān)管的相關(guān)概念17-20
• 2.1.1 地方金融監(jiān)管的內(nèi)涵17
• 2.1.2 地方金融監(jiān)管的對象17-18
• 2.1.3 地方金融監(jiān)管的原則18-19
• 2.1.4 地方金融監(jiān)管的職能19-20
• 2.2 地方金融監(jiān)管的相關(guān)理論基礎(chǔ)20-21
• 2.2.1 信息不完全和不對稱監(jiān)管理論20-21
• 2.2.2 外部性監(jiān)管理論21
• 2.2.3 金融機構(gòu)自由競爭理論21
• 2.3 地方金融監(jiān)管的必要性21-25
• 2.3.1 互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展對金融監(jiān)管的新要求22
• 2.3.2 保障地方金融安全的現(xiàn)實要求22
• 2.3.3 金融監(jiān)管信息不對稱的客觀要求22-23
• 2.3.4 解決權(quán)力與責任不對等問題的現(xiàn)實要求23
• 2.3.5 地方制度競爭的要求23-25
• 第3章 河南省地方金融監(jiān)管的現(xiàn)狀分析25-31
• 3.1 河南省地方政府金融監(jiān)管職權(quán)的發(fā)展進程25
• 3.2 河南省地方金融監(jiān)管的實踐25-27
• 3.2.1 建立健全地方性金融法規(guī)體系26
• 3.2.2 成立地方金融辦，加強對地方金融監(jiān)管機構(gòu)的管理26-27
• 3.3 當前河南省地方金融監(jiān)管的工作成效27-28
• 3.3.1 一定程度上解決了缺乏協(xié)調(diào)機制的問題27
• 3.3.2 產(chǎn)生了顯著的地方金融中心集聚效應(yīng)27-28
• 3.3.3 維護了地方金融體系的安全和穩(wěn)定28
• 3.4 河南省地方金融監(jiān)管中存在的問題28-31
• 3.4.1 地方金融管理過程中缺乏協(xié)調(diào)機制28
• 3.4.2 地方金融監(jiān)管工作中法律法規(guī)體系不健全28-29
• 3.4.3 地方金融監(jiān)管工作中技術(shù)人才基礎(chǔ)落后29-31
• 第4章 完善河南省地方金融監(jiān)管體系31-35
• 4.1 地方金融監(jiān)管體系的原則31-32
• 4.2 地方金融監(jiān)管主體的選擇32-33
• 4.2.1 政府監(jiān)管32
• 4.2.2 非政府監(jiān)管32
• 4.2.3 混合監(jiān)管與協(xié)調(diào)32-33
• 4.3 河南省地方金融監(jiān)管體系的構(gòu)成33-35
• 4.3.1 組織體系33
• 4.3.2 監(jiān)管指標體系33
• 4.3.3 法律法規(guī)體系33-35
• 第5章 河南省地方金融監(jiān)管績效評估的實證研究—以地方政府金融監(jiān)管治理指標為例35-41
• 5.1 評估方法36-37
• 5.2 樣本與數(shù)據(jù)選擇37-38
• 5.3 樣本政府金融監(jiān)管績效實證測評38-41
• 第6章 改善河南省地方金融監(jiān)管的對策建議41-49
• 6.1 積極推進金融監(jiān)管體制改革41
• 6.2 完善地方金融監(jiān)管機制41-44
• 6.2.1 在地方金融監(jiān)管思路上進行創(chuàng)新41-42
• 6.2.2 完善地方金融監(jiān)管的管理機制42-43
• 6.2.3 推進和深化地方金融監(jiān)管績效評估43-44
• 6.3 探索地區(qū)性金融監(jiān)管運行協(xié)作機制44-46
• 6.3.1 建立健全金融機構(gòu)風(fēng)險自評報告制度44-45
• 6.3.2 建立健全重點行業(yè)、企業(yè)的金融風(fēng)險監(jiān)測機制45
• 6.3.3 建立健全金融風(fēng)險管理應(yīng)急機制45-46
• 6.4 建立地方金融監(jiān)管保障機制46-49
• 6.4.1 建立非政府監(jiān)管的協(xié)調(diào)機制46
• 6.4.2 建立健全市場準入和退出機制46-47
• 6.4.3 建立健全法律法規(guī)體系47
• 6.4.4 提高監(jiān)管隊伍素質(zhì)47-49
• 總結(jié)與展望49-51
• 參考文獻51-53
• 致謝53-54

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本文編號：661846