隨著中國加入WTO以來,市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展飛速,金融市場核心競爭力增強(qiáng),隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展其風(fēng)險(xiǎn)也與日俱增。我國銀行業(yè),城市商業(yè)銀行占絕大多數(shù),也是金融體制改革中占主導(dǎo)地位,這對于銀行的政府監(jiān)管在銀行業(yè)穩(wěn)步發(fā)展起著重要作用。此論文以國內(nèi)外商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理以及政府的銀行監(jiān)管做了理論研究,以浦發(fā)銀行上海分行為研究基礎(chǔ)展開研究,針對我國政府監(jiān)管下的銀行操作風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)監(jiān)管問題做了分析以及研究。通過對銀行風(fēng)險(xiǎn)的政府監(jiān)管出現(xiàn)的問題以及對策研究發(fā)現(xiàn),我國銀行在發(fā)展、改革和創(chuàng)新的進(jìn)程中,政府的銀行監(jiān)管差強(qiáng)人意,主要在以下幾方面:監(jiān)管職能與成效的不到位。浦發(fā)銀行上海分行在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控上采取了補(bǔ)救措施。發(fā)展戰(zhàn)略方面、理財(cái)基金信貸等銀行衍生品投資去向明確、風(fēng)險(xiǎn)管控能力提高、優(yōu)化銀行資源配置、向互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)力、銀行大數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新等內(nèi)部監(jiān)管措施,同時(shí)這些措施在具體運(yùn)營中所帶來的效應(yīng)。雖然銀行內(nèi)部監(jiān)管略顯成效但不代表可以取代政府的外部監(jiān)管。政府的銀行監(jiān)管以對浦發(fā)銀行上海分行操作風(fēng)險(xiǎn)為例,不管是從合規(guī)內(nèi)控再到政府的外部監(jiān)管措施上,都取得了一定的成效,同時(shí)也對浦發(fā)銀行上海分行防范各類風(fēng)險(xiǎn)起到了積極作用。但是,浦發(fā)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)從政府... 

【文章來源】：西北師范大學(xué)甘肅省

【文章頁數(shù)】：52 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第一章 緒論
    第一節(jié) 研究背景
    第二節(jié) 國內(nèi)目的和意義
        一、研究目的
        二、研究意義
    第三節(jié) 研究思路和方法
        一、研究思路
        二、研究方法
    第四節(jié) 重難點(diǎn)、主要觀點(diǎn)與創(chuàng)新點(diǎn)
        一、重難點(diǎn)
        二、主要觀點(diǎn)
        三、創(chuàng)新點(diǎn)
第二章 基本概念和理論綜述
    第一節(jié) 基本概念
        一、商業(yè)銀行
        二、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)
        三、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的分類
        四、政府監(jiān)管
    第二節(jié) 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的理論依據(jù)
        一、法律經(jīng)濟(jì)學(xué)理論
        二、市場缺陷理論
        三、金融倫理學(xué)理論
第三章 浦發(fā)銀行上海分行操作風(fēng)險(xiǎn)政府監(jiān)管現(xiàn)狀及原則
    第一節(jié) 浦發(fā)銀行上海分行操作風(fēng)險(xiǎn)政府監(jiān)管現(xiàn)狀
        一、浦發(fā)銀行上海分行發(fā)展概況
        二、浦發(fā)銀行上海分行發(fā)展過程中存在的主要操作風(fēng)險(xiǎn)
        三、浦發(fā)銀行上海分行操作風(fēng)險(xiǎn)政府監(jiān)管的做法和成效
    第二節(jié) 浦發(fā)銀行上海分行操作風(fēng)險(xiǎn)政府監(jiān)管原則
        一、監(jiān)管主體
        二、監(jiān)管內(nèi)容
        三、監(jiān)管目標(biāo)和原則
        四、監(jiān)管方式
第四章 浦發(fā)銀行上海分行操作風(fēng)險(xiǎn)政府監(jiān)管存在的主要問題及原因
    第一節(jié) 政府監(jiān)管存在的主要問題
        一、政府監(jiān)管銀行不及時(shí)
        二、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體制不協(xié)調(diào)
        三、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管目標(biāo)不明確
        三、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方式相對落后
    第二節(jié) 政府監(jiān)管存在問題的原因
        一、市場經(jīng)濟(jì)體制尚未完善
        二、政府監(jiān)管轉(zhuǎn)變不到位
        三、監(jiān)管制度體系不健全
        四、金融監(jiān)管體制改革不徹底
第五章 浦發(fā)銀行上海分行操作風(fēng)險(xiǎn)政府監(jiān)管優(yōu)化對策
    第一節(jié) 完善政府監(jiān)管商業(yè)銀行行為的市場經(jīng)濟(jì)體制
        一、政府應(yīng)從總攬一切向做好公共服務(wù)轉(zhuǎn)變
        二、由管制型無限政府向服務(wù)型有限政府轉(zhuǎn)變
        三、打破金融市場政府壟斷的職能
    第二節(jié) 推行風(fēng)險(xiǎn)管理,樹立風(fēng)險(xiǎn)管理意識
    第三節(jié) 完善監(jiān)管體制與法制
        一、厘清監(jiān)管關(guān)系,明確監(jiān)管分工
        二、填補(bǔ)監(jiān)管漏洞,加強(qiáng)建設(shè)協(xié)調(diào)機(jī)制
        三、加強(qiáng)法制建設(shè),健全監(jiān)管法律法規(guī)
        四、確保政府監(jiān)管的獨(dú)立性
        五、努力完善信息披露制度
第六章 結(jié)語
參考文獻(xiàn)
致謝



本文編號：3377463