風(fēng)險(xiǎn)管理不僅在全球金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理中占據(jù)重要地位,也是當(dāng)今中國(guó)金融界難以回避、必須積極面對(duì)的大問(wèn)題。根據(jù)巴塞爾協(xié)議,銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于三個(gè)方面,即信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)。近年來(lái),各商業(yè)銀行已經(jīng)逐漸認(rèn)識(shí)到操作風(fēng)險(xiǎn)的重要性,即有效管理操作風(fēng)險(xiǎn)對(duì)促進(jìn)銀行的安全與穩(wěn)健起到至關(guān)重要的作用。操作風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有很大不同,它存在于銀行日常業(yè)務(wù)活動(dòng)的方方面面中,而操作風(fēng)險(xiǎn)造成的損失卻往往表現(xiàn)于信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),三者之間界限模糊,所以操作風(fēng)險(xiǎn)無(wú)論在計(jì)量技術(shù)還是管理手段方面都尚不成熟,亟待進(jìn)一步發(fā)展。論文首先介紹了選題背景和意義,國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀,然后從操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵的界定出發(fā),介紹了操作風(fēng)險(xiǎn)的分類及特征、操作風(fēng)險(xiǎn)審慎管理框架、我國(guó)商業(yè)銀行與國(guó)際大銀行在操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面的差距及操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的分析。通過(guò)對(duì)光大銀行石家莊分行現(xiàn)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的介紹,從一個(gè)操作風(fēng)險(xiǎn)案例和河北銀監(jiān)局對(duì)其操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查情況出發(fā),分析了該行在操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在的問(wèn)題及成因。論文最后從樹(shù)立科學(xué)發(fā)展的操作風(fēng)險(xiǎn)管理理念、建立上下聯(lián)動(dòng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織構(gòu)架、打造環(huán)環(huán)相扣的操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程、加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督和外部監(jiān)管... 

【文章來(lái)源】：河北工業(yè)大學(xué)天津市 211工程院校

【文章頁(yè)數(shù)】：34 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第一章 緒論
    §1-1 選題的背景和意義
    §1-2 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1-2-1 國(guó)外研究現(xiàn)狀
        1-2-2 國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀
    §1-3 主要研究?jī)?nèi)容
第二章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理理論綜述
    §2-1 操作風(fēng)險(xiǎn)
        2-1-1 操作風(fēng)險(xiǎn)的定義
        2-1-2 操作風(fēng)險(xiǎn)的分類
        2-1-3 操作風(fēng)險(xiǎn)的特征
    §2-2 操作風(fēng)險(xiǎn)管理
        2-2-1 操作風(fēng)險(xiǎn)審慎管理框架
        2-2-2 我國(guó)商業(yè)銀行與國(guó)際大銀行在操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面的差距
        2-2-3 操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系
第三章 中國(guó)光大銀行石家莊分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理分析
    §3-1 光大銀行石家莊分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系
        3-1-1 光大銀行石家莊分行現(xiàn)行組織結(jié)構(gòu)
        3-1-2 光大銀行石家莊分行現(xiàn)行風(fēng)險(xiǎn)管理模式
        3-1-3 光大銀行石家莊分行現(xiàn)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架
    §3-2 石家莊光大銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理案例及分析
        3-2-1 典型性操作風(fēng)險(xiǎn)案例
        3-2-2 光大銀行石家莊分行操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查情況分析
    §3-3 光大銀行石家莊分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題
        3-3-1 部分銀行業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)人員不足，相互制衡原則難以落實(shí)
        3-3-2 實(shí)施綜合柜員制使風(fēng)險(xiǎn)管控變難
        3-3-3 內(nèi)控制度修訂不及時(shí)，某些環(huán)節(jié)存在缺陷，可操作性不強(qiáng)
        3-3-4 業(yè)務(wù)操作程序不規(guī)范，有章不循
        3-3-5 系統(tǒng)控制功能不完善
        3-3-6 內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制不完善，執(zhí)行不力
        3-3-7 思想認(rèn)識(shí)不到位，防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄
    §3-4 光大銀行石家莊分行操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生原因分析
第四章 光大銀行石家莊分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策
    §4-1 樹(shù)立科學(xué)發(fā)展的操作風(fēng)險(xiǎn)管理理念
    §4-2 建立上下聯(lián)動(dòng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織構(gòu)架
        4-2-1 決策系統(tǒng)管理集約
        4-2-2 執(zhí)行系統(tǒng)職責(zé)到人
    §4-3 打造環(huán)環(huán)相扣的操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程
        4-3-1 設(shè)計(jì)多種工具識(shí)別和評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)
        4-3-2 采用電子化手段實(shí)時(shí)追蹤操作風(fēng)險(xiǎn)敞口
        4-3-3 有效控制和緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)
        4-3-4 操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告規(guī)范化
    §4-4 加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督和外部監(jiān)管
    §4-5 注重企業(yè)文化的設(shè)計(jì)，促進(jìn)內(nèi)控文化的建設(shè)
第五章 結(jié)論
參考文獻(xiàn)
致謝



本文編號(hào)：3454707