近幾年,隨著經(jīng)濟體制改革的深入與經(jīng)濟快速發(fā)展,國內(nèi)居民的個人收入持續(xù)增加,再加上“負(fù)利率”現(xiàn)象的持續(xù)和醫(yī)療、養(yǎng)老金及退休金等社會分配制度的改革,居民越來越認(rèn)識到個人理財?shù)闹匾浴８骷毅y行也認(rèn)識到個人理財業(yè)務(wù)蘊含的巨大利潤空間,成為銀行業(yè)競爭最激烈的焦點之一。 目前吉林市工商銀行個人理財業(yè)務(wù)面臨國有銀行、吉林銀行等地方性銀行以及浦發(fā)銀行等股份制銀行的分流,搶奪高端客戶個人理財業(yè)務(wù)的“蛋糕”,吉林市工行面臨著前所未有的競爭。如何加大個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展,,穩(wěn)固業(yè)內(nèi)第一零售銀行的地位,成為吉林市工行亟待解決的問題。 本文針對理財價值觀、理財傾向等情況設(shè)計了市場調(diào)查表,選擇在中國聯(lián)通吉林市分公司、河南街、東市商圈等進(jìn)行實地調(diào)查,共回收有效調(diào)研表351份,在對回收數(shù)據(jù)分析基礎(chǔ)上得出吉林市地區(qū)理財需求情況: 本次調(diào)查的年齡結(jié)構(gòu)主要為中青年,年收入主要集中在20萬以下,職業(yè)分布比較均勻,有一定代表性。家庭狀況、理財價值觀也同生命周期階段相適應(yīng)。理財目的主要以提升生活質(zhì)量、保障子女教育為主。理財產(chǎn)品的選擇尤其是中老年人以銀行存款、國債為主。絕大多數(shù)人覺得一年左右期限的理財產(chǎn)品最具有...

【文章頁數(shù)】：54 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【部分圖文】：

圖2.1理財金字塔金字塔的三層占比和結(jié)構(gòu)要綜合考慮客戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力以及

圖2.1理財金字塔的三層占比和結(jié)構(gòu)要綜合考慮客戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險承穩(wěn)定性、投資年限等因素。常見的資產(chǎn)分配比例主要有（4—3—3型）：主要適用于青年人或經(jīng)驗豐富且風(fēng)險承此種理財方式收益高，風(fēng)險也較高。（4—4—2型）：比較適合中年人，他們收入較高且比較受能力，但因為家庭各....

圖2.2行業(yè)占比

該年齡段的人大多接受過良好教育，精力比較充沛，是伴隨市的發(fā)展而成長起來的。40-50歲占比20%，該年齡段的人經(jīng)驗豐富，有一基礎(chǔ)，收入較高且比較穩(wěn)定；50-60歲占比6%，這部分人接近退休年齡。上占比1%，占比較少。調(diào)查樣本中20-30歲，30-40歲，40-50歲三個年齡較高，....

圖2.3收入占比

圖2.3收入占比個人理財需求分析1家庭理財生命周期及理財觀念分析市場調(diào)查的統(tǒng)計分析，首先按照生命周期理論分類進(jìn)行調(diào)查，無巢期占，筑巢期占比22%，滿巢期占比43%，離巢期占比10%，空巢期占比2%。指家庭依賴期：起點于剛工作，和父母同住，處于覓偶階段，結(jié)束于結(jié)婚期....

圖2.4家庭生命周期占比

圖2.3收入占比.5個人理財需求分析.5.1家庭理財生命周期及理財觀念分析市場調(diào)查的統(tǒng)計分析，首先按照生命周期理論分類進(jìn)行調(diào)查，無巢期3%，筑巢期占比22%，滿巢期占比43%，離巢期占比10%，空巢期占比2%期指家庭依賴期：起點于剛工作，和父母同住，處于覓偶階段，....

本文編號：4039429