本文關鍵詞：信托公司財富管理業(yè)務發(fā)展研究

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【摘要】：近幾年來信托業(yè)受政策紅利影響高速發(fā)展,資產(chǎn)管理規(guī)模迅速提高,截止2015年末已突破16萬億,一躍成為我國金融業(yè)中僅次于銀行業(yè)的第二大行業(yè),成為我國金融體系中的重要組成部分；但隨著經(jīng)濟發(fā)展轉型換擋和“新常態(tài)”時代的到來,信托業(yè)過去相對粗放式的快速增長已難以為繼,過去快速發(fā)展所積累的問題與風險也逐漸暴露。隨著市場經(jīng)濟和金融體制改革的深入,信托公司要想獲得持續(xù)穩(wěn)定的發(fā)展,探尋信托本源,謀求轉型發(fā)展是必然趨勢,而財富管理恰恰就是轉型發(fā)展的方向之一。國內財富管理業(yè)務還在起步階段,盡管各金融機構和第三方財富管理公司等非金融機構已涉足財富管理業(yè)務,但國內財富管理業(yè)務的發(fā)展仍不盡如人意,財富管理業(yè)務獨立盈利能力仍相對較弱。由于我國金融業(yè)目前實現(xiàn)“分業(yè)經(jīng)營分業(yè)監(jiān)管”的模式,不僅極大的限制了財富管理機構運用多種金融工具滿足市場訴求的空間,同時極大地增加了各類金融機構進行監(jiān)管套利的沖動,加大了我國金融運行的系統(tǒng)性風險。信托制度上的優(yōu)勢使信托業(yè)成為國內唯一能夠同時涉足貨幣市場、債券市場、股票市場、信貸市場和實業(yè)領域的金融機構,加之信托具有的避稅、資產(chǎn)隔離等制度性功能,使得信托公司天生具有財富管理的優(yōu)勢,但如何將這種先天優(yōu)勢轉化為實際能力上的優(yōu)勢,是值得思考的問題。本文通過對財富管理相關理論和文獻的研習,介紹國外財富管理業(yè)務發(fā)展經(jīng)驗,試圖找出相關理論之間的邏輯關系,并總結研究了國內財富管理業(yè)務的發(fā)展現(xiàn)狀,對國內從事財富管理的機構進行優(yōu)劣勢的分析。然后具體切入XX信托公司從事財富管理業(yè)務的環(huán)境分析,找出XX信托公司發(fā)展財富管理業(yè)務的必要性和可行性,并進行優(yōu)劣勢、機遇和挑戰(zhàn)的分析,結合XX信托公司在財富管理領域的具體案例,總結了目前XX信托公司在開展財富管理業(yè)務時存在的問題,最后有針對性地提出解決對策。由于客戶尤其是高凈值客戶的理財訴求越來越多元化,使用單一金融工具來滿足客戶需要已經(jīng)變得不切實際,因此,財富管理機構想要向市場提供具有相當競爭力的財富管理服務,最為重要的便是金融的混業(yè)化,構建多金融牌照甚至金融全牌照的金融集團,提升對于整個金融產(chǎn)業(yè)鏈的整合能力。由于信托本質上應是一種金融工具而非一個行業(yè),只是由于我國當前的監(jiān)管政策導致其被獨立出來,因此將信托作為一個獨立的金融子行業(yè)來展開研究,在國際上并不多見；并且由于信托在我國也是從2010年開始才逐漸熱門起來,而財富管理更是2013年才開始逐漸成為人們討論的話題,故而國內對于信托財富管理的論述也較少,也正因如此,本文具有重要的理論和現(xiàn)實意義。
【關鍵詞】：信托公司 財富管理 信托產(chǎn)品戰(zhàn)略 金融混業(yè)
【學位授予單位】：西南財經(jīng)大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2016
【分類號】：F832.2
【目錄】：

