近幾年,第三方支付機(jī)構(gòu)以"非金融機(jī)構(gòu)"身份開展各類的金融業(yè)務(wù),通過發(fā)行預(yù)付貨幣而開展支付結(jié)算業(yè)務(wù),并逐漸衍生出理財、信貸、保險、證券等各類業(yè)務(wù),對金融體系產(chǎn)生很大影響。第三方支付機(jī)構(gòu)的支付交易存在備付金管理、虛假交易、洗錢風(fēng)險及消費(fèi)者權(quán)益保障等問題。本文以央行監(jiān)管視角,通過對第三方支付機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)監(jiān)管的現(xiàn)狀和問題進(jìn)行分析,運(yùn)用層次分析法進(jìn)行定性分析,建立監(jiān)管指標(biāo)評價模型,分析并按重要程度總結(jié)監(jiān)管要素,最后提出可行性建議。

【文章頁數(shù)】：15 頁

【文章目錄】：
一、研究背景及文獻(xiàn)綜述
    (一)研究背景
    (二)文獻(xiàn)綜述
        1. 明確第三方支付的法律地位。
        2. 第三方支付備付金監(jiān)管思路及具體措施。
        3. 第三方支付機(jī)構(gòu)存在洗錢、套現(xiàn)等資金風(fēng)險以及客戶權(quán)益保障不完善的問題。
        4. 建立完整動態(tài)可持續(xù)的監(jiān)管框架,細(xì)化監(jiān)管措施。
二、第三方支付發(fā)展的監(jiān)管現(xiàn)狀
三、第三方支付監(jiān)管存在的問題
    (一)業(yè)務(wù)監(jiān)管依據(jù)效力層級有待提高
    (二)備付金監(jiān)管措施缺乏靈活性
    (三)持續(xù)性監(jiān)管難度較大
    (四)行業(yè)退出機(jī)制和處罰措施尚需細(xì)化
四、第三方支付監(jiān)管評價分析
    (一)層次分析法的原理及應(yīng)用
        1. 分層選取指標(biāo)
        2. 構(gòu)造判斷矩陣。
        3. 計算求解
        4. 綜合分析
    (二)第三方支付相關(guān)指標(biāo)選取與界定
    (三)指標(biāo)體系構(gòu)建
        1. 評價指標(biāo)體系的初選
        2. 評價指標(biāo)體系的篩選
        3. 評價指標(biāo)體系的確定
    (四)第三方支付監(jiān)管評價模型
    (五)第三方支付監(jiān)管評價結(jié)果分析
五、政策建議
    (一)建立監(jiān)管框架和監(jiān)測制度
    (二)重點(diǎn)加強(qiáng)備付金管理
    (三)在控制風(fēng)險的前提下,逐步開放運(yùn)用金融科技
    (四)加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管,對機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險評級



本文編號：3751572