本文關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)金融時代反洗錢防御體系的構(gòu)建

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【摘要】：互聯(lián)網(wǎng)金融所帶來的洗錢風(fēng)險(xiǎn)正日益加大,洗錢方式多種多樣。風(fēng)險(xiǎn)隱患包括互聯(lián)網(wǎng)金融游離于現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管之外、缺乏客戶身份識別手段、相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)缺乏履行交易記錄保存和可疑交易報(bào)告的責(zé)任意識、可疑資金追蹤監(jiān)測困難等方面,其中,反洗錢最根本的障礙在于產(chǎn)業(yè)碎片化所導(dǎo)致的信息分割。我國有必要從完善立法監(jiān)管、深入開展客戶身份識別、加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè)提升監(jiān)測水平、建立反洗錢激勵約束機(jī)制、拓展國際合作等方面著手構(gòu)建宏觀反洗錢防御體系,實(shí)現(xiàn)各義務(wù)主體反洗錢工作間的無縫銜接和反洗錢合力的充分發(fā)揮。
【作者單位】： 上海金融學(xué)院法律系;上海第二工業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院;
【關(guān)鍵詞】： 互聯(lián)網(wǎng)金融 反洗錢 防御體系
【基金】：“互聯(lián)網(wǎng)金融時代消費(fèi)者保護(hù)”,中國博士后科學(xué)基金面上資助項(xiàng)目(2014M561390)
【分類號】：D924.3;F832.2
【正文快照】： 2近年來,國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融蓬勃發(fā)展,將互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)拓展到金融行業(yè),極大地降低了金融交易的時間和成本,擴(kuò)大了金融服務(wù)的邊界和市場。但與此同時,互聯(lián)網(wǎng)金融的虛擬化、高科技化、隱蔽性、復(fù)雜性和跨區(qū)域性等特征,也為不法分子的犯罪活動提供了可乘之機(jī)。這其中,借助互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢

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本文編號：585015