金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的主要支柱之一,金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性更是世界各國金融監(jiān)管部門的主要任務(wù)和核心職責之一。金融信息化改變了傳統(tǒng)的金融體制和業(yè)務(wù)模式,隨著金融機構(gòu)信息化、網(wǎng)絡(luò)化和全球化改變了金融機構(gòu)的經(jīng)營方式,金融網(wǎng)絡(luò)中資金流動呈現(xiàn)速度快、數(shù)量大、創(chuàng)新多等特點,大量的資金在金融系統(tǒng)中流動著以滿足正常的經(jīng)濟活動需求,但也夾雜著許多不正常、違規(guī)違法的資金流動,懷揣各種想法的資本所有者在金融網(wǎng)絡(luò)中施展百般武藝,逃脫監(jiān)管,達到資金流動的目的,給金融監(jiān)管部門帶來了空前的挑戰(zhàn)。本研究擬建立科學系統(tǒng)的分析、識別可疑資金流動的智能化的金融監(jiān)管模式、模型、方法,為金融機構(gòu)和金融監(jiān)管部門提供有效的決策支持工具。本文研究基于以下思路:基于約束理論的反洗錢業(yè)務(wù)流程瓶頸研究――>基于正常模板的資金流動異常識別方法研究――>基于掃描統(tǒng)計的單帳戶資金流動異常識別研究――>基于序列匹配的單帳戶資金流動異常識別研究――>基于社會關(guān)系網(wǎng)絡(luò)的多帳戶資金流動異常識別研究。本文主要工作和結(jié)論如下:（1）文章在約束瓶頸（TOC）理論的指導框架下,通過深入訪談反洗錢各相關(guān)部門,從整體上勾勒了目前反洗錢業(yè)務(wù)實施實際的整體... 

【文章來源】：上海交通大學上海市 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

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【學位級別】：博士

【部分圖文】：

中國的反洗錢體系Fig3-1FrameworkofAnti-MoneyLaunderingArchitecture

司法部門進一步調(diào)查。司法機構(gòu)通過進一步引入犯罪數(shù)據(jù)庫、海關(guān)數(shù)據(jù)庫，以及工商數(shù)據(jù)庫，對有嫌疑的交易或賬戶進一步判斷。各機構(gòu)的主要職能和其擁有的信息及信息之間的流轉(zhuǎn)關(guān)系總結(jié)見圖3-2所示。

告發(fā)生當?shù)氐娜嗣胥y行分支機構(gòu)，由該地的反洗錢管理部門進一步調(diào)查補充信息。另外，2007年1月1日前大額外幣向外管局匯報，自反洗錢法出臺以后，外匯管理局的反洗錢職能撤銷，金融機構(gòu)統(tǒng)一向人民銀行匯報大額外幣交易。具體流程總結(jié)見圖3-3。

【參考文獻】：
期刊論文
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[2]期貨市場中洗錢行為的識別[J]. 馮蕓,張晶晶.  管理學報. 2009(04)
[3]基于邏輯回歸的企業(yè)大額可疑外匯資金交易識別模型[J]. 孫景,李志偉,劉煒.  上海金融. 2008(06)
[4]基于CURE聚類的可疑金融交易信息搜索研究[J]. 張成虎,趙小虎.  情報雜志. 2008(06)
[5]現(xiàn)代反洗錢技術(shù)執(zhí)法體系框架研究[J]. 張敏,宋泓均,張朋柱,劉璇.  計算機應(yīng)用研究. 2008(02)
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[7]基于模糊概念的可疑金融交易量化關(guān)聯(lián)規(guī)則研究[J]. 李時.  當代經(jīng)濟科學. 2007(02)
[8]商業(yè)銀行資金流動異常行為監(jiān)測的仿真體系設(shè)計[J]. 張敏,張朋柱,劉璇.  上海管理科學. 2007(01)
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博士論文
[1]社會網(wǎng)絡(luò)與職業(yè)獲得[D]. 蘇春艷.上海大學 2005
[2]商業(yè)銀行客戶識別與保持模型研究[D]. 蒙肖蓮.華中科技大學 2005
[3]國際短期資本的流動機制[D]. 宋文兵.華東師范大學 2000

碩士論文
[1]社會網(wǎng)絡(luò)分析方法在科研協(xié)作網(wǎng)中的應(yīng)用研究[D]. 王志亮.大連理工大學 2006
[2]運用聚類數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)預(yù)防電信業(yè)中的欺詐行為[D]. 劉源.吉林大學 2005
[3]村落鄰里關(guān)系構(gòu)成與分布的網(wǎng)絡(luò)分析[D]. 茍?zhí)靵?中國農(nóng)業(yè)大學 2005
[4]一種分層聚類模型及其在電信行業(yè)的應(yīng)用研究[D]. 蘇進.合肥工業(yè)大學 2005
[5]Wiki社群的社會網(wǎng)絡(luò)分析[D]. 周濤.華東師范大學 2005
[6]不對稱的社會距離——對蘇州市本地人與外地人的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)和社會距離的初步研究[D]. 張海輝.清華大學 2004
[7]知識發(fā)現(xiàn)在金融反洗錢領(lǐng)域中的應(yīng)用研究[D]. 張焱.合肥工業(yè)大學 2004
[8]社會資本與個人職業(yè)地位的獲得[D]. 涂洪波.武漢大學 2004



本文編號：3403115