本文關(guān)鍵詞：股權(quán)眾籌法律監(jiān)管制度研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：眾籌融資興起于2008年金融危機(jī)之后,作為互聯(lián)網(wǎng)金融的典型代表近幾年發(fā)展勢(shì)不可擋,其中股權(quán)眾籌這一新型的融資模式不僅為中小企業(yè)的資本饑渴帶來(lái)了一場(chǎng)甘霖,也為多層次資本市場(chǎng)的建立注入了活力。但是其投資風(fēng)險(xiǎn)大、涉及的法律問(wèn)題突出也因此成為各國(guó)關(guān)注的焦點(diǎn)。目前,我國(guó)已有9家股權(quán)眾籌平臺(tái)成為中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員,股權(quán)眾籌行業(yè)逐漸形成了“三分天下”的大勢(shì),相較于股權(quán)眾籌的迅速發(fā)展,我國(guó)關(guān)于股權(quán)眾籌領(lǐng)域的監(jiān)管法律制度亟待完善。本文共分為四個(gè)部分,第一部分對(duì)股權(quán)眾籌進(jìn)行界定,并指出對(duì)股權(quán)眾籌監(jiān)管的必要性。首先,通過(guò)對(duì)眾籌的四種模式進(jìn)行比較從而厘清股權(quán)眾籌的概念;其次,詳細(xì)分析了股權(quán)眾籌的優(yōu)勢(shì)以及特點(diǎn),指出其在彌補(bǔ)傳統(tǒng)金融不足、引導(dǎo)民間資本流向上的重要作用;最后從防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)和保護(hù)中小投資者合法權(quán)益兩個(gè)方面闡述了股權(quán)眾籌監(jiān)管的緊迫性和必要性。第二部分重點(diǎn)分析了我國(guó)股權(quán)眾籌面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管現(xiàn)狀。首先,在概括介紹我國(guó)股權(quán)眾籌現(xiàn)有的三種類型的同時(shí)重點(diǎn)介紹了“領(lǐng)投+跟投”這一融資模式,并以此為后文的法律風(fēng)險(xiǎn)分析的起點(diǎn);其次,指出了股權(quán)眾籌在我國(guó)既有法律框架下所面臨的股權(quán)代持、非法集資、擅自發(fā)行股票、公司或企業(yè)債券、合同欺詐等風(fēng)險(xiǎn),迫切需要法律法規(guī)的調(diào)整;最后,對(duì)監(jiān)管動(dòng)態(tài)和現(xiàn)狀進(jìn)行了評(píng)述,辯證看待《私募股權(quán)眾籌融資管理辦法》,指出股權(quán)眾籌的健康發(fā)展仍需要不斷完善現(xiàn)有的監(jiān)管辦法。第三部分對(duì)域外股權(quán)眾籌立法進(jìn)行考察,以美國(guó)、英國(guó)、意大利和新西蘭為例,闡述了其在投資者適當(dāng)性、平臺(tái)監(jiān)管、發(fā)行方式、發(fā)行人資格、投資者保護(hù)機(jī)制等方面的異同,并為我國(guó)股權(quán)眾籌的監(jiān)管和《證券法》的修改提供借鑒和啟示。第四部分提出完善我國(guó)股權(quán)眾籌法律監(jiān)管的具體建議。認(rèn)為應(yīng)當(dāng)創(chuàng)新監(jiān)管思路,努力平衡促進(jìn)中小企業(yè)融資和投資者保護(hù)這兩大目標(biāo),推進(jìn)《證券法》中公開(kāi)發(fā)行制度的修改,破除股權(quán)眾籌的合法性困境;設(shè)定投資上限、明晰領(lǐng)投人的責(zé)任實(shí)現(xiàn)路徑等方式完善中小投資者保護(hù)機(jī)制;明確規(guī)定眾籌平臺(tái)的資格、行為、義務(wù)和責(zé)任,從嚴(yán)格規(guī)范眾籌中介的角度出發(fā),對(duì)股權(quán)眾籌進(jìn)行監(jiān)管;最后,根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融的特點(diǎn),提出差異化的信息披露要求、建立統(tǒng)一的互聯(lián)網(wǎng)征信行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、以及互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)征信數(shù)據(jù)與人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等政府機(jī)構(gòu)共享的機(jī)制,以期實(shí)現(xiàn)從源頭上遏制股權(quán)眾籌的風(fēng)險(xiǎn)。
【關(guān)鍵詞】：股權(quán)眾籌 網(wǎng)絡(luò)融資 監(jiān)管制度
【學(xué)位授予單位】：西南政法大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：D922.287
【目錄】：

• 內(nèi)容摘要4-6
• Abstract6-9
• 引言9-14
• （一）選題的背景及意義9-11
• （二）研究現(xiàn)狀11-12
• （三）研究的思路與方法12
• （四）創(chuàng)新點(diǎn)和不足12-14
• 一、股權(quán)眾籌的特點(diǎn)及監(jiān)管的必要性14-24
• （一）股權(quán)眾籌的含義14-16
• （二）股權(quán)眾籌的特點(diǎn)16-19
• （三）股權(quán)眾籌法律監(jiān)管的必要性19-24
• 二、我國(guó)股權(quán)眾籌法律監(jiān)管的現(xiàn)狀與存在的問(wèn)題24-32
• （一）我國(guó)股權(quán)眾籌的主要模式24-25
• （二）我國(guó)股權(quán)眾籌法律監(jiān)管的現(xiàn)狀25-28
• （三）我國(guó)股權(quán)眾籌法律監(jiān)管存在的問(wèn)題28-32
• 三、域外股權(quán)眾籌法律監(jiān)管的考察32-41
• （一）后JOBS法案時(shí)代的美國(guó)股權(quán)眾籌監(jiān)管規(guī)則33-36
• （二）以眾籌平臺(tái)為核心的英國(guó)股權(quán)眾籌監(jiān)管規(guī)則36-37
• （三）意大利對(duì)股權(quán)眾籌的系統(tǒng)化規(guī)則設(shè)計(jì)37-40
• （四）新西蘭的股權(quán)眾籌立法嘗試40-41
• 四、完善我國(guó)股權(quán)眾籌法律監(jiān)管的具體建議41-49
• （一）修改證券公開(kāi)發(fā)行制度42-43
• （二）完善股權(quán)眾籌投資者的保護(hù)機(jī)制43-46
• （三）強(qiáng)化股權(quán)眾籌平臺(tái)的法律責(zé)任46-47
• （四）建立股權(quán)眾籌的信息披露制度47-48
• （五）推進(jìn)統(tǒng)一征信體系建設(shè)48-49
• 結(jié)論49-50
• 參考文獻(xiàn)50-54
• 一、中文類參考文獻(xiàn)50-52
• 二、外文類參考文獻(xiàn)52-54

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