【摘要】：金融作為現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的中樞神經(jīng)系統(tǒng),滲透在國民經(jīng)濟(jì)的方方面面,難以估量的利益蘊(yùn)含其中。地方金融,一般意義上是指在一定行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立,由地方政府管理或?qū)徟统袚?dān)風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任,主要為當(dāng)?shù)氐木用窕蚱髽I(yè)提供金融服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)與金融市場(chǎng),其地域色彩濃厚,信息對(duì)稱性強(qiáng),管理機(jī)制靈活,是我國金融體系的重要組成部分。地方金融辦是我國地方金融迅猛發(fā)展與金融體制改革創(chuàng)新相結(jié)合的產(chǎn)物,在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域扮演著不容忽視的角色,但在我國現(xiàn)有的各級(jí)別地方金融辦中,除上海、北京、寧夏等部分省市的金融辦運(yùn)作較好、實(shí)權(quán)較大、相對(duì)較強(qiáng)勢(shì)之外,一些地區(qū)的金融辦遠(yuǎn)未“做實(shí)”,履職尷尬。 制度創(chuàng)新與技術(shù)創(chuàng)新一樣,靠的都是利益激勵(lì),地方金融辦的良性運(yùn)轉(zhuǎn)必將帶來巨大綜合性利益,強(qiáng)烈刺激著現(xiàn)行體制對(duì)其進(jìn)行制度革新。周小川博士最早在金融領(lǐng)域的研究中系統(tǒng)地引入了生態(tài)學(xué)的概念,并積極主張改善法制環(huán)境是改進(jìn)金融生態(tài)環(huán)境的重要舉措,地方政府作為管理者是金融生態(tài)環(huán)境中的重要一環(huán),地方金融辦相關(guān)經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)的完善刻不容緩。 法律意義上的獨(dú)立性與問責(zé)性,不是此消彼長的對(duì)立關(guān)系而是相互促進(jìn)的互補(bǔ)關(guān)系,獨(dú)立性是問責(zé)性的前提；問責(zé)性是獨(dú)立性的保證。二者的良性關(guān)系取決于法律制度的設(shè)計(jì)是否合理,設(shè)計(jì)合理的法律制度既能實(shí)現(xiàn)職能機(jī)構(gòu)的獨(dú)立履責(zé),避免不當(dāng)干預(yù),亦能實(shí)現(xiàn)對(duì)其的充分問責(zé)。認(rèn)真研討地方金融辦的獨(dú)立性和問責(zé)性,對(duì)于切實(shí)保障地方金融辦依法行使權(quán)力和履行職責(zé),使其為地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展服務(wù),從而促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展具有極為重要的理論意義和社會(huì)現(xiàn)實(shí)意義�；诖�,筆者在總結(jié)諸多學(xué)者研究成果的基礎(chǔ)上,著力于地方金融辦的獨(dú)立性與問責(zé)性問題的探討,企盼能對(duì)相關(guān)法律制度的完善有所裨益。 全文分為以下四個(gè)部分： 第一部分,主要論述了地方金融辦的由來和設(shè)置地方金融辦的意義。地方金融辦設(shè)置的初衷多是地方政府為配合中央監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管地方金融部門的工作,它的蓬勃發(fā)展則與抑制金融危機(jī)息息相關(guān),同時(shí)也迎合了地方政府促進(jìn)地方金融經(jīng)濟(jì)發(fā)展與維護(hù)金融穩(wěn)定的需要。此外,地方金融辦的設(shè)置與發(fā)展符合和諧社會(huì)下法治政府的構(gòu)建思想,有利于推動(dòng)“金融和諧”的實(shí)現(xiàn)以及地方金融體制的深入優(yōu)化。 第二部分,主要論述了地方金融辦的法律窘境與現(xiàn)實(shí)困境。地方金融辦的法律窘境包括：地方金融政策制定權(quán)與地方金融立法權(quán)的欠缺；法定職權(quán)范圍不明確；問責(zé)機(jī)制不健全等方面；現(xiàn)實(shí)困境包括：權(quán)責(zé)不對(duì)等；地方與中央金融管理權(quán)限劃分不合理；地方金融管理體制架構(gòu)不健全以及中央尚無權(quán)威機(jī)構(gòu)對(duì)地方金融辦統(tǒng)一指導(dǎo)等方面。 第三部分,主要論述了地方金融辦的獨(dú)立性。它具體包括獨(dú)立性的含義與立法要素兩部分。地方金融辦的獨(dú)立性包含三層意思：一是獨(dú)立于其他政府部門；二是獨(dú)立于中央派駐地方的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)；三是獨(dú)立于社會(huì)上的利益集團(tuán)。獨(dú)立性的立法要素包括履職獨(dú)立性、人事獨(dú)立性以及財(cái)務(wù)獨(dú)立性三個(gè)方面。其中履職獨(dú)立性是核心要素,即立法必須對(duì)地方金融辦的履職目標(biāo)、履職地位以及職權(quán)界限等均作出明確規(guī)定。 第四部分,主要論述了地方金融辦的問責(zé)性。它具體包括問責(zé)性的含義與立法要素兩部分。地方金融辦的問責(zé)性包含兩層意思：一是對(duì)地方金融辦的不當(dāng)行為進(jìn)行責(zé)任追究；二是地方金融辦作為責(zé)任人向問責(zé)人就其履職行為作出解釋。問責(zé)性的立法要素包括履職問責(zé)性、履職透明性以及機(jī)構(gòu)問責(zé)性三個(gè)方面。
[Abstract]:......
【學(xué)位授予單位】：華中師范大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2013
【分類號(hào)】：F832.7

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本文編號(hào)：2292471