本文從國有和非國有企業(yè)分類角度構建融資約束指標,研究銀行業(yè)結構變化對地區(qū)融資約束的總體影響和邊際效應。用固定效應模型和門限回歸模型對2005-2015年地區(qū)面板數(shù)據(jù)進行經(jīng)驗分析,發(fā)現(xiàn)非國有銀行的發(fā)展從總體上顯著緩解了地區(qū)融資約束;隨著非國有銀行資產(chǎn)擴張,多元化銀行體系的不斷完善,銀行業(yè)結構對融資約束的影響呈現(xiàn)邊際遞減效應;進一步考察不同規(guī)模的非國有銀行,發(fā)現(xiàn)小型的城商行和農(nóng)村金融機構緩解融資約束的效應要強于中型股份制銀行。 

【文章頁數(shù)】：8 頁

【文章目錄】：
引 言
文獻綜述與假設提出
變量設定與模型構建
    (一) 變量設定
        1.因變量——融資約束指標NSD
        2.主要解釋變量——銀行業(yè)結構指標
        3.控制變量
    (二) 模型構建
實證分析
    (一) 變量的描述統(tǒng)計及單位根檢驗
        1.變量的描述性統(tǒng)計
        2.單位根檢驗
    (二) 回歸分析
        1.非國有銀行發(fā)展緩解融資約束的檢驗
        2.非國有銀行緩解融資約束的邊際效應分析
        3.不同規(guī)模類型銀行的異質(zhì)性比較
穩(wěn)健性檢驗
    (一) 動態(tài)回歸——采用滯后一期的自變量
    (二) 替換銀行業(yè)結構指標——采用非國有銀行對非金融企業(yè)債權占所有銀行機構非金融債權的比重NSC
    (三) 替換融資約束指標——采用小型工業(yè)企業(yè)負債占比SCD
結論與啟示


【參考文獻】：
期刊論文
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本文編號：3655673