• 摘要4-6
• Abstract6-11
• 1 緒論11-14
• 1.1 研究背景和研究意義11-12
• 1.2 論文的研究方法和內容12-13
• 1.2.1 研究內容12
• 1.2.2 研究方法12-13
• 1.2.3 論文結構13
• 本章小結13-14
• 2 相關理論及文獻綜述14-24
• 2.1 相關理論14-17
• 2.1.1 財富管理14
• 2.1.2 信托公司財富管理14-15
• 2.1.3 信托公司財富管理相關理論15-17
• 2.2 國內外文獻綜述17-20
• 2.2.1 國外研究現(xiàn)狀17
• 2.2.2 國內研究現(xiàn)狀17-20
• 2.3 國際財富管理成功案例20-22
• 2.3.1 瑞銀集團的財富管理21
• 2.3.2 花旗集團的財富管理21-22
• 本章小結22-24
• 3 我國財富管理業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀24-30
• 3.1 我國財富管理業(yè)務現(xiàn)狀24-29
• 3.1.1 商業(yè)銀行財務管理業(yè)務25-26
• 3.1.2 證券公司財富管理業(yè)務26-27
• 3.1.3 基金公司財富管理業(yè)務27
• 3.1.4 第三方理財機構財富管理業(yè)務27-28
• 3.1.5 信托業(yè)財富管理業(yè)務現(xiàn)狀28-29
• 本章小結29-30
• 4 XX信托公司財富管理業(yè)務環(huán)境分析30-45
• 4.1 XX信托公司發(fā)展概述30
• 4.2 XX信托公司從事財富管理業(yè)務的必要性與可行性分析30-34
• 4.2.1 必要性分析30-33
• 4.2.2 可行性分析33-34
• 4.3 XX信托公司從事財富管理業(yè)務的SWOT分析34-44
• 4.3.1 XX信托公司從事財富管理業(yè)務的優(yōu)勢34-38
• 4.3.2 XX信托公司從事財富管理業(yè)務的弱勢38-40
• 4.3.3 XX信托公司從事財富管理業(yè)務的機遇40-41
• 4.3.4 XX信托公司從事財富管理業(yè)務的威脅41-44
• 本章小結44-45
• 5 XX信托公司財富管理案例分析45-52
• 5.1 “錦繡財富”品牌45-47
• 5.1.1 品牌設立背景45-46
• 5.1.2 品牌設立理念46
• 5.1.3 品牌服務內容46-47
• 5.2 品牌運行所面臨的問題47-51
• 5.2.1 產(chǎn)品服務單一,缺乏專屬性,服務的推銷性質濃厚48
• 5.2.2 品牌化經(jīng)營管理能力弱,品牌口碑認可度有待提升48-49
• 5.2.3 風險管理能力有待轉變和加強49-50
• 5.2.4 財富管理業(yè)務的核心能力不強50
• 5.2.5 渠道問題50-51
• 本章小結51-52
• 6 信托公司從事財富管理業(yè)務的對策52-63
• 6.1 處理好傳統(tǒng)業(yè)務與新興業(yè)務的關系,整合資源良性發(fā)展52-53
• 6.2 設計符合財富管理理念的產(chǎn)品戰(zhàn)略和運營模式53-56
• 6.2.1 產(chǎn)品設計53-56
• 6.2.2 構建開放式的產(chǎn)品平臺56
• 6.3 渠道建設56-58
• 6.3.1 銀信合作轉型,重新梳理合作關系57
• 6.3.2 與第三方理財機構的合作57-58
• 6.4 重構公司內部風控文化58-59
• 6.5 加強客戶關系管理59-61
• 6.5.1 信托公司加強客戶關系管理的功能59-60
• 6.5.2 客戶關系管理構建的具體流程60-61
• 6.6 人力資源戰(zhàn)略61
• 6.7 順應金融混業(yè)化趨勢,構筑多牌照金融集團61-62
• 本章小結62-63
• 7 結語63-65
• 7.1 本文的結論63-64
• 7.2 本文的展望64-65
• 參考文獻65-67
• 致謝67

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10 趙t，

本文編號：1092269